银行案件风险排查报告6篇银行案件风险排查报告 WORD格式.整理版 银行案件风险排查工作实施方案 为认真贯彻落实总行案件风险排查会议精神，持续保持案件防控高压态势，主动查找风险隐患下面是小编为大家整理的银行案件风险排查报告6篇,供大家参考。
篇一：银行案件风险排查报告
RD 格式.整理版银行案件风险排查工作实施方案
为认真贯彻落实总行案件风险排查会议精神，持续保持案件防控高压态势，主动查找风险隐患，坚决遏制大案要案发生，切实维护农业银行安全稳定健康发展，确保我行 IPO 工作顺利进行，根据总行《关于开展案件风险排查做好案件防控工作的通知》以及分行《案件风险排查工作实施方案》要求，支行特制定《XX 支行案件风险排查工作实施方案》开展案件风险排查活动。
一、排查对象
支行所辖所有对外营业的经营机构。二、排查内容
（一）业务排查。
2009 年 10 月 1 日至检查日支行所有对外营业的经营机构的重点业务，根据排查需要可向前追溯。主要突出对以下业务的排查，抽查量为 100%，其中大额资金进出起点金额原则上为50 万元，个别大型网点根据业务量的实际情况进行调整。
1、账户开立及使用排查。重点是 2009 年 10 月 1 日以来新开立
的单位一般存款账户和临时账户开销户情况和大额资金进出情况。主要排查单位账户开户资料的有效性、真实性和完整性，开户手续的合法性及开户程序的合规性，账户资金大额进出的合规合法性、支付手续合法完整及真实性。看企业开户手续是否规范；客户信息、印鉴变更是否符合规定；是否执行结算账户年检制度；是否存在企业利用虚假证明文件、已吊销但未注销营业执照等资料以虚假开户方式诈骗资
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金的情况；是否存在预留印鉴外借或拿出柜台外使用情况；是否存在内外勾结、伪造企业印鉴盗取客户资金情况等。对营业敏感时段（如下班前）突击开立账户、非长期合作开立的临时结算账户；未经银行营销、企业主动开立的账户；有大笔资金进入并在短期流出（多发生在对账期限内）的账户；由中介机构或非企业人员代办开立的账户； 账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小，突然发生大额资金收付的账户；账户开立后，有大额资金收付，但长期不与银行对账、不领取回单的账户；注册资金不高、营业执照时间较早、在他行销户后转户重开的账户；纳入长期不动户管理后重新发生业务的账户重点排查。
2、对公账户对账情况排查。主要排查是否按规定频率进行对账， 对账范围是否全面，对账回单是否换人复核，手工签发对账单是否经会计主管签批，对账回单印鉴是否与预留印鉴相符，收回对账单是否真实，是否存在单位定期存款户、保证金账户、代理业务账户、上门服务账户、延伸柜台账户长期不对账情况；是否存在虚假对账、对账单余额不符等情况；是否存在私刻企业印鉴，制造对账相符假象，掩盖挪用资金行为的情况；是否存在利用客户长期不对账漏洞自制、篡改、伪造凭证和印鉴，收取款项不入账、少入账、延迟入账等方式挪用盗取客户资金情况。对长期不对账，无正当理由使用手工对账单对账，账户余额或发生额长期不一致，印鉴不符，企业对对账行为不积极不主动、敷衍搪塞等情况进行重点排查。
3、内部账户及保证金业务排查。内部账户主要包括在内部核算
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系统等开立的内部代理、过渡类账户；农行内部费用类、备用金类、基建类、保险统筹类、工资类等存款账户；联行及系统内往来、人行及同业往来账户等。
保证金账户主要是指客户因办理贷款、承兑、保函、担保及其他业务存放的保证金。
（1）内部账户。主要排查内部账户开立、使用是否合规，资金来源及用途是否合法，是否存在私存私放、隐匿转移资金、逃避监管开立账户情况；是否存在截留、挪用中间业务收入、资产处置收入、清收资金情况；是否存在自制、篡改、伪造凭证或报单等盗取挪用同业及系统内存放款项、联行款项、存放人行款项、过渡账户资金或银行养老统筹、工资等账户资金情况。对内部账户资金大额整数进出， 过渡类账户资金长期挂账，过渡类账户现金支取，批处理账户中存在手工动账，相同金额资金年（季）末转出、次年（季）末转进等异常情况重点关注；对非正常原因从银行内部费用、工资、养老统筹等存款账户转入个人存款账户、从工资、养老统筹账户转入其他单位账户资金等异常情况重点关注。另外，对联行及系统内往来、人行及同业往来账户账务核对过程中余额不符、“月中不符、月末相符”的异常情况要追踪核查。
（2）保证金账户。重点关注保证金账户开立与使用是否规范， 保证金动账是否合规，保证金是否足额，是否存在擅自允许企业动用保证金、自制凭证挪用、盗用保证金情况等。
4、金库管理排查。主要核查库存现金、重要空白凭证、有价单
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证等。要妥善安排，结合辖内金库管理情况对重点单位的库款及单证管理进行突击检查；对柜员现金箱、重要空白凭证和有价单证进行突击抽查，对现金调拨及资金核算控制的及时性、有效性进行检查。检查时不但要核对现金、重要空白凭证、有价单证库存与账面是否一致， 还要对运送中现金情况一并核对，看账款是否相符、凭证是否一致； 是否存在空库、以小面额现金充抵大面额现金、空存实取、虚假现金调拨、调拨现金推迟入账或伪造资金调拨凭证等方式盗用库款；是否存在盗用重要空白凭证用于开立虚假存单、虚假承兑汇票、账外吸收存款及挪用客户资金等。
5、上门收款、延伸柜台排查。
（1）上门服务。主要核查上门服务客户是否符合准入标准，上门服务是否经过上级行审批，服务协议签订是否规范，是否存在未经批准擅自开展上门服务情况；上门服务是否采取封箱加锁、整体交接方式进行；是否存在携带银行内部印章及预先加盖银行印章的空白凭证上门收款情况；是否存在单人上门服务情况；是否存在上门服务人员代客户办理业务、保管客户银行卡及密码情况；是否存在上门服务人员出具虚假银行回单、涂改现金缴款单、单独或伙同企业人员截留挪用上门收款资金情况等。
（2）延伸柜台业务。主要核查岗位制约是否有效，会计监督及预警核销是否到位、安保措施是否落实、机器控制措施是否到位等。是否存在因单人临柜、岗位制约与会计监督失效、机控措施不到位导致盗用、挪用客户资金情况；是否存在因保安措施未落实导致发生抢
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劫及其他案件情况等。
6、理财业务排查。主要核查理财客户咨询和协议签订是否规范， 是否按要求对客户进行风险承受能力和产品适合度测评，是否按要求进行信息披露，是否存在虚假陈述、不当销售情况；是否存在违反合同约定运作客户资金或未按合同约定提供服务情况；是否存在截留挪用理财业务手续费情况；是否存在强迫或误导客户办理衍生产品交易形成纠纷或被诉情况；是否存在客户经理违规代客买卖理财产品、将客户资金存入自身中账户代客理财、直接利用客户账户密码等代客理财情况。
7、对公账户划入个人（内部员工）账户资金排查。主要核查支付手续合规合法性，支付凭证、印鉴真实性、资金用途合理合法性等。看是否存在利用个人账户洗钱情况；是否存在内部员工出借个人账户代客办理业务情况；是否存在利用虚假手续、自制、篡改伪造凭证和印鉴盗取、挪用客户资金情况；是否存在截留挪用中间业务收入情况； 是否存在银行员工为企业验资、办理承兑汇票提供融资便利情况；是否存在员工从事第二职业、经商办企业、利用自身工作便利参与民间高息融资借贷情况等。
8、银行承兑汇票为主的票据业务排查。
9、自营资产和委托资产处置业务排查。
10、个人消费贷款（重点是个人住房贷款）和农户经营性贷款业务排查。
11、银行卡（惠农卡）业务，网上银行、电话银行等电子银行业
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务排查。
以上第 7 部分内容由分行内控合规部负责排查。第 8 至第 11 部分内容，可分别利用总行集中审计、分行风险管理部组织的银行卡及电子渠道业务专项风险评估以及分行监察部组织的四项重点治理等相关检查内容，本次可不再重复检查。
（二）员工行为排查。
1、排查范围。
（1）支行领导班子成员，负债业务、信贷业务、代理业务、结算业务以及金库管理等部门的负责人，支行本部的信贷独立审批人。
（2）支行网点负责人。
（3）支行辖内从事重要岗位工作人员，如客户经理，直接经办财务的会计、出纳人员，大宗物品采购、招标经办人员，网上支付系统操作人员，会计主管、副主管，柜员、联行员、同城票据交换员，国际业务单证管理人员，有价单证和重要空白凭证管理人员，管库及守库人员，押运人员、持管枪人员等。
2、排查内容。要从思想作风、工作表现、纪律表现、生活作风等方面入手分析员工行为风险，查找直接或间接引发案件的迹象。具体排查时要结合员工个人岗位特征，重点突出以下方面：
（1）授意、指示、强令有关人员违规办理业务、隐瞒重大风险隐患和案件，或在业务经营中弄虚作假、欺上瞒下的。
（2）利用职务和岗位之便，为本人或关联方的投资、经营、交易等活动提供方便，谋取不正当利益的。
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（3）本人或假借他人名义经商办企业的，从事第二职业，或在其它营利性组织中兼职或领取报酬的。
（4）以农行名义或利用职务之便，控制、使用他人支付工具。
（5）有大额借贷行为，且不能如期偿还的。尤其要加大对员工账户资金大额异常交易的排查力度，对大额异常交易资金来源、资金去向进行跟踪核实，排查内部员工贪污挪用、索贿受贿、票据买卖、高息放贷、民间融资等风险。
3、排查方法。
本次排查采取自上而下的方法，分管领导对分管条线的干部进行分析排查，部门、网点负责人对员工进行分析排查，排查方式上可采取员工互查、座谈排查、走访调查等方式。
（三）安全保卫排查。
主要排查营业场所、金库、自助设备的物防、技防设施，守库、押运、枪弹管理等关键操作环节。
1、营业场所物防、技防设施配备情况。
2、自助设备的物防、技防设施配备情况。
3、营业场所人防制度执行情况。
4、金库建设达标情况。
5、守库制度及业务交接制度执行情况。
6、押运制度执行情况。
7、守押市场化安保制度落实情况。
8、枪支弹药保管和使用制度执行情况。
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三、组织实施及职责分工
（一）领导小组。
支行成立案件风险排查工作领导小组，由党委书记、行长 XX 同志任组长，副行长 XX 同志任副组长，内控合规部、财会运营部、个人金融部、人力资源部、办公室、信贷管理部为成员单位，领导小组办公室设在内控合规部。
（二）职责分工。
根据总分行要求，排查工作由内控合规部门牵头，财会运营部、个人金融部、人力资源部、办公室（安全保卫）、信贷管理部开展排查工作，各部门职责分工如下：
1、内控合规部负责风险排查方案的制订；负责按周向分行上报最新案件排查动态情况；负责全行排查报告的大汇总。
2、财会运营部负责业务排查中第 1 至第 5 部分的业务现场排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行 2010 年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
3、个人金融部负责业务排查中第 6 部分的业务现场排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，根据银行卡及电子渠道业务专项风险评估的检查内容做好银行卡业务网上银行电话银行等电子银行业务排查的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行 2010 年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
4、人力资源部负责员工行为排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行 2010 年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
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5、办公室（安全保卫）负责安全保卫排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行 2010 年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
6、人力资源部（监察）负责张贴公告、公布举报电话、设立举报信箱，负责案件专项治理部分的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行 2010 年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
7、信贷管理部负责银行承兑汇票的票据业务排查、自营资产和委托资产处置业务排查、个人消费贷款和农户经营性贷款业务排查的数据统计和报告，根据总行集中审计的检查内容按周填制《中国农业银行 2010 年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
四、排查时间和步骤
排查工作从 5 月 26 日开始，7 月 20 日结束，具体安排如下：
（一）准备阶段（5 月 26 日至 6 月 3 日）。
支行制订案件风险排查工作实施方案，开展动员部署，落实排查各项准备工作。
（二）排查阶段（6 月 3 日至 7 月 9 日）。
1、支行相关部门根据支行方案组织实施全面自查，检查人员要严格按照检查方案规定的内容、范围、要求进行检查，做到业务排查与员工行为排查相结合、非现场排查与现场检查相结合、内部排查与外部走访调查相结合、案件排查与重点治理相结合。检查人员要认真撰写检查底稿，确保检查底稿客观、公正和真实。各检查部门要签订 《排查工作责任书》，做到分工明确，责任到人。
2、各检查部门按周填制《中国农业银行 2010 年案件风险排查情
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况统计表》，并简述本周排查动态、排查进度、工作建议等内容，于每周四 9:00 前通过 NOTES 报支行内控合规部，由内控合规部汇总后上报分行内控合规部。
(三)总结阶段(7月10日至7月20日)。
在调查的基础上，各检查部门应填写相关统计表，形成案件风险调查报告(包括:检查线路的调查进展、调查中发现的问题、案件防范情况和风险情况分析、工作建议等。)，并于7月1...
篇二：银行案件风险排查报告
Ⅹ银行支行案件风险排查报告 阿拉善分行：接区分行《农行内蒙古分行ⅩⅩ年案件风险非现场排查方案》的文件后， 我行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作，同时接受上级行工作组的指导， 对存在的问题进行了 认真的分析、 整改。
现将工作报告如下：
一、 基本情况：
成立ⅩⅩ年案件风险排查非现场线索核查工作小组， 组成如下：
组长：
副组长 成员：
工作小组职责：
接到区分行下发的核查线索后， 对线索进行分析， 根据线索涉及内容对线索逐一开展核查， 配合上级行排查组工作， 撰写排查报告， 对核查发现的问题进行整改并做出处理处罚。
建立案件排查内控制度， 由支行风险排查领导小组对日常业务进行监督。
对支行员工进行案件排查的宣传与培训， 认识案件排查的重要性和必要性。
在此次排查期间， 通过学习案件排查的文件， 对员工的不解之处进行一一解答。
二、 整改情况：
（一）
上级行下发的案件风险排查工作底稿 盟行下发的底稿 11 类 34 项免除政策落实情况， 随即抽取三个单位 6 个帐号， ⅩⅩ年 7 月 1 日以后扣收年费未退还客户情况。
整改情况：
已于ⅩⅩ年 4 月 27 日-5 月 3 日期间全部清退。
不规范经营专项治理检查中， 个人一手房贷款多收贷款授信额度管理费。
整改情况：
已于ⅩⅩ年 4 月 27 日-5 月 3 日退还客户。
不规范经营专项治理检查中， 个人征信收费错误。
整改情况：
共计 22 户， 17 户已退还客户， 还有 5 户正联系客户进行清退。
（二）
案件风险排查非现场核查工作底稿 员工账户直接与外部对公账户资金往来， 出借员工个人账户。
整改情况：
已停止出借账户行为。
2 月 6 日下发的风险排查数据为整整定期账户同柜员短时间内 开 销 户 。
具 体 情 况 为 我 行 客 户 杨 培 俊 ，身 份 证 号 ：152921197107030814 ，帐 号 ：463200440005227 ，联 系 电 话13354835616， 于ⅩⅩ年 1 月 10 日办理定期存款业务， 在办理业务的过程中， 经办人员 iaoy 误将客户存期输入错误， 客户存期为一年， 但经办人员误输为 6 个月， 交易成功后发现存期有误，故经客户同意且签字确认的情况下， 办理了销户处理， 后又重新存入， 故导致整整定期子账户同一柜员短时间内开销户， 经相关人员核实， 该笔业务无风险隐患存在。
（三）
非现场线索核查数据 12 月 25 日风险排查数据， 其中借记卡损坏原因换卡的有 8笔， 涉及人次 8 人。
其中 6 笔为借记卡换卡， 2 笔为换折。
借记卡挂失换卡的有 9 笔， 涉及人次 5 人。
银行卡现金取款 17 笔。
本人办理的有 10 笔， 非本人办理的
有 5 笔， 有 1 笔为我行卡， 他行所大额支取， 无法查询出是否是本人办理。
银行卡现金存款的有 7 笔。
其中个人无卡大额现金汇款的有6 笔， 1 笔为个人大额有卡存入现金。
银行卡现金存款的有 7 笔。
其中 6 笔为个人大额现金汇款， 1笔为个人大额现金存款。
银行卡卡卡转账的有 5 笔。
其中有 4 笔为本人办理， 1 笔为他人代理办理。
柜员间现金调拨 25 笔。
其中柜员中午交接班进行现金调拨的有 16 笔。
9 笔为柜员向主出纳调入或调出现金。
乌达农行调款调入大库的有 2 笔， 大库现金调入主出纳的有4 笔。
企业大额现金存入的有 1 笔， ⅩⅩ邮政局大额缴存汇兑款。企业大额现金支取的有 1 笔， 利源煤炭有限公司大额支取现金兑付工人工资。
银行大额过渡转入的有 1 笔。
银行过渡转出的有 1 笔， 为我行卡他行办理业务。
单位定期存单到期销户的有 1 笔。
现金管理借记过渡的有 2笔， 一笔为单位存单到期兑付银行承兑汇票， 本金转入基本户内。另一笔为网内来账。
贷记过渡的有 13 笔。
其中 1 笔为城建局大额转付农民工工资保障金， 2 笔为企业兑付到期银行承兑汇票。
8 笔为企业税票转付税款。
1 笔为税款转入我行内部户。
1 笔为企业大额电汇他行转付货款。
内转的有 1 笔。
为我行企业客户转工程款。
我行根据盟行下发的数据， 派专人逐笔进行了核对， 且有些业务进行了调阅监控确认， 未发现风险可疑线索， 涉及个人大额取现业务， 我行随机抽取与客户联系进行了电话确认。
以上业务均真实有效、 合规。
需客户本人办理的都要求客户本人前来办理，他人代理办理业务的都留有相关人员的证件或证件信息等。
（四）
支行不规范经营专项治理自查自纠发现问题 个人住房贷款清退共计 33 户， 金额 8900 元整， 已全部退还客 户 ， 具 体 见 清 单 。
于 Ⅹ Ⅹ 年 4 月 28 日 iaon0056 从463201010053803 账户冲销， 于 iaon0057 账户冲正。
ⅩⅩ-ⅩⅩ法人类中间业务退回共计 6 笔， 其中国内担保承诺业务收入 4 笔， 其他代收代付业务收入 2 笔， 金额共计 548678元整。
1、 中盐吉盐化集团 50000 元正， 于ⅩⅩ年 4 月 28 日iaoq0108（ 帐号：
463201010053589， 79186 科目 ）
冲销， 于iaoq0109（帐号：
463201040009189）
冲正。
2、 阿拉善盟岚山煤炭有限责任公司 17083 元整， 于ⅩⅩ年4 月 28 日 iaoq0110（帐号：
463201010053589， 79186 科目）
冲销， 于 iaoq0111（帐号: 463201040010104）
冲正。
3、 阿拉善经济开发区永诚物流有限公司 1595 元整， 于ⅩⅩ年 4 月 28 日 iaoq0112 （帐号：
463201010053589， 79186 科目）冲销， 于 iaoq0113（帐号：
463201040011110）
冲正。
4、 中盐吉兰泰氯碱化工有限公司 40000 元整， 于ⅩⅩ年 4月 28 日 iaoq0114（帐号：
463201010053589， 79186 科目）
冲销，
于 iaoq0115（帐号：
463201040009189）
冲正。
5、 内蒙古庆华集团庆华煤化公司 320000 元整， 于ⅩⅩ年4 月 28 日 iaoq0120（帐号：
463201010055097， 79124 科目）
冲销， 于 iaoq0121（帐号：
463201040009684）
冲正。
6、 内蒙古兰太实业股份有限公司 120000 元整， 于ⅩⅩ年4 月 28 日 iaoq0122（帐号：
463201010055097， 79124 科目）
冲销， 于 iaoq0123（帐号：
463201040002895）
冲正。
代发工资账户小额账户管理费共计 19 户， 金 额 44. 53 元整，已于ⅩⅩ年 4 月 28 日 iaon0051 冲销 （帐号：
463201010050296），于 iaon0052 冲正退还客户。
代发工资账户年费退还， 于ⅩⅩ年 4 月 27 日进行第 1 次清退， 于 iaon0019 冲销， 于 iaon0020 冲正退还年费， 其中共计1500 户， 失败 21 户， 成功退还 1479 户， 金额 14790 元； 于ⅩⅩ年 4 月 27 日进行第 2 次清退， 于 iaon0021 冲销， 于 iaon0022冲正退还年费， 其中共计 1479 户， 失败 13 户， 成功退还 1466户， 金额 14660 元； 于ⅩⅩ年 4 月 28 日进行第 3 次清退， 于iaon0036 冲销， 于 iaon0037 冲正退还客户， 其中共计 2 户， 成功退还 2 户， 金额 20 元； 于ⅩⅩ年 4 月 28 日进行第 4 次清退，于 iaon0015 冲销 ， 于 iaon0016 冲正退还客户， 其中总计 444 户，失败 3 户； 于ⅩⅩ年 4 月 29 日进行第 5 次清退， 于 iaoy0070 冲销， 于 iaoy0071 冲正退还客户， 其中共计 33 户， 失败 4 户。
我行于ⅩⅩ年 7 月 1 日-ⅩⅩ年 3 月 27 日因对文件理解有误， 因企业都未与我行进行签约， 故未进行清理， 直至 4 月 27
日开始清理， 此次清理过程中， 共计代发工资户数 3554 户， 其中借记卡年费成功退还 3417 户，小额账户管理费成功退还 19 户。
通过案件排查， 我行员工对案件排查的内控制度有了进一步的认识， 能够较清醒的认识到案件排查工作的重要性， 对可疑问题的识别能力正在逐步提高， 同时能在日常工作中保持较高的警惕性。
下一步我行将继续按上级行的指导方针开展工作， 进一步提高内控风险防范意识， 使我行内控管理工作再步入一个新的台阶。
以上报告妥否， 请指正。
ⅩⅩ支行
ⅩⅩ年 5 月 30 日
篇三：银行案件风险排查报告
风险排查情况报告 关于案件风险排查工作自查报告 xx 银监分局：按照 xx 银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：
一、加强组织领导。根据 xx 银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业 忿务部、信贷与风险管理 鲜 部业务主干开展案件风 为 险排查工作。
二、 煮 认真开展自查。本次共 殖 有 xx 人参加了案件风 烁 险排查，共核查开户企 玫 业 xx 户，查阅各类凭 揽 证、账簿 xx 本；查阅 弹 大额现金登记簿 xx 本 感 ，查阅账户资料 xx 份 靴 。
内控制度执行情 鹿 况。我行制定了 xx 制 糕 度、xx 制度、xx制 延 度、xx 制度、定期审 虹 计制度、现场和非现场 醇 监管制度等内控制度。
浮 按照人民银行和上级行 诡 的要求，安装了公民身 咏份核查系统、反洗钱系 顺 统、会计远程监控等防 甘 控系统，加强了客户身 衰 份核查工作，加大了对 惋 大额和可疑交易进行登 胀记、监测、分析的力度 吝 ，进一步提高了我行案 仗 件风险排查的工作质量 循 。
账户管理情况。
韵 我行严格按照《中国人 诡 民银行兰州中
心支行关 挺 于开展人民币单位结算 恬 账户年检的通知》要求 献 ，在组织
财会人员 讳 认真学习《人民币银行 医 结算账户管理办法》、 癣《人民币银行结算账户 鲤 管理办法实施细则》、 睁 《人民币银行结算账户 段 管理系统业务处理办法 依 》、《中国农业发展银 辙 行电子验印系统管理暂 通 行办法》、《反洗钱法 融 》、《金融机构身份识 太 别和客户身份资料及交 扇 易记录保存管理办法》 澄 、《中国农业发展银行 仍 反洗钱客户风险等级分 刺 类管理暂行办法》等制 极度办法的基础上，循序 锑 渐进对所有账户进行全 运 面、彻底的清理，对我 饮 行综合业务系统中客户 育 信息、反洗钱系统中客 父户风险等级功能模块开 刑 户企业信息、电子验印 莽 系统中开户信息及预留 缉 印鉴卡信息进行核对、 篙 维护更新，与人民币银 肃行结算账户管理系统中 榔 相关信息和留存账户资 狭 料中的客户信息核对一 徒 致，确保了我行开立的 霖 账户合规合法，保存的 念客户身份资料及交易信 岿 息准确、连续、有效和 淀 完整。
x 季度我行 异 新增客户 x 户，变更账 圭 户信息 xx 户，撤销账 辨 户 x 户，在我行开户的 姚 企业总数为 xx 户，开 溅 立账户总户数为 xx 户 使 ，其中：基本户 xx 户 北 、一般户 xx 户、临时 照 户 xx户、专用账户 x 背 x 户，在为企业开立账 颤 户时均进行了企业身份 怨 认证和法人身份认证， 妹 办理的结算业务逐笔通 税 过电子验印系统对客户 烹 预留印鉴的真实性进行 持 了验证，没有发现违规 盈 办理业务的问题；我行 举 按月与开户企业核对账 严 户余额、
资金往来情况 俘 ，并由开户单位在对账 绣 回执上盖章确认，x 季 携度累计发出存、贷款对 乏 账单 xx 份，收回 xx 艳 份，收回率达到了 10 毗 0%。
大额存款进 兽 出情况。此次案件风险 其 排查共核查 xx 年 x
六
月 x 日至 x 月 x 日发 新 生的金额在 xx 万元以 振 上的大额存款汇划业务 黍 xx 笔、金额 xx 万元 硬 ，其中：汇入 xx 笔、 偿 金额xx 万元，汇出业 掖 务 xx 笔、金额 xx 万 肉 元。通过清理核查，未 鳞 发现无相关凭证的大额 哺 收付存款，整收零付和 鸳 零收整付且金额达到相 滁 当数额的存款业务；未 笆 发现账户所有者与无业 只 务往来者划转大额款项 智 问题，未发现他行汇入 陈 资金用途缺失问题。
幼
现金管理情况。按照 柄 上级行关于加强现金管 涪 理的有关要求，各支行 故 都建立了大额现金备案 各 登记簿、现金出入库登 稿 记簿、现金收付登记簿 汹 、库存现金登记簿、长 患 短款登记簿、残币兑换 划 登记簿、假币收缴登记 挠 簿、现金查库登记簿、 中 库箱交接登记簿等登记 伐 簿。通过自查，没有发 滚 现违规办理大额取现的 檀 问题。
三、今后工作打 述 算。
加强案件风险 莎 排查工作。进一步加强 毅 对风险防控的组织领导 食 ，协调各个工作环节， 锻 做好反洗钱工作，严格 里 落实大额和可疑交易登 莫 记、报告制度，对大额 鸿 现金存取、转账业务进 震 行联网核查，严格按照 褥 《人民币银行结算账户 刃 管理
办法》有关规定审 蓄 核、开立各类存款账户 镇 ，保管账户和交易记录 修 资料。
强化各项规 志 章制度的学习。继续坚 报 持每周二、四集中学习 窥 制度，进一步增强业务 掷 人员的工作责任心、内 汤 控制度的执行力及风险 蔚 防范意识，消除麻痹大 虞 意思想，堵塞漏洞，从 慷 源头上遏制案件风险的 绚 发生。
强化各应用 丫 系统管理。落实系统管 倒 理制度，切实加强
畜 公民身份核查系统、电 喀 子验印系统、账户管理 纯 系统、反洗钱监控系统 来 、综合业务系统的管理 粥 。严格人员配臵、职责 绎 履行、操作管理和密码 应 使用,规范系统操作行 哆 为,切实提高系统运行 怖 管理水平,防范操作风 薄 险,保证系统安全、稳 币定、高效的运行。
宅 切实构筑风险控制防线 憋 。认真履行柜面会计监 短 督职责，严格贷款资金 剑 的支付审批手续，建立 啼 监督信息反馈机制；运 中 用远程监控系统加强对 模 业务处理关键环节和重 蜂 要时段的实时监控；将 咖 案件风险排查工作纳入 屋 财会、信贷工作的考评 纺 范围，加大对财会、信 亮 贷人员履职尽责的考核 吏 力度；加强与武威银监 渣 分局、人民银行和上级 胞 行的沟通与联系，配合 铬 各部门做好与案件风险 蒋 排查有关的检查工作， 制 有效控制案件风险，确 宇 保资金安全。
附件：案 拟 件排查情况统计表 XX 涨 X 年 XX 月 XX 日
银行 猪 案件防控、风险排查自 腰 查报告
根据包新农 烽 金发今年 30 号《包商 抗 银行新型农村金融机构 霖 管理总部文件》文件要 淹 求为进一步加强我行案 刑 件防控风险排查工作， 忠 提高全行员工案件防范 络 意识，加强内控制度建 挟 设，查找风险点，及时 怎 发现并上报各类案件， 耍 消除案件隐患，确保案 扎 件防控风险点排查工作 甄 的扎实有效开展。案件 拆 防控风险点排查活动实 仪 施“一把手”工程。行 锈 长为案件防控排查工作 载 的第一责任人。各部门 吠 负责人组织本部门的排 毅 查工作，充分认识案件 隧 风险防控工作的严峻形 树 势，高度重视，切实负 梆 责，把案件风险防控排 之 查工作落实到位。主要 陪 对以下方面进行排查。
熟
一、业务操作流程排查 铸 。
存款方面：
单位 稚 结算账户的自查处理。
燕 今年 11 月 21 日至 2 向 5 日，我 1、账户管理 婿 ：们按照人民银行《单 雨 位结算账户管理办法》 氟 ，对开业至
今开立 梆 的单位结算账户进行了 葱 详细的自查。共清查账 蝉户 55 户含我行在同业 动 开立账户 5 户，其中：
爆 基本账户 3 户、专用账 聋 户 1 户、一般账户 50 喝 户、注册验资户 1 户； 种 经清查，发现问题若干 约 ：
一是待核准类基 则 本账户在他行未销户， 均 在我行又开立基本账户 新 ，致使在我行开立的账 锚 户长期处于“黑户”状 淹 态。
该账户属于我行自 历 身账户，最初注册验资 漏 时是在掇刀中行办理， 节 验资成功转为基本账户 耐 。我公司正式营业后， 茹 欲将基本账户变更到我 娟 行营业部办理，因中行 团 变更手续繁杂一直久拖 章 不决。后续在请示行领 近 导后，我们将根据指示 韵 进行处理。
二是报 戳 备类一般账户在他行有 万 久悬户和基本账户变更 怔 ，致使在我行开立的账 庇 户不能报备。经与开户 窖 单位主管人员联系，目 疾 前，变更账户的 2 家单 峪 位已将最新的单位开户 虞 许可证送交我行，我行 邻 也已在人行结算账户管 舶 理系统报备。在他行有 激 久悬账户的单位 2 家， 蚁 1 家已经做销户处理， 嚷 还有1 家正在要求基本 郑 账户开户行做久悬账户 劈 转为正常账户处理，后 绽 续将视情况做出相应处 写 理。根据自查发现的问 泅 题，在今后的工作中， 纲 我们在要求柜员保证开 旭 户单位资料的完整性、 赵 合规性的同时，还要求 悠 柜员，单位结算账户在 沟 没有通过人行结算账户 怔 管理系统核准、报备绝 茧 对不允许使用，如10 考 日内还不能处理好的一 捍
个人账户的自查情 甄 况：根据管理行和本行 唁 的《个人结算账律进行 利 销户处理。户管理办法 苦 》，对至今开立的个人 蓟 结算账户进行了自查， 均 截止今年 11 月 27 日 碰 ，全行共开立人民币结 栅 算账户 474 户，公民 帜 联网身份核查 474 户 露 ，留存客户身份证复印 浙 件 474 户，全部都进 序 行了身份核查。其中活 谢期储蓄户共 388 户， 淋 总金额 1305 万元； 选 定期存款共 86 户，
总 描 金额共计万元。共开出 绝 普通存折 354 本，一 城 本通存折 63本，定期 瞩 存单 87 张。我行在日 枷 常工作中能严格按照《 栖 个人存款账户实名制规 碑 定》《人民币银行结算 裹 账户管理办法》等相关 佳 法律制度规定办理个人 移 银行结算账户的开立业 阁 务，能够认真核对存款 纸 人身份证件的姓名、号 螺 码及照片，并全部通过 颠 公民身份联网核查系统 秤 核实，留存客户身份证 咙 件复印件，对冒用他人 渡 证件开户、虚假身份证 酉 件开户的均不予办理， 夫 要求客户提供真实有效 幼 身份证件；对于由代理 钵 人开户的，能严格审核 廊 代理人的身份证件，联 蘑 系被代理人进行核实， 育 留存电话号码及详细住 伎 址等重要信息，每日客 私 户开户资料随传票装订 漏 。对个人银行结算账户 织 30 万元以上大额划转 惧 业务及 20 万以上的现 指 金业务，我行建立了大 席 额划转登记簿，大额交 快 易严格按照反洗钱的相 郁 关规定逐笔进行了审批 牡 ，并详细记录其交易对 伟 方、资金用途等重要情 醒 况，凡是转账超过 30 纯 万元以上必须由部门经 羞 理和会计主管审批方能 底 转出，并由部门经理签 蹿 批大额资金签批单。我 灶 行做到了支付资金层层 锤 把关，授权管理，责任 耻 明确。
2、存款程 寸 序与记录：开业至今我 挟 行共办理单位定期存款 络 一笔，金额 1000 万 留 ，存期一年，由客户提 市 供开立单位账户的相关 掇 资料并留存印鉴；办理 枪 单位通知存款一笔，金 猪 额1000 万，储种为 鸿 七天通知，目前没有到 睹 期也不存在提前支取现 藻 象；单位协定存款一笔 握 ，协定金额 50
万 寥 ；开立 1 户单位注册验 圾 资户。未开办存款证明 杏 书及教育储蓄业务。经 敷 清查存款程序与记录， 劝 发现以下问题：一、未 偷 建立应解汇款及临时存 盅 款登记簿。我行目前没 芽 有大小额支付系统，依 脆 托他行网银处理往来账 蛤 ，不涉及应解汇款及临 膜 时存款此会计科目，但 园 是为了以后的业务发展 侯 ，要完善此业务；
铀 二、大额转账支取未严 闰 格执行预约登记制。现 恿 就此情况，已清查以往 龋 的所有往来业务，经行 域 详细登记与记录，在以 挠 后的业务操作中要做到 碗 一笔一清，详细记录。
率 3、财务核对：严格执 侈 行“岗位独立，人员分 直 离”制度，记账人员和 拷 对账人员分离，每日营 澳 业终了由会计主管和综 粥 合柜员核对交易往来的 铂 笔数和金额是否正确一 离 致。
会计业务方面：
影
1、会计主管履行职 搬 责：严格执行会计主管 仗 责任制度，禁止从事与 咋 职责无关的业务，并按 淆 规定对会计业务进行监 蒙督和审核，并做好《会 犀 计主管工作日志登记簿 啦 》的记录和处理。
棋 2、会计程序与记录：
涧 核查以往的会计记录， 仑 发现如下问题：
一 咐 、会计凭证存在不合规 峡 不正确的现象，如没有 涕 大写金额，没有签章等 预 。柜员的内部自制凭证 哪 ，出现忘写大写金额的 耘 现象或者书写不正确现 庶 象。现已督促其改正， 貌 并制
定相关整改措施， 胚 保证以后不再出现此类 佣 情况；
二、会计档 庞 案装订不合规，有掉页 柱 现象。已对档案进行修 蓄 补装订，指定专人审核 体 会计档案装订。3、财 漾 务核对：严格执行“岗 二 位独立，人员分离”制 钒 度，记账人员和对账人 擞 员分离，每日营业终了 围 由会计主管和综合柜员 皱 核对交易往来的笔数和 垃 金额是否正确一致。
财 彭 务核算方面：》
1 俏 、根据《掇刀包商村镇 棱 银行财务管理办法、有 惰 关实施条例和法律法规 愈 及规定编制符合我行体 爹 制、防范财务风险、推 黑 动各项业务持续健康协 老 调发展的财务年度计划 鳞 ，主管部门严格按我行 昌 各财务规定及年度计划 残 展开财务工作。
2 挪 、建立由我行各级领导 闸 组成的财务领导小组， 樱 各项财务工作在董事会 冯 及行长的领导下由会计 扬 结算部具体实施；对于 粪 我行大宗费用的开支由 窗 我行人员集体进》《掇 肋 刀行决策；各项财务工 迎 作均按《掇刀包商村镇 潮 银行财务管理办法、包 渭商村镇银行财务审查管 肘 理办法》等规章制度和 临 实施细则的要求进行； 醋 各岗位人员按有利于分 泳 工协作，有利于相互制 痒约，有利于提高效率的 哺 原则设置，对财务管理 苔 审批、采购、保管、会 一 计核算等不可相互兼容 顿 的岗位实行岗位分离制 役 。
3、财务核算及 妇 收支管理均以权责发生 茹 制为基础；对每笔财务 蜘 收支准确核算，按各财 侧 务规章办法等...
篇四：银行案件风险排查报告
案件风险排查, 汇报 银行案件风险排查,汇报(一)：银行案件防控、风险排查自查报告银行案件防控、风险排查自查报告
根据包新农金发今年 30 号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。
案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。
一、业务操作流程排查。
（一）存款方面：
（1）
单位结算账户的自查处理。今年 11 月 21 日至 25 日，我 1、账户管理：们按照人民银行《单位结算账户管理办法》，对开业至
今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户 55 户含我行在同业（荆门人行 1 户、汉口银行 1 户、掇刀中行 1 户、掇刀农行 1 户、向阳农行 1 户）开立账户 5 户，其中：基本账户 3 户、专用账户 1 户、一般账户 50 户、注册验资户 1 户；经清查，发现问题若干：
一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基本账户。我公司正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。
二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更，致使在我行开立的账户不能报备。经与开户单位主管人员联系，目前，变更账户的 2 家单位已将最新的单位开户许可证送交我行，我行也已在人行结算账户管理系统报备。在他行有久悬账户的单位 2 家，1 家已经做销户处理，还有 1 家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理，后续将视情况做出相应处理。根据自查发现的问题，在今后的工作中，我们在要求柜员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时，还要求柜员，单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备绝对不允许使用，如 10 日内还不能处理好的一
（2）个人账户的自查情况：根据管理行和本行的《个人结算账律进行销户处理。户管理办法》，对至今开立的个人结算账户进行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共开立人民币结算账户 474 户，公民联网身份核查 474 户，留存客户身份证复印件 474 户，全部都进行了身份核查。其中活期储蓄户共 388 户，总金额 1305 万元；定期存款共 86 户，总金额共计 830.4 万元。共开出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存单 87 张。我行在日常工作中能严格按照《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理办法》
等相关法律制度规定办理个人银行结算账户的开立业务，能够认真核对存款人身份证件的姓名、号码及照片，并全部通过公民身份联网核查系统核实，留存客户身份证件复印件，对冒用他人证件开户、虚假身份证件开户的均不予办理，要求客户提供真实有效身份证件；对于由代理人开户的，能严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，留存电话号码及详细住址等重要信息，每日客户开户资料随传票装订。对个人银行结算账户 30 万元以上大额划转业务及 20 万以上的现金业务，我行建立了大额划转登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况，凡是转账超过 30 万元以上必须由部门经理和会计主管审批方能转出，并由部门经理签批大额资金签批单。我行做到了支付资金层层把关，授权管理，责任明确。
2、存款程序与记录：开业至今我行共办理单位定期存款一笔，金额 1000 万，存期一年，由客户提供开立单位账户的相关资料并留存印鉴；办理单位通知存款一笔，金额 1000 万，储种为七天通知，目前没有到期也不存在提前支取现象；单位协定存款一笔，协定金额 50
万；开立 1 户单位注册验资户。未开办存款证明书及教育储蓄业务。经清查存款程序与记录，发现以下问题：一、未建立应解汇款及临时存款登记簿。我行目前没有大小额支付系统，依托他行网银处理往来账，不涉及应解汇款及临时存款此会计科目，但是为了以后的业务发展，要完善此业务；
二、大额转账支取未严格执行预约登记制。现就此情况，已清查以往的所有往来业务，经行详细登记与记录，在以后的业务操作中要做到一笔一清，详细记录。
3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
（二）会计业务方面：
1、会计主管履行职责：严格执行会计主管责任制度，禁止从事与职责无关的业务，并按规定对会计业务进行监督和审核，并做好《会计主管工作日志登记簿》的记录和处理。
2、会计程序与记录：核查以往的会计记录，发现如下问题：
一、会计凭证存在不合规不正确的现象，如没有大写金额，没有签章等。柜员的内部自制凭证（现金收入付出凭证），出现忘写大写金额的现象或者书写不正确现象。现已督促其改正，并制定相关整改措施，保证以后不再出现此类情况；
二、会计档案装订不合规，有掉页现象。已对档案进行修补装订，指定专人审核会计档案装订。
3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
（三）财务核算方面：
》
1、根据《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、有关实施条例和法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持续健康协调发展的财务年度计划，主管部
门严格按我行各财务规定及年度计划展开财务工作。
2、建立由我行各级领导组成的财务领导小组，各项财务工作在董事会及行长的领导下由会计结算部具体实施；对于我行大宗费用的开支由我行人员集体进 》《掇刀行决策；各项财务工作均按《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、包商村镇银行财务审查管理办法（试行）》等规章制度和实施细则的要求进行；各岗位人员按有利于分工协作，有利于相互制约，有利于提高效率的原则设置，对财务管理审批、采购、保管、会计核算等不可相互兼容的岗位实行岗位分离制。
3、财务核算及收支管理均以权责发生制为基础；对每笔财务收支准确核算，按各财务规章办法等合理合规列入相应账目；合理规范的开立费用账户并按《掇刀包商村镇银行费用管理办法（试行）》等财务制度使用，开业至今已发生 91 笔费用，金额为 1109133.81 元，其中：业务招待费为 63183.6 元，电子设备运转费 15102 元，邮电费 16071.5 元，劳动保护费 189800 元，印刷费 25133 元，公杂费 95203.4 元，职工工资 273360 元，差旅费 4564.3 元，水电费 35190.1 元，职工福利费 11223 元，职工教育经费 9659.72 元，费用性税金 46347.3 元，保险费 25081.69 元，社保 23356.2 元低值易耗品摊销 261388 元，住房公积金 12864 元，经查，每一笔单据，要素（事项）、时间等均符合我行费用管理办法；对各种费用的借支均按我行规定填制借款单，由我行各级领导给出意见后方可实施；各费用的支出需填写费用报销凭证、附原始费用凭证、写明用途，且严格实行授权管理下的“一支笔”审批制度；各应收应付款按各有关规定挂账开业至今已发生。
（四）出纳业务方面：
1、定期查库：建有“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”，柜员交接班、营业终了时由授权柜员检查并核对实物与账务记载一致；会计主管每周对有价单证和重要空白凭证使用管理情况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。
”制度，碰箱必须在监控录
2、岗位制约：柜员必须坚持“一日三碰库（箱）像视线范围内进行，做到账款、账实相符。
3、程序与记录：经核查，我行目前没有假币收缴资格，未开办现金领缴代理业务，柜员现金出入库实行双人清点核实，款箱交接双人签字确认，明确责任。
4、库存现金安全与管理：库存现金实行限额管理制度，对超限额部分及时缴存开户行，保证资金安全和有效流通。
（五）对账管理方面：
我行自 8 月 11 日正式营业起已经 3 月有余，对账工作也已进行 3 次。按照《掇刀包商村镇银行对账工作管理实施细则》我们逐次进行了自查。第一次 8 月份，共产生 3 户对账单位，发出 3 户收回 3 户，对账率 100；第二次 9 月份，共产生 15 户对账单位，发出 13 户收回 10 户，对账率 67；第三次 10 月份，共产生 27 户对账单位，发出 22 户
收回 17 户，对账率 63；在本次自查清理中发现开户后一直未发生业务，余额为零的单位账户 9 户占总户数的 29，空户较多；外地和外地经营的单位账户 7 户占总户数的 21，对账管理非常困难。根据我行对账率严重不达标实际，在以后工作中：
一是严把准入关。要求单位开户后每月必须发生 3 笔以上业务，不然不予开户。对已经开户单位，要求本月必须发生业务，不然限期销户；
二是“专人”对账。对在外地和外地经营的单位账户，由其客户经理负责对账，改变由营业部指定 1 人专门负责对账模式。三是对照久悬账户要求对长期不对账的单位纳入久悬账户管理。通过有效措施促进我行对账质量快速提升。
（六）现金管理方面：
现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人押运、离岗必须查库”的原则，做到内控严密、职责分明。现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。进行款箱交接时，交箱前必须核对接箱人是否为被授权人，接箱时必须核对总箱数，检查款箱是否完整无损，并详细登记相关交接登记簿。
（七）印鉴密押、重要空白凭证、授权卡、柜员卡等管理情况：严格遵守“证印分管，证押分管”原则，柜员卡专人使用，专人保管，定期或不定期更换密码，做到“谁使用，谁保管，谁负责”。截至到目前，未发现有任何错用乱用冒用现象发生。
（八）重要空白凭证方面：严格执行《掇刀包商村镇银行重要空白凭证管理办法》。
，并指
1、重要空白凭证和有价单证保管：建有“重要空白凭证保管登记簿”定专人保管重要空白凭证和有价单证，重要空白凭证和有价单证实物应当与账务记载核对一致。经管人员变动时，严格办理交接登记手续，详细记载交接情况。凭证经管人员未办妥交接手续前，不得离岗。
2、重要空白凭证和有价单证使用：领用重要空白凭证，根据领用数量登记 ，注明起止号码。签发时，必须按顺序号使用，逐份销“重要空白凭证登记簿”号，号码必须衔接。属银行签发的重要空白凭证，严禁有客户签发，不得事先盖好印章备用。由于我行目前暂时没有支票和代理业务，因此此方面不存在风险。
，并且规定会计主管每周对有价单证和重
3、定期检查：建有“查库登记簿”要空白凭证使用管理情况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。经查看检查开业至今的“查库登记簿”并突击检查库存情况，发现所有账证、账款、账实相符。在以后的工作中，我们仍要坚持定期不定期的库存检查，保证银行及客户资金财产安全。
（九）中间业务方面：目前我行暂时未开办中间业务。
（十）安全保卫：根据管理行和本行《安全保卫工作实施细则》的规定，我们及时对安防设施等进行了自查。
一是测试 110 报警器是否处于正常工作状态。经与 110 联系测试，确认我行报警系统正常，运行良好；
二是询问柜员掇刀公安 ，均能正确应答；
三是检查报警装置的按纽是否局的电话号码（0724-249xxx）安装在柜员随手方便之处，是否处于正常工作状态。经查看和测试均符合内外部安全保卫部门的要求。
四是突击检查营业人员是否双人临柜，联动门是否关闭，是否有非营业人员。经检查没有发现单人临柜现象，联动门紧闭处于锁定状态，也没有发现除营业人员以外的其他人员进入营业室；
五是突击检查柜员现金箱和重要空白凭证库。进行账实、账款、账证、账账核对，没有发现白条抵库、账实、账款、账证、账账不符的现象；
六是检查柜员交接是否合规。经查看《柜面业务 、交接登记簿》《业务印章、认证卡、密钥交接登记簿》等没有发现交叉交接、交接不衔接、交接不签章、交接事项不清、交接事项不实或交接时间不清等事项，各项交接均符合我行制度规定；
七是检查消防、自卫器材。经查看，营业部有灭火器箱 2 个（每个里面有 2 个灭火器），消防栓 3 个，均有专人保管并贴有封签，检测时间在有效期内。没有看到自卫器材，目前，已将情况向行领导反应。
三、下一步工作开展计划
1.进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。我行充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性， 防止 和 切实落实监控检查职责， “检查走过场” “检查疲劳”，确保监控检查工作取得实效。
2.加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求各部门要高度重视，认真对待。。
3.加强业务学习，进一步提高案件防控水平。
4.进一步提高工作实效和质量。...
篇五：银行案件风险排查报告
*县支行关于案件风险排查的 自查报告 根据省分行关于印发《中国银行云南省分行ⅩⅩ年案件风险排查实施方案》 的通知的精神及《中国银行云南省分行ⅩⅩ年案件风险排查实施方案》 的要求， **支行对全行排查工作进行了 及时的研究和安排， 组织人员重点排查了 ⅩⅩ年7 月 1 日至ⅩⅩ年 6 月 30 日的所有业务。现将我行的排查的自查情况报告如下：
一、 高度重视， 加强组织领导 成立**县支行案件风险排查领导小组。
组长：
由党委书记、 行长担任。
副组长：
由党委委员、 副行长担任。
成员单位：
由支行综合办公室主任、 信贷管理部经理、公司业务部经理、 个人信贷部经理、 中间业务部等部门负责人担任。
领导小组办公室设在支行综合办公室， 由综合办公室主任领导小组办公室主任。
领导小组负责排查工作的组织领导、 实施方案审定、 有关事项的研究会审， 以及沟通督导、反馈报告等。
二、 突出重点， 全面排查 （一）
业务方面排查和重点检查 1． 信贷业务。
（1）
ⅩⅩ年 7 月 1 日至ⅩⅩ年 6 月 30 日， **支行存量中公司类（按照 CMS 系统分类）
无不良贷款。
不存在内外部勾结骗取贷款、 担保抵押无效或不足值形成资金风险、 贷款资金流入股市或挪作它用等问题风险。
（2）
我行个人不良贷款共 18 笔, 金额 252254. 34 元，其中小额农户贷款 12 笔， 金额 185154. 55 元， 个人住房贷款 2 笔， 金额 44208. 53 元。
经自查不存在虚假按揭、 冒（顶、 假）
名贷款、 内外勾结骗取贷款等情况， 也不存在贷款被他人（含担保人、 合作机构、 中间人）
冒领、 截留等情况。
（3）
我行个人贷款中没有以他行存单质押的存量贷款。个人存单质押贷款均属我行存单， 且办理了 止付手续。
不存在利用虚假质押骗贷或套取银行信用， 先放款、 后质押导致资金风险等。
2． 票据业务。
我行ⅩⅩ年1办理2笔银行承兑汇票贴现业务， 金额150万元。不存在利用虚假承兑汇票、虚假存单等办理质押承兑；不存在未按规定查询导致虚假票据诈骗， 内外勾结以虚假票据为企业融资、滚动贴现、 无真实贸易背景贴现等问题风险。
3． 负债业务。
（1）
ⅩⅩ年 7 月 1 日至ⅩⅩ年 6 月 30 日， 我行开立存款证实书 5 笔， 金额 140 万元； 分理处办理存款证实书开户4 笔。
无当天开户当天销户情况， 不存在银行内部人员或内外勾结挪用客户资金， 单位新开（销）
户， 严格按人行帐户管理办法收集开户资料， 及时报送人行进行审批， 不存在内
外部人员利用虚假手续、 自制、 篡改伪造凭证和印鉴盗取、挪用客户资金，
（2）
重要账户：
我行账户的开、 销均按相关操作程序办理， 所提供资料与原件一致， 资料完整， 办理手续齐全，印鉴卡指定专人入库保管， 其所开立账户的结算业务未发现异常情况。
（3）
重点交易：
我行存款开销户、 冲账、 抹账、 挂失、提前支取均按相关业务操作规程办理， 无代客户办理业务，无应使用而未使用重要凭证支付交易现象， 无员工出借账户为客户办理汇划结算； 无利用客户资金购买理财产品； 无以客户名义办理信用卡进行恶意透支等情况。
4． 中间业务。
我行中间业务涉及收费的项目 ， 均按规定标准收取相关收续费并及时入账， 无未经批准人为免收客户手续费， 截留收入私设“小金库” 等情况； 不存在截留、 挪用、 贪污客户资金等问题。
5． 资产处置业务。
我行处置的资产由上级批复及代理处置， 不存在低价处置、 暗箱操作； 处置的款项及时入账， 不存在贪污、 截留、挪用资产处置收入。
6． 银行卡及网银业务。
（1）
银行卡业务。
我行不存在内（外）
部人员利用虚假资料办理信用卡后恶意透支资金， 持卡人未利用虚假消费
恶意套现情况， 内部人员未截留、 借用他人信用卡恶意透支或套现， 伪造、 修改核销资料， 对不符合核销标准的透支进行核销， 企业无批量开卡进行恶意透支等。
（2）
网银业务。
开立的企业网银、 个人网银业务不存在虚开虚办网银业务， 所有提供的资料都合法合规， 未发现私开网银业务挪用客户资金， 企业内部人员通过网银操作挪用企业保证金， 通过网银业务进行集资、 洗钱等问题风险。
7.
财会业务。
我行在建工程、 网点装修、 固定资产购置支出， 均按上级行批复的额度及用途使用， 不存在截留财务收入、 虚列费用支出形成“小金库”， 贪污、 挪用费用资金等。
8． 表外业务。
我行对外出具的保函、 担保、 证明、 承诺书等未发现问题风险。
9． 对账管理。
ⅩⅩ年 7 月 1 日至ⅩⅩ年 6 月 30 日， 我行对人行、 同业往来明细进行逐笔勾对， 往来账务余额一致； 对账实行双人上门对账， 换人复核， 对账工作符合相关制度规定。
不存在截留、 挪用人行、 同业往来及系统内资金， 人为调整经营指标等问题风险； 不存在利用客户长期不对账漏洞收取款项不入账、 少入账、 延迟入账； 不存在私刻企业印鉴， 自制、篡改、 伪造凭证和印鉴等方式挪用盗取客户资金； 不存在上门服务、 延伸柜台人员出具虚假银行回单、 涂改现金缴款单、单独或伙同企业人员截留挪用上门收款资金； 不存在因岗位
制约与会计监督失效、 机控措施不到位导致盗用、 挪用客户资金等。
（二）
安全保卫方面排查和重点检查 1. 我行各营业场所物防、 技防设施配备符合规定要求，使用情况正常。
2． 除分理处外， 其它自助设备的物防技防设施配备使用正常。
3． 营业场所严格执行人防制度和ATM巡检制度。
4． 金库建设符合达标要求。
5． 严格执行守库制度及业务交接制度。
6． 严格执行押运制度。
7． 枪支弹药保管符合规定要求， 并严格执行使用制度。
（三）
员工行为排查范围和重点关注 1． 对高管人员和信贷、 会计、 出纳等关键岗位和人员实行轮岗制度和强制休假制度。
今年上半年， 支行已对 3 个营业网点、 公司业务部、 中间业务部、 财会部门等负责人进行岗位轮换。
下半年对营业部、 个人业务部负责人和支行管库人员等进行岗位轮换。
2． 按规定对员工行为进行排查， 未发现员工异常行为，不存在内部员工贪污挪用、盗用客户及内部资金， 索贿受贿，票据倒卖、 高息放贷、 民间融资， 帮助客户虚假开销户、 验资， 兼职、 经商办企业等问题。
三、 存在的问题 （一）
财会方面
部分网点因代发工资开办时间较少、 当时签订代发工资协议时暂不收取任何手续费， 故致今未收取代发工资手续费。
（二）
信贷方面 1. 信贷资料未及时归档。
2. 合同缺借款人、 抵押人、 担保人身份证件种类及号码。
3. 合同漏借款人骑缝签字、 支行骑缝签章等。
4. 贷款收回凭证缺漏。
四、 今后工作的意见 1、 本着抓好落实， 取得实效的原则， 按整改重点明确的任务， 充分调动全体员工， 特别是一线员工的工作积极性，落实责任， 由“一把手” 督导抓落实， 齐抓共管， 限期整改；认真探索和总结， 针对出现的新情况、 新问题， 对整改方案进行必要的充实和完善。
严防“边改边犯、 改后再犯” 的现象， 确保整改工作取得实际成效。
2、 加大监督检查力度， 充分利用好突击检查、 专项检查和审计检查的监督作用， 提高监督的质量和整改的效果。一如既往做好重点业务、 重点环节和重点岗位的案件风险排查工作， 切实将工作重点放在信用风险、 操作风险、 道德风险、 经营风险方面， 在全行员工思想意识防范领域下功夫，力争不发案件。
篇六：银行案件风险排查报告
行关于风险排查的自查报告 根据***部于***下发的《全面开展风险排查工作检查方案》的要求，我支行组织各营业网点按照《会计检查内容一览表》进行了自查，自查情况如下：一、上门服务管理 我支行上门服务对象为大连锦辉购物广场，根据相关要求，建立了《上门服务登记簿》，服务全程均配备专用运钞车辆及安全保卫人员，由备案的双人操作，逐笔登记，并做到及时记账。
二、代保管物管理 根据相关规定，设立并登记了明细台帐，严格执行出入库手续。
三、现金管理 坚持执行持证上岗，坚持双人开封包，密码钥匙分离保管，现金审批执行三级签章，坚持查库制度。
四、帐户管理 严格执行帐户生效日制度，并按规定时间录入帐户管理系统，设专人保管印鉴卡，保证印鉴册的双人保管，但未能做到监控、密码库管理；部分帐户存在缺少营业执照年检记录、身份证信息核查不合格问题，现正在整改中， 五、银企对账 我支行银企对账岗为专职授权员，能够做到对账回执核对印鉴，但存在授权员休息时，先代核再由授权员二次审核的现象。
六、录像监控
存在联动门通道无监控问题。
七、凭证管理 严格执行空白重要凭证双人管理、双人领用、账证分管制度，按规定使用、作废重空凭证，并及时登记相关账簿，坚持查库制度。
八、印章管理 严格执行印章与凭证分离管理，能够做到人手一章，专人保管、专人使用、保管人与使用人一致，无私刻印章现象。
九、权限卡管理 柜员注册登记簿与核心系统柜员信息相符、与实际相符，及时对调离、轮岗人员进行更改。
十、档案管理 按规定装订、保管、调阅，严格执行会计档案专库保管、双人管理及调阅手续。
十一、ATM 管理 严格执行 ATM 相关要求，设立相关登记簿，坚持武装守护、监控下专人分岗管理。
十一、其他 人行管理项下的帐户管理系统、联网核查系统、反洗钱系统、管理员、操作员与实际不符现象。
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