内部控制心得体会3000字8篇内部控制心得体会3000字 内部控制与风险管理心得体会内控与风险管理提升心得体会 众所周知，一个没有免疫系统、或免疫力偏低的生命体是不可能 健康成长的，而内部控制下面是小编为大家整理的内部控制心得体会3000字8篇,供大家参考。
篇一：内部控制心得体会3000字
控制与风险管理心得体会 内控与风险管理提升心得体会众所周知，一个没有免疫系统、或免疫力偏低的生命体是不可能
健康成长的，而内部控制就是企业“生命体”的免疫系统。因此，欲使
邮政储蓄银行不断成长壮大，就必须在大力拓展各项业务的同时，更
加有效地推进其自身免疫系统—内控制度建设，以保证邮政储蓄银行
的稳健发展。邮政储蓄银行尽快建立起规范、科学而运转良好的内控
制度不仅是日益加强的金融监管的外在要 沙 求，同时也是实现预定 熏 发展
战略目标和防 梦 范金融风险的内在需要 臣 。运行良好的内部控制 岳 可以发挥
如下作用 巩 ：一是确保国家法律法 登 规和监管规章的贯彻执 砷 行;二是确保
将各 择 种风险控制在可承受的 道 范围内;三是确保自身 诫 发展战略和经营目
丽 标的全面实现;四是有 酒 利于查错防弊，堵塞漏 气 洞，消除隐患，保证业 星
务稳健运行。
开展 俺 “内控与风险提升年” 揪 活动，其目的是进一步 减 落实各项内控制
度 膀 ，提高全体员工团结务 瑟 实、审慎经营、爱岗敬 伏 业、遵章守纪的自觉
障
性，查摆、堵塞工作 藕 中的漏洞，遏制各类案 赠 件的发生，全面提高工 筏 作
质量和服务水平 巢 。转变工作作风，大兴 诚 求真务实之风，使全体 梦 员工以
满腔的热情 褂 和昂扬的斗志全身心投 振 入到工作中去，为我行 酿 内控的发展
提供有 影 力的保障。现就学习完 娟 “内控与风险提升年” 鸭活动细则后谈谈自 己的 镇 体会：
一、当前内控制 造 度存在的问题
1、 曾 对内控制度的认识不到 颤 位。有的把内部控制简 阴 单地理解为各种规章制 躁 度的制定、装订、汇总 巫 ，认为做了整章建制方 尉 面的工作，就等于建立 曾 了内控机制;有的在把 们 握内控与管理、内控与 迄 风险、内控与发展的关 谬 系等问题上，认识有偏 寿 差，把加强内控与发展 姓 和效益对立起来，在业 储 务拓展和风险防范的抉 颐 择中，侧重于抓规模、 震 抓效益，不切实际地求 粮 得资产规模的扩张，造 澈 成违规违章现象发生， 磁 以致资
产质量低下。
穴
2、稽核、监察监督 巳 机制不建全，是直接影 谓 响内控制度的有效落实 洁 。稽核、监察部门不能 时 起到查错防漏、纠正违 勘规、强化管理、控制风 穿 险的作用。内部稽核、 这 监察体制不顺，本身没 助 有处理问题权，有的问 踊 题得不到真实反映，使 暖一些问题被积压下来， 养 没有相应的制约措施。
各
3、风险控制系统 眯 不健全，对内部控制的 园 评价与监督不够。风险 窒 控制是金融机构内部控 常 制中的一个难点，目前 洱 我行缺乏具体风险评估 癣 及控制为核心的信贷风 忠 险管理体系.管理制度 携 也极不完善，贷款发放 玄 还没有实行风险度管理 请 。
二、本人的体会
疹 所谓有效的内部控制包 稗 含有四层含义，即：其 下 一，它是无时不控的- 蛹 --贯穿于业务操作的 著 始终;其二，它是无处 压不控的——与业务的速 趣 度和空间同步，甚至有 提 所超前，以体现内控优 蒂 先的思想，其三，它是 屏 无人不控的——上到管 恩理者，下至每位员工， 旁 只有严格执行内部控制 猩 才是至高无尚的;其四 刚 ，它是无事不控的—— 每 小业务要控，大事情更 页 要控，一切经营管理活 绚 动无不在其控制之下进 踞 行，没有例外与“个案 宵 ”处理。
邮政储蓄 履 银行要建立怎样的内部 箍 控制呢?首先我本人认 矣为：增强自律意识是根 孵 本。一切活动离不开人 扛 ，人是生产力中最活的 奉 因素，内部控制不能例 选 外。良好的内部控制既 瀑
是经营管理者设计构造 恩 的产物，也是其遵循维 恿 护的结果。如果说设计 镰 构造不易，那么有颜色 钵 遵循维护则更难。因为 捅 ，需要持之以恒孜孜不 芜 倦，一以贯之。从这一 蜜 意义上说，自律意识牢 岭 固树立之日，才是内部 支 控制运行完全到位之时 勋 。
增强自律意识， 棍 从基本面来看，就是要 癣 增强全员的自律意识。
节 即：每位员工首先要强 漳 化按规章制度办事的观 园 念，不再是凭“经验” 驯 操作。其次，要树立制 铀 度面前人人平等的信念 惰 ，不再是惟命是从。再 岸 者，要树立内部控制人 朴 人有责，从我做起的思 跺 想，不再是事不关己， 昧 高高挂起。
增强自 浓 律意识，从重点对象看 绸 ，就是要增强两级经营 筋管理班子的自律意识， 强 真正做到经营与管理两 漓 手抓，业务发展与内控 邪 建设两手抓， 效益与守 腰 规两手抓，做自律的表 茸 率。
增强自律意识 辐 可以从学习教育、剖析 迈 典型、调整人员等三方 绵 面入手。一线操作人员 耙 要做到业务再忙不忘学 避 习规章制度;通过学习 攻 ，要教育每位员工知道 梁 该做什么，不该做什么 盼 ，从而有的放矢开展各 淖 项业务。要剖析正反两 显 方面典型，使全体员工 另 能够在学习经验上有标 宛 杆，吸取教训上有对象 药 。要顶住一切压力，对 拂 那些置内控制度于不顾 涨 的我行我素者，果敢地 摧 进行调整，直到清理出 草 队伍，以儆效尤。
穷 严格严厉查处是保障。
坪 内控制度的建立并不意 保 味着就一定能有效贯彻 妓 执行，这是因为还存在 鼎 削弱其效力的主客
观因 实 素。如：严格检查，严 幅 厉处置。即严格检查：
庙 就是要坚持以制度为标 拖 准，事实为依据，甄别 兴 是非，确认对错，分清 屠 主次，界定责任。不搞 您 双重或多重标准，不故 烦 意夸大或缩小问题，不 碳 回避矛盾，混淆是非， 杰 不当“和事老”，报实 旭 情、说实话、办实案。
浑 严厉处置：就是要对一 营 切破坏内部控制运行的 藕 违纪违规者，不管是谁 梅 ，纵然?过“功高盖主 莹 ”的业绩，也要做到王 员 子犯法与庶民同罪，以 痹 维护制度的严肃性、权 吏 威性。否则，姑息迁就 哟 ，不过是内部控制建设 羡 上的叶公好龙;“下不 这 为例”则久必酿成大祸 富 ;搞“心太软”将无异 践 于自我放纵等等。所有 箱 这些管理之大忌，足以 怜 令人警醒。
综上所 颖 述，通过“内控与风险 蒋 提升年”活动的学习， 粥使我在今后的工作中， 明 必须忠于职守，弘扬创 台 新之风，履职责;弘扬 膨 学习之风，强
素质 锰 ;弘扬务实之风，讲效 败 率;弘扬艰苦奋斗之风 颐 ，树形象。牢固树立“ 剐 勤政、廉洁、求实、高 峻 效”的工作作风，带头 幕 模范执行“内控与风险 角 提升年”活动，促进规 瘤 范经营，营造公平有序 奋 的竞争环境和秩序。通 憎 过“内控与风险提升年 彤 ”活动的有效开展，增 悔 强了本人遵纪守法的自 携 觉性，显示了遵纪守法 瘴 的必要性，激发了遵纪 纫 守法的热情，提高了工 对 作中的自律意识，使我 幢 们广大职工在日常的工 诸 作中要“细到项目，认 氏 真到成因”，自发地以 喀 “自重、自省、自
警、 和 自励”严格严格要求自 垂 己，并做到遵纪守法， 秩 严以律己，尽职尽责， 撼 恪守职业道德。
通 撑 过“内控与风险提升年 噬 ”活动的有效开展，使 统 我一定以此次活动学习 佛 的开展为契机，在自己 踞 的工作岗位上多出成效 虞 ，多创佳绩，为促进邮 湾 政储蓄银行的各项工作 秘 得到健康的发展做出自 玉 己的贡献。
风险控制心 牺 得体会 心得一
通过 冬 前一阶段的学习，我深 疤 刻的认识到，合规文化 筑 教育活动是在特定的历 摔 史时期形成具有农业银 瘸 行金融特点的教育方式 尽 及与之相适应的管理制 恕 度和组织形式，是农业 巡 银行信奉和借鉴巴塞尔 酉 银行监管委员会的管理 游 经验方式并付诸实践的 脂 价值观念，集中体现了 孙 农业银行员工的价值准 舰 则、经营观念、行为规 沉 范、共同信念及创造力 夺 、凝聚力、战斗力，是 扶 推动农业银行改革与发 诣 展的坚强政治保证和组 葵 织保证。可以说，这次 惦 活动的开展，让我进一 范 步认清了岗位职责、净 夷 化了了思想、提高了领 渔 导务能力。下面，就这 忻 次学习的收获，我谈点 误 我的见解。
一、加 矮 强合规文化教育，是提 猩 高经营管理水平的需要 练 。开展合规文化教育活 吞 动对规范操作行为，遏 笑 制违法违纪和防范案件 盖 发生具有积极的深远的 碉 意义。一方面，要统一 噎 各级领导对加强合规文 楔 化教育的认识，使之成 霍 为企业合规文
化建设的 除 倡导者，策划者、推动 听 者。当今社会是一个知 椒 识经济社会，各种新事 漏 物不断涌现，新业务、 修 新知识更是层出不穷。
肄 形势的发展要求我们不 荣 断加强学习，全面系统 醚 地学习政治理论、金融 尉 业务、法律法规等各方 馒 面的知识，不断更新知 唆 识结构，努力提高综合 或 素质，更好地适应全行 茎 业务提速发展的需要。
诌 按照“一岗双责”的要 丫 求，认真履行岗位职责 稳 ，特别是要注重加强对 需 政治理论、经济金融、 狠 法律法规等方方面面知 磋 识的学习，不断提高自 诣 身的综合素质，增强明 懈 辩事非和拒腐防变的能 负 力，做到在大是大非面 抖 前立场坚定、头脑清醒 哥 。同时，要进一步端正 洱 经营指导思想，增强依 泽 法合规审慎经营意识， 友 把我行各项经营活动引 哨 向正确轨道，推进各项 壬 业务健康有效发展。要 烫 在我行内部大兴求真务 烂 实之风，形成讲实话， 小 报实情，出实招，办实 适 事，务实效的经营作风 少 ，营造良好的经营环境 顾 ，提升管理水平，严明 瓷 纪律，严格责任，狠抓 下 落实，严格控制各类道 虫 德风险、经营风险和管 聂 理风险，维护和提升农 挠 行形象。一方面，要提 求 高全体员工对加强企业 次 合规文化教育的认识， 搞 全行干部职工是泉州农 阴 行企业合规文化建设的 写 主体，又是企业合规文 棺 化的实践者和创造者， 握 没有广大员工的积极参 涸 与，就不可能建设好优 亦 良的合规文化企业，更 虐 谈不上让员工遵纪守法 钩 。从现实看，许多员工 幌 对企业合规文化教育建 枣 设的内涵缺乏科学的认 便 识和理解，把企业合规 泳 文化建设与企业的一
般 掀 文化娱乐活动混淆起来 胰 ，以为提几句口号，组 侨 织一些文体活动，唱唱 俗 跳跳就是企业合规文化 荣 建设。要集中时间、集 魔 中精力做好财会人员的 农 培训、考核，业务培训 鞠 力求达到综合性、系统 柯 性、专业性、实用性、 忿 提升性，要使所有会计 浸 出纳人员人人熟知制度 狡 规定，个个争当合格柜 逐 员，柜面成为营销舞台 匡 ;要强化财会人员政治 摘 、思想和职业道德的培 程训，针对不同岗位的实 侦 际情况，采取以会代训 怂 、专题培训等不同形式 瘤 ，力求使财会队伍的综 皋 合素质在原有基础上再 蜒上一个等级。通过系列 因 活动，使全体员工准确 园 把握企业合规文化建设 酮 的真正科学内涵，自觉 延 地融入到企业的合规文 纫化建设中去，增强内控 沼 管理意识，狠抓基础管 慌 理，促进依法合规经营 抖 。
二、加强合规文 藏 化教育，是建立长效发 邯 展机制的需要。企业合 轩 规文化教育建设是一项 暖 工程浩大的系统性工程 满 ，不是一朝一夕就能建 述 成的。要合理确定发展 爽 目标，在一个时期内要 抿 有一定的规划目标，最 甥 终建立适应企业长远发 实 展的机制。从我行来看 颊 ，他应该包
括企业 珠 精神、价值观念、企业 佩 目标、企业制度、企业 釜环境、企业形象、企业 盆 礼仪、企业标识等内容 钙 ，形成有自已特色的文 哑 化经营理念。首先要采 钠 取走出去、请进来等形 儡式，通过学习、交流、 奢 研讨使全体员工认识到 渐 农业银行应如何发展， 镜 员工在自已的岗位上应 浅 如何做好自已的工作， 衷
与别的员工相比差别有 历 多大，应如何改进;在 帮 新兴支行这个大家庭中 诛 自已是什么角色，自已 畅 出了多少力，对农行的 泻 改革与发展有何建设性 赶 意见。要通过谈认识， 陆 谈个人的人生观、世界 延 观、价值观，以此建立 鹰 我行的合规文化，进而 雇 提高农行的凝聚力、战 灰 斗力。其次要与案件专 琶 项治理和正在开展的治 或 理商业贿赂专项工作结 垢 合起来，要统筹兼顾， 汕 合理安排，加强对易发 袱 不正当交易行为和商业 茬 贿赂的业务环节的分析 顶 研究，突出重点，有的 睛 放矢地开展专项治理， 占 坚决纠正经营活动中违 酮 反商业道德和市场规则 甥 ，影响公平竞争的不正 演 当行为，依法查处商业 制 贿赂案件。要通过开展 闲 教育活动，鼓励员工检 帛 举违纪违法的人和事， 包 提供案件线索，推动案 垛 件专项工作深入开展， 秦 提高企业合规文化。最 刃 后要结合工作实际，认 衙 真开展规范化服务，按 载 照总行各项规章规定中 隙 的条款，对一些细节问 酱 题、难点问题要进行专 岳 项学习。对当前的业务 有 经营和柜台服务形势， 酉 认真总结和细分客户群 恢 体和业务需要，整合有 所 限资源，对存在较大矛 丸 盾和服务困难的服务焦 捷 点要集思广益，打开思 吱 路，不断创新服务方式 材 ，以最大的限度满足客 明 户需要，提升企业合规 匡 文化精华。
三、加 睦 强合规文化教育，是提 将 高经济效益的需要。加 序强合规文化教育的主要 崖 目的，是通过提高企业 锁 的凝聚力、向心力，降 销 低金融风险，实现企业 订 效益的最大化。工作中 毅 ，
应该做到“三要”。
葵 一要树立正确指导思想 峦 。要在追求盈利的同时 触 重视资金的安全性和流 凛 动性，防止出现为了片 源 面追求高速业务增长而 垢 忽视风险防范和内控机 腐 制建设的倾向。特别要 褥 防止企业炒银行的思想 腻 。一个项目必然会引起 险 多家银行竞争，在竞争 禽 中企业肯定会提出一些 神 不合理的条件让银行增 鱼 加贷款风险，要很好权 梢 衡利弊，切忌为了芝麻 铸 而丢了西瓜。宁愿不...
篇二：内部控制心得体会3000字
华为内控心得体会一、 华为内控优势 （一）控制环境方面 作为内控体系的基础，在控制环境方面，华为倡导和维护公司诚信文化，并制定了 BCG 准则约束员工基本业务行为。
1、组织结构 完善的治理架构是华为内部控制中必不可少的环节，各机构都有清晰的职能划分与明确的问责机制，管理层主要包括拥有最高权力的股东会、负责公司经营与战略实施的董事会、负责公司财务经营并对管理者进行监督的监事会。其中董事会下又设置了下属专业委员会、职能平台以及各级管理团队。在组织结构上，华为通过明确了权力与职责的划分，达到了互相监控与制衡的效果。
在贸易全球化与自身发展的推动下，华为在 2003 年先是对原有的集权式结构进行调整，改为产品线结构，又于 2007 年，根据对各地业务类型和消费习惯的细分考察，将地区部改为片区部。在组织管理上，实现了矩阵式结构，有利于公司灵活应对外部变化，及时捕捉市场与客户诉求，逐步扩大市场占有率。
2、企业文化 不同的企业文化风格是影响公司做出相应战略决策的重要因素。华为以狼性文化在业界著称，公司的价值观也是在此基础上建立的。对于华为来说，狼性特质代表着面对环境变化拥有敏锐的嗅觉、面对困难努力拼搏的进取精神、面对竞争拥有强烈的进攻动力，以及拥有对待合作能协调分工的智慧。在狼性文化的主导下，每个人都能发挥出最大效用，以合作方式有效地实现企业目标。同时，狼性文化也对内部控制造成了一种无形的约束，使内部监管得以加强，
2 确保内控可以高效并稳定地运转。
（二）风险评估方面 华为专门组建了内控与风险管理部门，对公司全业务流程定期进行风险评估，既要对自身内部经营风险进行识别与监督，也要对因为外部环境变化造成的危害因素进行预测与监控。在风险管理结构方面，华为设立了三层防线，第一层防线确认了内控与风险监管的责任归属，由公司业务主管负责落实风险管控的实质工作;第二层防线是内部控制及风险管理行业部门，负责方法论的实施和各个层级的管理;第三层防线是作为司法部队的内部审计部，通过向集团独立评估和事后调查形成冷威慑作用。通过多层级的方式，有效应对公司管理风险。财经系统方面，华为不仅拥有常规内控系统，还引进了内部咨询系统与财务风险控制中心，以“三角联动的”方式，确保公司财经风控体系的领先性。
（三）控制活动方面 1、研发与人才方面 科研实力是高新技术产业的核心竞争力，华为作为行业典型代表，十分注重自己的科研水平，通过建立矩阵式研发组织架构，对组织实现全面管理、跨部门作业，增强团队协作，精简了研发过程，使研发周期大幅度缩短。除了完善科研体系机构，华为一直十分重视团队人才建设，意在建立高素质、高标准、高度团结的团队，在华为总员工中，研发人员占比高达 45%，在招聘人才时，华为着重考察候选人的学习能力与可塑性，以及是否对实现个人价值有着强烈的渴望。在过去的几年中，华为一直不断吸取来自世界各地的新鲜血液，在全球已设置超过 20 个研究所，为企业带来源源不断的创新力。
2、激励机制 “公平、公正、公开”是华为进行人力资源管理的基本准则，通过设置合
3 理的奖惩机制培养员工对公司与本职工作的主人翁意识。通过对研发业务人员进行绩效考核，来确保研发工作的顺利实施，对员工的工作质量与效率起到有效监督作用，提升工作能力，并加强员工的企业归属感。在薪酬设置上，基本的组成包括工资、绩效奖金、加班补助，部分员工还拥有股票期权，这些都是根据员工的各项指标综合评估而来。合理的薪酬机制可以激发员工的斗志，通过设置高额的奖金制度与非货币奖励政策，也帮助华为降低了企业狼性文化带来的社会负面影响，符合行业特性的发展。
（四）信息与沟通方面 随着进入信息爆炸时代，传统模式下内部控制的信息沟通方式已无法满足企业经营与发展需求。同時，随着华为业务种类不断拓宽，内部结构复杂且涉及面较广，需要借助信息网络手段提高沟通和交流效率。因此在公司治理方面，华为建立了多个维度的信息沟通渠道，并成立了专门的 IT 部门，以便快速地收集、处理来自供应商与客户的外部信息，以确保信息有效地流通、传达，加强各个部门之间的协作，提升企业工作效率、缩短决策时间。同时，华为在公司内网上开通心声社区，可供全体员工自由交流，并定期举办员工交流大会，对日常工作问题进行汇总并及时响应。财务方面，华为最早于 2005 年布局财务共享中心，陆续在全球建立了七大区域财务共享系统，通过在不同时区接力作业，使整个财务系统实现无间断运转。财务共享中心的建立与其网络性能的完善，使公司对全球范围内业务的财务控制得以加强，保障了财务内控的有效实施。通过不断标准化财务会计处理与核算管理平台，有效缩短了财务流程运作时间，为企业创造了无形的利润。
（五）监督方面 内部控制系统中极其重要的一部分是监督机制，华为公司拥有较为完善的
4 监督体系，其设计初心就是保证管理层的权利可以互相制约，避免出现行贿舞弊等现象。此外，公司还建立了内部投诉渠道相关调查机制和问责制，既能及时制止又能对违反规定者迅速调查，并将结果上交至高层和审计委员会。为了使公司能够更加快速有效的面对突如其来的变化，区域负责人制度也应用了相应的问责和考核机制以确保他们工作按时完成。
二、华为内控的优势及建议 （一）华为内控优势 通过以上对华为内部控制体系的分析，可以看出华为在内控方面具备内部控制理念先进、对风险管理把控到位、管理技术手段科学的特点。
1、内部控制理念先进 华为在搭建内部控制系统上与全球领先的 PWC 合作，引入了内部咨询体系并借鉴了 IBM，搭建了内部研发结构。在人才引进方面，每年从全球顶尖学府聘用大量人才，是华为的中坚力量，为企业发展出谋划策，不断革新自身内控体系，理念上始终向国际顶尖企业看齐。
2、风险管理把控到位 在监管方面，完善的监督机制保证了内控系统有效运转，从公司的组织层级设置上，可以判断出华为在监督方面，使管理层的权力得到一定制约，对舞弊现象做到预防措施。通过从上至下的“三道防线”等严密措施，在风险管控上可以有效应对一定风险。
3、管理技术手段科学 作为一家高科技企业，华为在管理方面，也相应地引进了高科技术，比如Isee 平台与财务共享中心系统，通过科学化管理，使企业有效地降低营运成本，并为企业的经营注入一定活力。
5 （二）完善建议 1、管理体制向国际化标准看齐 我国企业对于内部控制体系的建设要整体落后于国际水平，存在起步较晚且意识不够先进的问题。提高管理体制的水平，首先是要追赶国际标准，作为企业的管理者要有学习的意识，通过获得国际企业的管理经验，提升自身管理水平，不断改进管理方法，尽早与国际先进水平处于同一基准。另外，由于华为不断拓展海外市场，需要适应特有的文化差异，可以通过在海外吸纳大量当地人才，更快速适应当地环境，降低跨国经营的风险，这也是保证内控环境健康的重要因素。
2、对账务系统进行现代化手段管理 随着公司规模逐渐庞大，财务数据量也呈几何式增长，无法用仅依靠人工的记账核账方式对数据进行整理分析。新兴的技术手段如数据库、财务云、大数据平台不仅可以降低人力成本，还可以提高财务系统的准确率与实效性。通过搭建并优化公司财务共享平台，虽会耗费大量成本，但其可置换的收益将远远覆盖消耗的资源成本。引进现代化的管理手段，将有效缩短财务信息的处理时间，对财务内控起到积极作用。
3、加强全体人员内控意识 内部控制制度的合理性、有效性是保证内控效果的基本条件。从公司治理的角度而言，需要准确把握企业内部的风险控制点，在企业营运过程中，将这些风险控制点以制度形式向企业内部做到全面公开，保证信息的透明，并不断加强深化上至公司管理制、下至各部门员工的内控意识。由公司的监督部门制定全公司的统一行为准则，确保标准的统一性，由各监控部门及监控执行者保证内控行为的实质实施，通过多层体系，使每个环节的内控质量得到保证。
篇三：内部控制心得体会3000字
农行内控合规案例警示教育活动心得体会3 篇文
农行内控合规案例警示教育活动心得体会范文1
当春风再一次吹绿大地的时候，我们行又一次迎来了合规文化教育活动。毛集支行全体员工在我行领导班子的带领下认真地学习了这次的“合规警示教育”短片。在《贞观政要》一文中曾提到“以铜为镜，可以正衣冠;以古为镜，可以知兴替;以人为镜;可以明得失。”在这里是以案例为例，可以提高我们的合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识。在学习过程中，结合我毛集支行员工平时在工作中实际情况，对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深一层的认识。
作为一个金融单位的职工应以自己所从事的职业上讲求法律和道德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受到法律的制裁;如果不讲品德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就失去了人存在这个社会的价值。综观这些案例，我们可以得出以下几点：
一、合规操作意识薄弱：在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。在新乡市新市区支行刘国俊监守自盗案
中没有实行双人同进同出按规章制度操作，给犯罪分子以可趁之机。我们身为网点一线员工，应切实提高自己的业务素质和合规操作意识，严格要求自己按制度操作，扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚决不给犯罪分子留下一丝机会。
二、监督防范意识薄弱：在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中，就一线柜员而言，对领导的违规操作言听计从，为该案的发生提供了便利。此案还体现出权力制约流于形式造成班子成员相互勾结、私自操作、集体犯罪使权力制约失去了监督制约的作用。在实际工作中，我们只有正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全才有保障。
三、风险防范意识薄弱：在信阳市胜利路支行四一路分理处一案中，原客户经理陈世品说道“缺乏自我保护意识，盲目信任内部人员”造成自己的违规操作。俗话说的好“害人之心不可有，防人之心不可无”，我们要时时刻刻注意留心那些细微的风险信号，千万不能因为一时的风平浪静而放松戒备，更不能对任何一个小问题而放松警惕。只有这样才能揭示风险杜绝类似案件的发生。
此外，例如在张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价值观的丢失体现出在此方面的学习和认识的不足;在梁宏刚一案中，由于重要岗位的交流不严导致梁宏刚监守自盗，也体现了规章制度没有落实到位等。
由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。这些案件无一不让人扼腕叹息，但更重要的是我们从这些案件中学到了什么?这次的“合规警示教育”学习活动想要告诉我们些什么?我们能不能把我们所学的“财富”学以致用?
下面，谈点这次学习的收获。
一、要加强合规文化教育。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，对遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
二、提高风险防范意识。我们要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒，这样才能更好地识别风险、防范风险。
三、各项规章制度做到切实到位。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。
四、要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
通过此次合规教育活动，让我们认识到了日常工作中的不足和缺失，找到了正确的可以参考的例子来警示和学习，找准了工作中的立足点，增强了合规经营意识，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，对自己的工作有了更多的信心，坚定了要为农行放光彩的决心!在以后的工作中我们会时刻谨记，并把它努力认真实践到各项工作中去，做出更好的成绩!
文
农行内控合规案例警示教育活动心得体会范文2
我们支行在八月份组织全体员工学习了银行案件警示教育学习，其中还观看了一些案例录橡，真象书的名字一样“代价”实在太大了，农行的代价，员工的代价足以让每个人痛心疾首。通过这些案例的学习，能促使我增强自我保护意识，在平时的小事上在心中筑起“防火墙”。
录像收集了近几年来全行发生的几个重大典型案例，通过讲述分析具体的事例，详尽地描写了案件的经过，深刻地剖析了案件的成因，同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪道路的。我觉得这样的学习非常及时，有很强的真实性，对我们全行员工有很强的警示作用。
沉重的代价是强烈的警示。发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失，还会严重损害银行的形象;发生案件，不但要严惩银行内部的涉案人员，还要追究相关经办岗位，管理岗位和领导岗位人员的责任;发生案件，还会对一部分员工的家庭亲情造成伤害。无论案件对银行造成的损失，还是对员工造成的伤害，都令人为之惋惜。反思这些案件,原因是多方面的。既有内部原因,又有外部原因;既有主观原因,又有客观原因;既有对基层领导人监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题。
“十案十违章”。有章不循,违章操作,是发生案件的最主要原因。从案件中暴露出的问题看,许多案件中支行规章制度形同虚设。内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重.由于该行帐户管理制度执行不严,印章和操作员密码管理不善,重要空白凭证管理
混乱,支付结算制度落实不到位,致使员工参与诈骗,挪用银行资金得逞。说明有相当一部分员工责任意识,风险防范意识,法律意识淡薄,缺乏自我保护意识,简单听信,盲目服从,互不设防,不能严格执行规章制度,在客观上为犯罪分子提供了机会。
付出这么大的代价，这与平时的思想意识、工作习惯和规章制度的落实是分不开的，老在一种工作状态下，思想一旦麻痹就让心怀不轨的犯罪分子有可乘之机。我们的规章制度制定的很全面，很细致，但在具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，没有了风险防范意识，法制意识更是淡薄，在具体细节上处事的原则性不强，置制度于脑后，违章操作才付出了如此代价。
俗话说“苍蝇不叮无缝的蛋”。不法分子虽然功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗。从内部看，是银行在经营管理上存在着许多漏洞，有章不循，违章操作，给犯罪分子以可乘之机，在作案的每一个细节中，如果能把规章制度放在首位，在某个细节上就能把漏洞堵上，就不会造成如此重大的“代价”。
十案十违章，而每个案件的发生都堪称违章大全，一是违规混岗、串岗、会计岗位分工不明，职责不清。严重的混岗、串岗使每个作案人都能浑水摸鱼，使防范严密的规章制度形同虚设，对内部人员作案起不到最后把关的作用。虽然各项规章制度和操作规程都有，并且印成了本子，也上了墙，但严格执行还不够，更多的时候是学制度、“找制度”、“补”制度，实际上执行时又是另一套，导致制定规章制度和实际操作执行上存在“两张皮”现象。因此，各
项规章制度的落实更重要，要从操作和管理环节，一个制度一个制度的落实，加强监督、检查和学习，切实保障每一位员工都能做到有规必依，按章办事，合规操作。
特别是在平时的学习中，要坚持以人为本，做耐心细致的思想政治工作，增强员工抵御不良思想的侵袭，树立正确的人生观，打牢拒腐防变的思想，以积极心态投身改革，珍惜自己的人生价值和职业前途，奉公守法，安心本职，勤奋工作。
这些真实案例都是血的教训，也是强烈的警示，我一定要引以为戒，从思想上认识到，从行为上执行到。
文
农行内控合规案例警示教育活动心得体会范文3
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一
个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜
台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行
为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们...
篇四：内部控制心得体会3000字
内控合规心得体会 20 篇篇 1：银行内控合规心得体会
当春风再一次吹绿大地的时候，我们行又一次迎来了合规文化教育活动.毛集支行全体员工在我行领导班子的带领下认真地学习了这次的“合规警示教育”短片.在《贞观政要》一文中曾提到“以铜为镜，能够正衣冠;以古为镜，能够知兴替;以人为镜;能够明得失.”在那里是以案例为例，能够提高我们的合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识.在学习过程中，结合我毛集支行员工平时在工作中实际情景，对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深一层的认识.
作为一个金融单位的职工应以自我所从事的职业上讲求法律和道德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受到法律的制裁;如果不讲品德，就难于为人民服务，就谈不上自我的事业，也就失去了人存在这个社会的价值.综观这些案例，我们能够得出以下几点:
一、合规操作意识薄弱:在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展.细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，仅有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益本事.在新乡市新市区支行刘国俊监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制度操作，给犯罪分子以可趁之机.我们身为网点一线员工，应切实提高自我的业务素质和合规操作意识，严格要求自我按制度操作，扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚决不给犯罪分子留下一丝机会.
二、监督防范意识薄弱:在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中，就
一线柜员而言，对领导的违规操作言听计从，为该案的发生供给了便利.此案还体现出权力制约流于形式造成班子成员相互勾结、私自操作、团体犯罪使权力制约失去了监督制约的作用.在实际工作中，我们仅有正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾.坚持至始至终地按规章办事.如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全才有保障.
三、风险防范意识薄弱:在信阳市胜利路支行四一路分理处一案中，原客户经理陈世品说道“缺乏自我保护意识，盲目信任内部人员”造成自我的违规操作.俗话说的好“害人之心不可有，防人之心不可无”，我们要时时刻刻注意留心那些细微的风险信号，千万不能因为一时的风平浪静而放松戒备，更不能对任何一个小问题而放松警惕.仅有这样才能揭示风险杜绝类似案件的发生.
此外，例如在张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价值观的丢失体现出在此方面的学习和认识的不足;在梁宏刚一案中，由于重要岗位的交流不严导致梁宏刚监守自盗，也体现了规章制度没有落实到位等.
由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不仅仅干扰破坏了经济金融秩序，并且严重地损害了银行的社会信誉.这些案件无一不让人扼腕叹息，但更重要的是我们从这些案件中学到了什么这次的“合规警示教育”学习活动想要告诉我们些什么我们能不能把我们所学的“财富”学以致用
下头，谈点这次学习的收获.
一、要加强合规文化教育.
当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷.形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业
务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要.开展合规文化教育活动对规范操作行为，对遏制违法违纪和防范案件发生具有进取的深远的意义.
二、提高风险防范意识.
我们要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的本事，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒，这样才能更好地识别风险、防范风险.
三、各项规章制度做到切实到位.
要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为.要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范.
四、要坚持思想教育.
要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终坚持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀.
经过此次合规教育活动，让我们认识到了日常工作中的不足和缺失，找到了正确的能够参考的例子来警示和学习，找准了工作中的立足点，增强了合规经营意识，对提高自我的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强本事，进取规范操作行为和消除风险隐患，对自我的工作有了更多的信心，坚定了要为农行放光彩的决心!在以后的工作中我们会时刻谨记，并把它努力认真实践到各项工作中去，做出更好的成绩!
篇 2：银行内控合规心得体会
在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制.这些案件的发生，不仅仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响.如何经过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应当思考的问题.经过对《代价》警示教育案例的学习，结合自我在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法.
(一)端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展.以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想.银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量.
(二)加强内部管理，建立和完善科学的管理机制.商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制.建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，构成监督合力.强化和落实各级分支行经营管理职责，推行问责制，加大职责追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度.
(三)以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设.银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的
薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间.弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度.同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态.
(四)强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化.不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和构成良好的合规文化.警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义.进行警示教育，应当注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识.在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴.同时，要多挖掘犯罪根源，少展现个性细节.尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在.应当从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对资料和具体细节把关.经过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理:人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自我，从而让员工真正得到警示读《代价》感想读完《代价》一书，思绪万千，心境十分沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘可是气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯罪行给国家财产和建行声誉造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺泛法
律知识、追求金钱享受、断送完美前程而惋惜.这本
书经过透视活生生的案例来敲响我们的警钟，解读《中国建设银行警示教育案例》我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案，从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案.在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警示.
一、必须加强各级的防范职责.在这些案件中，内部人员与社会不法分子协同
作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度，逆程序操作.一些职责不明、职责意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生.所以，如何强化各级的防范职责、真正杜绝各类风险，是摆在我们面前的一个重要课题.[由好范文网 haoword 网友投稿]
二、必须实施严密细致的防范教育，教育员工诚信做人，认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提.对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增强防范意识.在教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义，又要注重教育的实效，仅有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然.
三、必须强化严密的监督制约机制.各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个干部员工头脑中去.三条防线的监督制约必须完善，科学严密的业务操作规程必须制订，自律监管体系必须有效建立.因为监督一动真格，作案者的犯罪事实就会暴露无遗.否则，监督流于形式而走过场，或者是被动地走了过场，监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了.所以，实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”三种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤为重要.
四、应对当前改革与发展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道，各级领导应经常扑下身子，深入基层进行调查研究，从关心爱护员工的角度出发，及时了解群情，发现问题，并及时沟通解决.结合作案分子作案的手法、犯罪的特点，制
订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度，克服案件防范的盲区和误区，从而将案件杜绝在萌芽状态.
俗话说:覆水难收.员工应在做每一笔业务是要控制好风险，要以清醒的头脑应对.一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的大门将为你敞开;而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的管理价值.领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高.双管齐下，那么所谓的“代价”将会降低到最低的限度.
篇 3：银行内控合规心得体会
后面还有多篇银行内控合规心得体会！
银行合规心得体会
“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。
为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：
我眼中的合规
作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得带给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给
自我授权；对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。
我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为提高，为发展，为提高。
对策推荐：
1、强化合规意识，加强道德教育。
“思考方式决定行为和成就。”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与...
篇五：内部控制心得体会3000字
银行内控合规心得体会精选 5 篇篇五 合规，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在我们银行业中存在这样一些现象,表现为：一些地方存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理;有的甚至不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险；一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，内控合规管理没有渗透到日常管理和决策中。这些现象问题需要引起我们足够的警惕，并在接下来的工作中查缺补漏，防范于未然。综上所述，强化员工内控合规教育，引导全体员工牢固树立正确的发展观，风险观，业绩观十分有必要。
如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界，有很大一批曾经忠实奉献的员工，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱。还有其它发生在我们身边的许多案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们，必须不断完善内控合规文化建设，并矢志不渝的去遵守和实施。
有一句名言，叫做思想有多高，路就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑！作为我们每一名工行人，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。作为一名工行一线员工，我们每个人都是内控合规建设万里长城中的一块砖，只有从我做起，从身边做起，才能严把日常工作中的操作风险，树立全行内控合规管理的第一道防线！
篇六 通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作认识和临督防范认识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。
(2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范认识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。
(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
(4)深入开展内控合规教育，提高风险防范认识和自我保护认识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范认识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育优良的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。
通过合规教育活动找到了自我正确的价值观念与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
篇七 合规经营是银行稳妥运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：
一、对合规经营的认识理解 1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。
3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规认识的要求 1、加强合规操作认识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的优良氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。
2、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替
流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳妥经营提供强有力的督查制约。
通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热度，提高了工作中的自律认识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳妥经营、快速发展的既定目标贡献力量。
篇八 0xx 年以来我行坚持从严治行，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：
一、加强制度的梳理及学习 今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业
人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施 我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗 3 人，强制休假 3 人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控 我行每月至少检查一次双十禁规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作 根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。
(一)公司条线
根据《关于明确人
大额交 查证及授权
制度管理要求的ͨ
》文件要求，我行再一次对大额交 查证的标准、核实人员和查证方式以及
工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
(二)个金条线 1、根据《关于发送**银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法(20xx 年版)的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、根据《关于发送**支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》文件要求，我行对 20xx 年 8 月至 20xx 年 3 月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。
(三)监察及法律合规方面 1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。
2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。
篇九 自##年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。
现将全行内控管理情况报告如下：
一、内部控制管理的基本情况 支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、
支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设、、、、、6 个储蓄所。到 10 月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩 为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：
1、领导重视，组织落实，##年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计次，参加人员人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人 银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到 9 月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、、委员会，调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为...
篇六：内部控制心得体会3000字
银行内控合规心得体会精选 4 篇篇一 我的童年是在父母讲述的故事中度过的，在他们的口中，有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞，他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分，当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角。“为什么同样的人会有这么大的差别呢?”天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。
“那是因为在一个人的心中，善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争，魔鬼用懒惰、贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊，而天使则用勤勉、自律、真诚、职责、从容和忠贞带你步入人性的顶峰!”父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀。
应对父母的解释，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我才逐渐明白了他们的良苦用心，其实，在每个人心中都存在着一场这样的斗争，人生的走向也取决于自我的内心。
人生的路要靠自我选取。爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的追求;礼貌待客，微笑服务是我们固守的经营原则;服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝;服务高效、社会认但是我们全体金冠人最大的心愿。人能够浑浑噩噩，也能够志存高远;能够轻视自我，也能够庄严自我;能够人微言轻，也能够举足轻重;能够办事拖拉，也能够雷厉风行。有道是：我的灵魂期盼什么，我便能够做成什么。如
果说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也就应有自我的品牌，“满意是纲，放心为常，合规操作是保障。” 什么叫合规?合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。我按照次序第*个走上演讲台，是合规;大家安静地坐在那里听演讲，是合规;过马路走人行横道是合规;工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验，我对合规的认识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。” 第一次认识到“合规”这个词，还是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想，“合规”的好处应不仅仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事件，让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。
因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒……难道，我们还跳不出这周而复始的怪圈? 反思这一系列事件，原因是多方面的。既有内部原因，又有外部原因;既有主观原因，又有客观原因;既有基层管理者监管不力的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是，究其根本，“十案十违章”，有章不循，违章操作，是发生事件的最主要原因，也体现出“合规”操作的重要性。从事件中暴露出的问题看，行业规章制度形同虚设：内控管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务操作过程中有章不循，违章操作的问题严重，当个人的率性而为凌驾于规章制度之
上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗? 对我们个人而言，合规操作不仅仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展!不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决!哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失;不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错，就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家;摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。
树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何让“合规文化”深入人心，如何又让“合规文化”融化在自我的实际行动中并构成一种习惯，却并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人就应从自我做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指教：
一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性，做人，就应身先立德，做事，亦就应以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。
二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便能够完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，持续严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和群众的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤，溃于蚁穴;百尺之室，焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当初”，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。
三、“三省其身”，超越自我。社会在进步、行业在发展，我们面临的状况也在不停的变化，古人尚且明白“君子日三省吾身”，难道我们还比不上古人? 重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将“八荣八耻”的道德规范体系溶入“合规文化”之中，此乃建设合规文化之一省; 以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷?难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?善于总结汲取经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规”作为行为处事准则，此乃规避合规风险之二省;
融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅仅要确保自身的业务活动贴合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。
作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工，我们的言行与企业的形象息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了“合规”文化的宣传重任，以实际行动诠释合规文化内涵，尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采，携手并进，通力打造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。此乃宣扬“合规文化”之三省。
合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关，黔江要发展，合规是关键! 篇二 “合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。
为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活
动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：
【我眼中的合规】
作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得带给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自我授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。
我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位;我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。
【合规隐患】
案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要资料，也是银行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。
隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视
的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工，这样如果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极容易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。
隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人控制问题。《商业银行内部控制制度指引》中明确：关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。实行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生，减少案件苗头和隐患。但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备人员，造成人员十分紧张。导致只好放下执行这两个制度，只有在上级督促下，或在检查发现问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。
隐患之三：只注重对正式员工的管理，忽视对临时工的监督管理，案防工作不彻底。近几年来，由于机构改革和人员缩减，银行便超多聘用临时员工从事一线或前台工作，以解决人员不足问题，降低经营成本。银行与聘用人员之间履行的只是口头协议，没有签订正式劳动合同;或是虽然签有用工协议，但并不规范;要么则是超多使用银行职
子女或关系人亲属，不经岗前培训就匆忙上岗，从而导致临时用工人员素质参差不齐。因临时用工人员素质参差不齐，管理不利，重视不足，不仅仅导致个别临时工不明确工作中应付的义务和职责，工作职责感不强，而且由于银行对临时工作人员缺乏有效的约束力，从而埋下案件防范工作隐患。隐患之四：用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看成经验，导致有章不循、违规操作的现象时有发生。银行机构网点若是人员少，流动性较差，一人多岗、互相替岗等现象就较为普遍，多年的工作交往，相互间感情较深，因此存在以下问题：一是执行制度观念较差。工作中只谈感情，不讲制度，互相之间盲目信任，把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随意丢放，甚至在临时离柜时为“方便工作”交由他人保管，离岗时不按规定进行签退操作，操作密码小范围内公开化等现象屡禁不止，给犯罪分子留下了可乘之机。
二是网点监督机构不健全，监督人员编制少，监督检查不得力，往往疲于应付上级行的各类大检查活动，致使检查资料和时间规律性较强，起不到根本的监督管理作用;三是因怕影响到单位或部门的整体考评状况，银行对员工在工作中发生的差错及事后监督中发现的问题，对职责人不予追究职责甚至隐瞒不上报，致使小缺口发展成大漏洞。四是银行的监督检查对象往往只是针对一线员工，而将高级管理人员游离在监督管理范围之外，甚至对高级管理人员做出的有悖于规章制度的错误指令也采取服从的态度，这成为诱发案件发生的最大隐患。
隐患之五：重要岗位人员定期排查工作制度不具体，没有对重要岗位人员八小时以外活动进行必要的监督。执行强制休假制度的目的就是用顶岗检查的方式，及时发现重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃。因此强化对重要岗位人员八小时以外的行为监督，也是十分必要的。目前银行虽说从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监督制度，但具体如何监督、监督什么没有具体规定和资料。同时对于监督发现的苗头性问题认识不足，难以有效防范风险。
【对策推荐】
1、强化合规意识，加强道德教育。
“思考方式决定行为和成就。”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自我的行为，使自我循规蹈矩。四是强化群众意识。引导每个员工珍爱群众荣誉，关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观念。2、培养良好习惯，提高执行潜力。
要据改革和发展的管理体制和业务形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度...
篇七：内部控制心得体会3000字
合规工作总结（六篇）银行内控合规工作年度总结 （一）
省分行内控合规部：
**分行内控监察部按照上级行和本行内控工作重点，今年根据内控合规工作新要求，在努力完成审计检查工作的同时，积极转变观念，推进内控体系建设、探索合规管理、完善操作风险管理等工作。现把全年内控合规工作总结如下：
一、积极创新内控管理手段，建立良好内控文化氛围 1、制定《中国工商银行**分行今年内控指导意见》。
根据建设“治理优良、资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有较强国际竞争力”世界一流银行的经营理念。提出了今年内控管理工作五方面目标：一是完善内控体系建设，积极营造全员参与的氛围、树立内控先行的理念、构建主动合规的内控文化；二是强化内控基础工作，进一步完善内控防案履职网络建设，内控评价结果力争比上年提高一个层次；三是按照总、省行全面风险管理工作要求，初步建立全行风险管理体系；四是构建全行内控管理信息平台，实现内控管理资源共享，降低内控管理成本，提高风险控制效率；五是全行实现安全无事故、无案件、无重大差错。
为保证目标实现提出了五大方面 19 项工作措施：一是大力推进内控体系建设，构筑良好内控环境，提高内控管理水平；二是积极
探索合规管理模式，初步建立合规管理体系；三是进一步完善操作风险识别与评估，完善操作风险管理；四是加强重点业务领域的审计和检查，提高审计检查工作的针对性和有效性；五是加强与监管部门及外部审计的沟通协调。
2、根据内控合规、操作风险防范要求对内控网络办法进行了新一轮的修订，以进一步规范内控检查监督网络体系成员履职行为。
根据省分行内控管理和各项业务及管理体制的发展要求，对《中国工商银行**分行内控管理检查监督网络体系实施办法（试行）》进行了相应的修订。一是进一步拓展网络功能；二是进一步明确网络成员范围和层次划分；三是进一步整合网络管理各项制度；四是进一步规范各项报告格式；五是进一步完善考核评价体系。
制定、修订的其他内控制度有《中国工商银行**分行内控管理考核办法（今年版）》、《中国工商银行**分行机关管理部门内控管理考核办法（今年版）》等。
3、抓好内控述职工作。为完善内控防案工作问责制度，进一步加强支行内控管理和防案工作，根据上级行内控述职指导意见和分行内控委会议精神，为确实落实“各行（部）‘一把手’内控防案工作的第一责任人职责，全面履行对内控防案工作的直接领导职责，对本行（部）的内控防案工作负总责；分管领导是分管部门和专业内控防案工作的直接责任人，负责把分管专业的内控防案工作纳入到日常工作中，对分管工作内控防案工作负责”的内控要求，拟定了《**分
行支行行长内控工作述职方案及今年度述职计划》，要求各支行（部）所有助理以上人员进行内控述职。为确保述职会起到实效，会前，以帮助各支行发现内控管理不足为目的精心准备述职材料，整理了20**年全年各支行接受上级行各项审计、检查、内控评价发现的问题和各项涉及内控考核的有关数据，并就各支行 20**年内控管理情况和相关问题整改情况设计了部分问题。会后，就述职中反映的问题和行领导相关要求向各支行提出了整改建议，对述职工作情况及时进行总结和通报，肯定工作成绩，推广工作经验，分析存在问题，指导各行提高内控履职水平。
4、落实内控重点联系行制度。今年，我行出台了《内控重点支行管理办法》，落实对辖内内控管理相对较为薄弱的支行实行对口帮教，今年主要落实了以下工作，一是从内部管理、业务指导、人员培训三个方面加强对支行帮辅工作的，尤其突出教育、培训、交流、分析方面的重点帮辅工作，分行内控分管行长王青英率领内控监察部、个人业务部、贷后管理中心、运行管理部负责人一行到重点支行召开帮辅现场沟通会；二是组织重点支行与内控管理先进行进行内控履职交流会，9月在海宁召开了现场会，由海宁支行行长、内控专管员、综合业务部负责人、网点负责人、营业经理等从各自的层面介绍了自己在内控防案履职过程中的经验和体会，对内控管理重点行实行一对一帮辅。通过帮教工作，重点支行内控管理水平有较大提高，其中平湖支行进步较大，内控评价得分是所有支行中提高最多的。
5、完善内控专管员管理。
（1）为充分发挥支行内控专管员在组织、协调、强化内控管理、防范操作风险中的作用，更好地贯彻落实省分行《内控专管员管理办法》和《**分行内控防案履职网络实施办法》中内控专管员相关要求，出台了《内控专管员履职规范细则》。该细则对内控专管员的聘任和岗位设置、日常工作、档案管理和报告制度、工作权限、管理和考核五方面内容进行了详细的规范。该细则充分考虑了上级行的要求和**分行内控防案网络的特点，一是对内控机制管理、风险管理、日常督促提醒等较为抽象的工作进行了量化规定；二是对报告内容和报告时限进行了详细划分；三是着重强调了内控信息的重要性，对专管员内控信息报送作出了较高要求；四是规范了内控专管员的责任制，规定内控专管员承担全行实现内部控制目标、规范合规管理、防范操作风险和预防案件的指导、培训、检查、监督、修正、报告的责任；五是规范了考核结果的运用，对连续两年考核排名靠后的专管员要求支行进行换岗。
（2）向内控专管员开放了审计非现场通用查询系统，使该系统的数据筛选和统计功能得到充分发挥，也提高了该系统的利用率，同时为规范使用，还制定了严格的管理制度。为此，还邀请了省分行开发此系统的王光红老师前来讲课，通过授课，使内控专管员和总会计的使用能力大大提高，为进一步开展非现场检查打下了坚实的基础。
6、组织分行内控合规知识竞赛。竞赛的主要内容涉及全行各专业的各项规章制度和操作流程，银监会和上级行关于内控合规的各项基本制度，奖罚措施等。本次知识竞赛突破了以往知识竞赛的惯例，在形式上作了不少创新，取得了很好的效果。一是通过抽签决定了机构负责人、客户经理、营业经理、综合柜员和内控专管员等岗位人员参加必答题环节的比赛，使得参加比赛的人员更多，突出了“合规人人有责”的内控合规文化理念。二是各支行以方阵形式参加比赛，在回答必答题时如果指定人员不能回答，可以向方阵求助，活泼了现场气氛。三是为突出对实际工作的指导意义，专门组织业务部门编制拍摄了多篇案例录像，集中了业务过程中的违章现象，通过直观生动的案例展示，一方面使竞赛过程生动活泼，另一方面，也使员工获得了不少内控合规知识。
7、积极组织各项内控评价相关工作 （1）根据省分行今年版内控评价办法，结合我行实际，今年我行对下辖各支行进行了内控评价，从现场评价情况看，各行内控管理水平有较大提高，一是得分普遍提高，幅度较大；二是控制环境、信息交流等内控基础工作方面基本杜绝了失分；三是发现问题的性质和风险度比去年有较大幅度的下降，同时问题分布的范围也大大缩小了；四是部分原来内控管理基础比较薄弱的行今年有较大改观，如平湖支行今年不但杜绝了内控基础方面的扣分，而且得分提高幅度较大。
（2）对 20**年省分行评价发现问题，我行已落实整改，所有问题均整改落实到位；对今年内控评价问题正着手开始组织整改。
（3）认真布置落实银监局内控评价的自查工作，自查在三个层面展开，一是内控合规管理部门对全行近两年来的内控管理状况进行全面回顾总结，同时整理相应的内控管理材料，做好银监分局现场评价的资料准备工作；二是布置各专业部门针对自查方案，对各项业务从管理部门角度检查文件制度方面的问题，对涉及业务的进行全面自查；三是布置各支行主要针对操作环节进行全面自查。现银监局现场评价工作已顺利结束，评价结果尚未反馈。
二、积极探索合规工作思路，完善合规体制建设 1、以完善内控合规网络化管理为基本点建立合规风险管理机制 （1）进一步完善绩效考核制度，加大内控合规考核力度。一是在支行内控合规考核办法中，我们增加了合规管理的考核比例，使得支行内控考核重点更倾向于合规管理的要求；二是对分行各部室的考核强调了必须及时跟踪相关政策的变化，对有关规章制度进行梳理、整合、完善的内容，同时强调了对银监局、人行等外部各项合规检查发现问题，必须追究相应管理部门责任。
（2）进一步完善内控合规人员履职责任制度和支行行长内控合规述职制度，加大合规问责力度。一是通过修订《内控合规网络成员履职实施办法》，规范了内控合规各管理层面人员的职责范围和履职责任制，界定了履行内控合规职责不到位而造成后果的网络成员应
承担的责任；二是进一步完善支行行长内控合规述职制度；三是进一步完善员工抵制检举重大违规违纪行为和堵截案件奖励制度，加大诚信举报宣传力度。
2、以防范合规风险为立足点认真清理规章制度 （1）全面排查业务制度流程合规风险点，清理规章制度和业务流程。由于业务办法制定权集中在总行层面，我行清理重点是本行制定的一些补充性的制度和业务流程。今年我行共计清理各项制度和业务流程 131 个，其中整合 3 个，修订 34 个，废止 18 个，继续执行 76 个。
（2）建立日常化合规审议制度。为确保我行各项业务合规经营，从源头上对各项制度办法进行合规控制，我行今年实行了“制度合规审议流程”，规定各业务部门在制定各项业务规定、操作流程时，必须报送内控监察部合规人员进行合规审议，从是否符合国家法律法规、监管要求和总行的规定等方面进行全面审视，使各项规章制度、程序符合法规制度要求，规避因不符合法律法规和监管要求而造成的合规性风险。今年内控监察部已分别对结算与电子银行部的“电子银行申请表填写规范”、“网上银行代发工资办法”、个人业务部“‘1+1’个人组合贷款业务指引”、保卫部“**库区实地守护操作规程”、“**安邦押运业务操作流程”等进行了合规审核。
三、以操作风险监测指标为抓手，加强操作风险管理
1、及时监测、分析和报告各业务领域的操作风险。做好全年操作风险监测工作，并针对产生的操作风险，提出多方面加强操作风险管理建议，如提高信贷工作前瞻性，切实做好贷前调查工作，把信贷风险控制关口前移，严把风险质量关；进一步落实贷后管理工作责任制，定期进行考核评价，并与相关责任人绩效工资挂钩，努力提高信贷从业人员的贷后管理水平；加强对经营者的动态和贷款日常动态的管理，特别是企业法定代表人风险预警信息、企业风险预警信息和企业出现重大异常情况下，要进行认真分析，从感性和理性两方面判断企业的生产经营情况及贷款风险状况；处理好抓存款业务与履行反洗钱的工作职责之间的关系，认真落实反洗钱工作制度，杜绝因工作失误而造成操作风险；充分发挥银行卡专管员的作用，保障他们服务于本职工作的时间，重视上门催收工作，合理安排车辆或交通费用，提高催收成功率与及时分析风险产生的原因，根据不同对象有针对性地采取各种措施，必要时通过公安、司法等手段强制清收等建议。
2、认真落实操作风险管理指导，一是建立操作风险提示制度，对内控监察部各项合规检查和审计发现问题中的操作风险问题均向被检查单位作出风险提示并提出防范风险的建议；二是建立操作风险通报制度，对上述情况同时通报相关业务部门。
3、认真组织总行《业务操作指南》培训及考试工作
我行成立了以卜克强行长为组长，各位副行长为副组长，各部门总经理为成员的领导小组，全面负责指导、协调、检查和推广工作。
（1）积极采取多种形式进行培训活动。一是落实专业部门组织开展专业培训，电子银行、会计、国际业务等采取集中授课的方式，由分行相关部门组成巡回授课组，到各支行进行授课；二是针对涉及人员较少的专业，采取自学为主的方式；三是支行层面采取通过“网点三会”、网讯、综合业务信息平台交流学习，组织营业经理集中学习和交流，开展“学习贯彻指南，查找薄弱环节”建议活动，组织知识竞赛、辩论赛等形式，进一步拓展学习渠道，加深员工印象。
（2）采取多种形式检验培训效果。一是建立目标责任制，在制定《07 年**分行内控工作指导意见》时中明确规定以《业务操作指南》确定的风险点为内控工作准则；二是在内控防案履职网络制度中明确《业务操作指南》作为网络成员履职的检查重点；三是落实日常管理措施，把操作指南内容作为日常审计重点；四是落实考前辅导工作，分行内控办收集整理了《业务操作指南》各类型试题，下发支行，要求组织学习；五是认真组织省分行统一考试，本次考试，根据省分行的要求，我行组织 136 名员工集中到分行参加考试，除一人参加总行在湖南的培训缺考外，其他 135 位员工均认真参加了考试，合格率为100％；六是组织内控防案知识竞赛，深化培训效果，
我行组织了内控防案知识竞赛，其中，《业务操作指南》被作为一项重要内容，占总题量的 15％左右。
四、转变内审理念，突出重点做好审计工作 1、认真做好上级行布置的各项专项审计及检查 （1）根据省分行《关于开展案件风险排查工作的通知》及浙江银监局《关于对浙江辖内银行业金融机构开展案件风险排查的通知》文件要求，全行共成立检查组 44 个，参加检查人员 166 人，我行还成立督查组，对各行排查情况进行督查，确保各行排查工作落到实处。整个排查工作共查出 319 个问题，涉及问题金额 2.75 亿元。
（2）抓好重要岗位和高风险业务专项检查和整改工作。根据省分行《关于对部分重要岗位和高风险业务进行专项检查的通知》的文件要求，我行组成检查组，对分行业务处理中心、现金营运中心、财富管理中心、银行卡中心、分行营业部和辖属嘉善、平湖支行的营业部、市场部、财富中心及...
篇八：内部控制心得体会3000字
内控合规工作心得体会范文三篇 银行内控合规工作心得体会 ƪ ƪ1 20xx 年以来我行坚持从严治行，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：一、加强制度的梳理及学习 今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施
我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗 3 人，强制休假 3 人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控 我行每月至少检查一次双十禁规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作 根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。
(一)公司条线 根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的ͨ，求要件文》֪我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
(二)个金条线
1、根据《关于发送**银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法(20xx 年版)的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、根据《关于发送**支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》文件要求，我行对20xx 年8月至20xx 年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。
(三)监察及法律合规方面 1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。
2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位 近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每
位员工进行交流，进行双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。
银行内控合规工作心得体会篇 2 自##年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。
现将全行内控管理情况报告如下：
一、内部控制管理的基本情况 支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、
分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设、、、、、6 个储蓄所。到 10 月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩 为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：
1、领导重视，组织落实，##年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计次，参加人员人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到 9 月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、、委员会，调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《通知书》，全程监控各单位的整改情况业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据《通知书》深入基层抓整改落实问题存在单位重点落实整改责任人，坚持谁经办，谁整改，谁不整改处理谁原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常
5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚人次，金额元。
6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。
银行内控合规工作心得体会篇 3 xxxx 年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下：
一、 银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。
二、 加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部实际情况，指定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。
三、 强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少安排 2 天时间开展部门全体员工集中学习业务知识 大豆异黄酮识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。
四、对外围系统的柜员进行全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。
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