金融大堂经理年度总结8篇

金融大堂经理年度总结8篇金融大堂经理年度总结　大堂引导员岗位教程　讲述内容第一部分　核心竞争力项目4.0版本第二部分　岗位职责和日常工作制度第三部分　大堂引导员工作规范　第一部分　下面是小编为大家整理的金融大堂经理年度总结8篇,供大家参考。

篇一：金融大堂经理年度总结

　讲述内容 第一部分

　 核心竞争力项目4.0版本 第二部分

　 岗位职责和日常工作制度 第三部分

　 大堂引导员工作规范

　第一部分

　核心竞争力项目4.0版本

　核心竞争力项目4.0 版本

　 核心竞争力项目在2003 年4 月由总行启动，核心竞争力项目（简称项目）本质上是以 “ 以客户为中心 ” 为核心理念、再造优质客户服务流程，从而打造理财中心核心竞争力。

　 作为大堂引导员，应严格按照项目的要求，认真理解领会项目精神，牢固树立 “ 以客户为中心 ” 服务理念，以诚待人，用户至上，用心服务，不断自身识别、服务优质客户的能力。

　 核心竞争力项目4.0

　

　 优质客户服务体系

　

　 优质客户服务流程

　1 、优质客户服务体系  一、我行个人客户统一视图

　 我行个人客户以个人银行户口下季度日均金融资产数额标准为主要细分标准，以客户利润贡献度、教育程度、职业、年龄等因素为辅助细分标准，将个人客户分为五类：

　 私人银行客户

　 高端客户

　 中端客户

　 潜力客户

　 普通客户

　1 、优质客户服务体系  一、我行个人客户统一视图

　 个人高端客户 个人中端客户 潜力客户 普通客户 私人银行客户

　 季度日均金融资产在1000 万元（含）以上

　季度日均金融资产在5 万元（含）以下，大学以下受教育程度或年龄28 岁以上

　季度日均金融资产在5 万元（含）以下，大学或以上受教育程度且年龄16-28 岁以

　季度日均金融资产5 万元（含）-100 万元

　季度日均金融资产100 万元（含）-1000 万元 数量递减，人均资产递增 单体贡献度递增，竞争程度递增

　1 、优质客户服务体系

　 二、个人客户市场定位  综合市场规模、盈利潜力、经营资源和经营能力、市场环境等因素，我行个人客户市场定位为：

　“ 定位中端，竞争高端，培育潜力 ” 。

　

　“ 定位中端 ” 意味着我行个人金融业务的主要目标客户群是个人中端客户。其中，个人金融资产20 万元（含）以上的理财金账户客户是目前我行个人优质客户主体，也是理财中心营销个人金融产品与提供附加金融服务的核心目标客户。

　 但是， 我行个人客户市场定位并不代表我们对不同客户提供的服务态度和质量有所不同。

　我们要将合适的服务渠道和产品推荐给不同客户，同时适当将资源向中高端客户倾斜，关注优质客户的金融需求。

　1 、优质客户服务体系

　 按照网点功能、业务规模、客户资源、服务能力等方面不同，将个人金融营业网点细分为财富管理中心、理财中心、理财网点、金融便利店四种，实施网点分层次运营和个人客户差异化服务。

　1 、优质客户服务体系- 义乌分行网点细分情况表 网点号 网点名称 网点类型 网点号 网点名称 网点类型 200 营业部 理财中心 216 福田 理财网点 202 嘉和 理财网点 217 江东 理财网点 204 稠江 理财网点 219 商苑 理财网点 205 梅园 财富管理中心 221 金苑 理财中心 206 市民广场 理财中心 222 江南 理财网点 207 商城 理财中心 223 苏溪 理财网点 208 富商 理财网点 224 丹溪北路 理财网点 209 港城 理财中心 225 行政中心 金融便利店 210 商城五区 理财网点 226 南门 金融便利店 212 词林 理财网点 227 廿三里 理财中心 214 红楼 理财中心 228 商城四区 理财中心 215 佛堂 理财网点

　 229

　后宅

　理财中心 我行现共有1个财富管理中心、9个理财中心、12个理财网点、2个金融便利店。

　2 、优质客户服务流程- 概述  个人优质客户作为个人金融业务价值创造的基础，是理财中心营销和服务的主要对象。优质客户服务流程按照 “ 以客户为中心 ” 原则对理财中心个人金融业务流程进行重组，引导网点重点关注优质客户的金融需求，积极开展客户关系管理，有效贯彻我行的个人客户统一视图策略。

　2 、优质客户服务流程  优质客户服务流程  理财中心优质客户服务流程依次包括：

　 识别引导  接触营销  业务处理  关系维护  四个核心环节，各环节间通过不断循环往复实现优质客户服务流程的持续运行。

　2 、优质客户服务流程

　2 、优质客户服务流程  核心竞争力项目的四个流程：识别引导、接触营销、业务处理和关系维护。

　 识别引导 ：

　在 在PBMS 、PCRM 、NOVA 等系统支持下，通过识别推介优质客户和分流引导普通客户实现理财中心客户服务差异化和有限资源有效配置，是理财中心细分个人客户、挖掘优质客户资源的重要一环。

　  接触营销 ：

　通过客户与银行专业人员（客户引导员等）的接触沟通，不断挖掘客户理财需求和其他金融需求，制定满足客户需求的理财策划方案。并以我行产品为基础，结合我行代销产品，定制相关产品组合，实现个人金融产品的销售并提供具有专业水准的附加服务。

　  业务处理 ：

　通过系统支持，为营销成功的各类个人金融产品完成业务操作。

　 关系维护 ：

　在PBMS 等系统运用和理财中心负责人、分支行个人金融业务管理人员的参与支持下，主要由理财中心客户引导员提供各种个人金融附加服务和日常关系维护服务，最大限度地创造和维护客户价值。

　  其中，大堂引导员是 识别引导 环节顺畅执行的 核心 岗位人员。

　第二部分

　岗位职责与日常工作制度

　岗位职责与日常工作制度--- 角色定位

　一、角色定位

　大堂引导员是客户进入银行最先接触到的人员，代表 银行给客户的第一印象 。

　大堂引导员是专职识别引导客户、为客户提供业务咨询和指导服务的人员，是客户进入我行营业网点时最先接触到的人员，代表银行给客户的第一印象。

　 ☺ ☺ 微笑服务

　岗位职责与日常工作制度--- 岗位职责 二、岗位职责

　1 、分流、引导客户

　即根据客户需求，引导客户到相关区域办理业务，减轻柜面压力、实现客户的分层管理。

　 普通客户：

　小额现金存取业务/ 代理收费业务/ 补登折业务

　自助服务区

　大额现金业务

　普通客户现金业务区

　 非现金业务

　 普通客户非现金业务区

　 潜在高端客户及理财金账户客户

　 引导至贵宾客户专属服务区。

　岗位职责与日常工作制度--- 岗位职责  2 、识别优质客户，推介潜在优质客户

　 认真记录待跟进优质客户基本资料，并及时向客户引导员推介。

　 3 、维护理财中心形象和大堂秩序，管理营销咨询区和自助服务区，负责自助机具管理和保修

　 发现客户投诉要及时跟进，将客户引导至营销咨询区相对安静处处理客户批评意见。

　 4 、为客户提供简单业务咨询，宣传我行各类产品，了解客户需求

　岗位职责与日常工作制度--- 岗位职责  5 、指导客户使用自助机具和网上银行、电话银行

　培养客户使用自助渠道的习惯。

　 6 、负责每日有关服务质量、内部协作水平的数据统计，提交理财中心负责人

　主要包括每位客户引导员接待的优质客户数量、大堂引导员、现金柜员/ 非现金柜员识别出的优质客户数量、理财中心接到的投诉案件数量等。

　岗位职责与日常工作制度--- 日常工作制度  三、日常工作制度  每日理财中心营业前  参加早例会，学习交流新业务  检查电子显示屏、宣传告示栏和各种自助机具  整理、准备工作夹  每日理财中心营业时间内  优质客户识别，推介优质客户  分流引导客户，向客户提供咨询服务  处理客户投诉  每日理财中心营业后  收集大堂引导员和柜员当日

　，递交客户引导员签字确认  统计当日理财中心业务流量，供理财中心负责人进行人力资源调整和业务改进  其他日常事务 《 已识别优质客户信息记录表 》

　岗位职责与日常工作制度--- 日常工作制度 已识别优质客户信息记录表 1 、日期 2 、状态：已推介/ 待跟进 3 、客户姓名 4 、姓名 5 、帐号/ 身份证号/ 信息号 6 、推介原因 （按照手册上代码填写）

　7 、联系方式 8 、最佳联系时间 9 、客户引导员确认 10 、营销情况/ 成果 11 、备注 将客户成功引导给客户引导员的，请选择 “ 已 推介 ” ，并可不填写联系方式及最佳联系时 间；现场未能将客户引导给客户引导员，需要客户引导员进一步跟进的，请选择 “ 待跟进 ” 。

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　第三部分

　大堂引导员工作规范

　

　识别引导流程规范 

　业务处理流程规范 

　优质客户销户处理规范 

　服务规范

　大堂引导员工作规范--- 识别引导流程规范  一、识别引导流程执行规范

　 主动服务、主动巡视、主动识别

　  优质客户得到充分关注。

　 发现识别待跟进优质客户，推介至理财引导员处。

　 协同现金/ / 非现金柜员，分流引导普通/ / 潜力客户，实现柜面、自助终端、电子银行等多渠道的综合运用。

　大堂引导员工作规范--- 识别引导流程规范

　 优质客户 （优质客户特征）

　 引导  引导客户得到优先服务

　 引导客户与客户引导员会面，把握销售机会

　 个人普通客户  分流与疏导  介绍客户使用自助设备, , 并判断其是否需要指导

　 指导客户使用自助设备

　 请客户在等待时预先填写表格

　大堂引导员工作规范--- 识别引导流程规范  优质客户特征 

　大额业务办理：如大额存取现金或汇款，大额外汇业务，大额贷款业务（提前还款），大额存款证明，大额存单挂失，大额国债、基金、保险、理财产品等中间业务产品购买等  开户办理：如申请开立外汇交易账户、黄金交易账户等交易账户；申请开立理财金账户、信用卡金卡或白金卡等  业务需求：如开设或使用保管箱业务，对复杂投资理财业务有咨询需求等  外观特征：如驾驶或乘坐高档轿车前往网点，出示我行及其他银行VIP卡（如他行信用卡金卡等），着高档服装或佩戴名贵手表、首饰，外籍人士，使用高档手机或掌上电脑，演艺明星或社会名流等  信息分析：如客户开户时地址、工作地点填写为高端住宅区或高级办公区，客户透露自己或家庭成员中有从事高收入职业人士等

　Back

　大堂引导员工作规范— 识别引导流程规范  识别引导流程注意事项：

　（1 ）对所有进入理财中心的客户都应主动表示欢迎，切忌向普通客户表达客户服务差异性。

　（2 ）高度重视任何客户的不满和投诉，并始终保持友好、亲切的服务态度。（ 如何消除客户的不满情绪？ ）

　（3 ）当优质客户离开时，应尽量抽出时间向客户道别。

　（4 ）办理业务的客户数量过多时，向网点负责人请求增加人手帮助。

　大堂引导员工作规范— 识别引导流程规范  如何消除客户的不满情绪？  A. 要弄清客户不满的原因：客户感到受到忽视、轻视，对服务水平不满，固有想法等等。耐心、细致地听取客户的意见，当面认真做好记录，让客户感觉受到了重视。

　 B. 确保了解必要信息，引导客户转移思考：谦逊有礼的引导客户转移思考方向，消除怒气。

　 C.

　微笑冷静地为客户提供补救性措施，如无法满足客户提出的要求，应用诚恳的态度尽量向客户解释。

　 D. 感谢客户并争取其他销售机会：在投诉处理的最后对客户表示诚恳的感谢，并针对客户投诉过程中获取的客户需求信息，提出进一步解决建议，争取更多接触营销机会。

　Back

　大堂引导员工作规范--- 业务处理流程规范  二、业务处理流程规范 （1 ）迅速原则  做好客户分流和业务指导工作，为正在排队等候的客户提供相关业务表格填写示范样本，指导客户填写。

　 引导优质客户去贵宾客户专属服务区接受专属优质服务。

　（2 ）专业原则  熟悉我行各类产品，回答客户有关产品提问时，不可做与产品风险不符的评述，应作出一定的风险提示。

　（3 ）安全原则  大堂引导员在业务处理过程中应遵守总行制定的客户引导员操作规范，遵循下列原则：

　大堂引导员工作规范--- 业务处理流程规范  （一）严禁个人客户引导员进行现金柜和非现金柜业务操作，或超越权限办理非本职工作的业务，或兼职营业引导员（含值班引导员、现场管理员）、现金柜员、非现金柜员工作。

　 （二）严禁个人客户引导员办理任何核算业务、持有和管理具有账务核算权限的柜员号、或持有重置网银证书密码权限。严禁持有会计专用印章、贷款合同专用章、银行现金、空白重要凭证和有价单证、ATM （CDM 、CRS ）等自助设备的现金箱钥匙和密码，或违规进入高柜业务区。

　 （三）严禁个人客户引导员在全行任一业务渠道为本人服务的客户代办金融业务，或在本支行范围内的营业网点为其他客户代办业务。为优质客户提供特殊服务按 《 中国工商银行浙江省分行个人客户引导员特殊服务管理办法 》 （工银浙办发[2009]207 号）执行。

　 （四）严禁个人客户引导员充当民间借贷、房屋买卖等交易中介人。不得在为客户提供服务时谋取私利，不得以任何形式私下与客户签定各种协议，不得私自接受第三方代理机构（如基金、保险公司等）的物质奖励。

　大堂引导员工作规范--- 业务处理流程规范  （五）严禁个人客户引导员代替客户申领U 盾、口令卡等相关账户资金支付介质，代客户签字。严禁个人客户引导员为客户代保管现金、存单（折）、卡、有价单证和贵重物品及其他有效身份证件原件等。

　 （六）严禁个人客户引导员未经风险评估或未揭示产品风险就向客户销售理财产品。

　 （七）严禁个人客户引导员违反双人调查（贷前）、见客谈话等制度，或违规办理贷款业务。

　 （八）严禁个人客户引导员泄露个人客户信息，或违规查询、下载、保存、变更和删除个人客户信息，或将个人客户信息资料带离本行。

　 （九）严禁个人客户引导员使用个人营销管理系统（PBMS ）中的 “ 低柜交易 ” 功能模块，不得将本人的个人客户营销管理系统（PBMS ）的柜员号、密码泄露给他人。

　 （十）严禁...

篇二：金融大堂经理年度总结

　 不平凡的 2020 年终于过去了，回顾下这一年的金融工作，大家都取得了哪些成果呢？有什么心得与收获呢?不妨趁着写年终总结的时候好好表达一番吧!小编在这里给大家带来 2020 年度金融机构个人工作总结范文，希望大家喜欢!

　0 2020 年度金融机构个人工作总结 1 1 20__年在全行员工忙碌紧张的工作中又临近岁尾。年终是最繁忙的时候，同时也是我们心里最塌实的时候。因为回首这一年的工作，我们会计出纳部的每一名员工都有自已的收获，都没有碌碌无为、荒度时间。尽管职位分工不同，但大家都在尽最大努力为行里的发展做出贡献。时间如梭，转眼间又将跨过一个年度之坎，为了总结经验，发扬成绩，克服不足，现将今年的工作做如下简要回顾和总结：

　今年我在财务部从事出纳工作，主要负责现金收付，票据印章管理，开具发票和银行间的结算业务，刚刚开始工作时我简单的认为出纳工作好像很简单，不过是点点钞票，填填支票，跑跑银行等事务性工作，但是当我真正投入工作，我才知道我对出纳工作的认识和了解是错误的，出纳工作不仅责任重大，而且有不少学问和技术问题，需要理论与实践相结合才能掌握.在平时的工作中我能严格遵守财务规章制度，严格执行现金管理和结算制度，做到日清月结，定期向会计核对现金与帐目，发现现金金额不符，做到及时汇报及时处理，根据会计提供的凭证及时发放工资和其它应发放的经费，坚持财务手续，严格审核有关原始单据，不符要求的一律不付款，严格保管有关印章，空白支票，空白收据，库存现金的完整及安全，及时掌握银行存款余额，不签发空头支票和远期支票，月末关帐后盘点现金流量及银行存款明细，并认真装订当月原始凭证，每月及时传递银行原始单据和各收付单据，

　配合会计做好各项帐务处理及各地市资金下拨款，严格控制专款专用和银行帐户的使用. 以上是我今年工作以来的一些体会和认识，也是我在工作中将理论转化为实践的一个过程，在以后的工作中我将加强学习和掌握财务各项政策法规和业务知识，不断提高自己的业务水平，加强财务安全意识，维护个人安全和公司的利益不受到损失，做好自己的本职工作，和公司全体员工一起共同发展，新的一年意味着新的起点、新的机遇、新的挑战，我决心再接再厉，更上一层楼。回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处 1、只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆等; 2、业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透; 3、本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强。

　以上是我部 20__年全年的个人工作总结，向全行领导及员工作以汇报。这一年中的所有成绩都只代表过去，所有教训和不足我们每个人都牢记在心，努力改进。工作是日复一日的，看似反复枯燥，但我们相信“点点滴滴，造就不凡”。有今天的积累，就有明天的辉煌。

　0 2020 年度金融机构个人工作总结 2 2 在这一年中我分管的工作还是财务工作、人事劳资工作，在这一年中有关业务方面的文件出台了很多，因此，就需要不断改进工作方法和业务水平。在思想政治方面也应具备“与时俱进、开拓创新、自加压力、争创一流”精神，深刻领会“高举邓小平理论伟大旗帜，全面贯彻“三个代表”重要思想，继往开来，与时俱进，全面建设小康社会，加快推进社会主义现代化，为开创中国特色社会主义事业新局面而奋斗”的真正含义。回顾一年的无论是在业务水平还是思想政治方面都有进步同时也存在不足，下面就我本人一年的工作情况向各位领导作以汇报：

　第一项从四个方面总结一下全年财务工作：

　1、建立人员数据库工作。

　_财政为控制财政支出，推进会计电算化进程，实行工资统发管理系统，建立人员数据库是最基础性工作。这项工作已在 10 月份完成了增人增资、离退休人员数据处理、减人下册数据上报和信息收集工作，已完成两上两下，目前，只等工资调整和人员变动时再做数据上报和信息收集。

　2、银行帐户重新审批工作。

　为清理多余帐户避免设立帐外帐，规范统一管理预算内和预算外资金，我_财政根据《__市市级行政事业单位银行帐户审批实施方案》文件要求，进行银行帐户的审批，它是以单位自查为主，进行自查登记和补报登记，这几项工作已经完成，在银行保留了__财政要求应该保留的帐户，并承诺今后不存在错报、漏报、瞒报银行帐户，不擅自开设、变更、撤消帐户。

　3、预算单位清产核资工作。

　清产核资工作是一项定期审核固定资产的工作，这是我从接管会计工作以来第一接触到的业务。这次清产核资工作正适合摸清我委固定资产“家底”，以免国有资产的流失，全面清查各类财产和债务，并核实人员状况、收入渠道、支出结构等情况进行自查，按规定没有清查出任何问题，为深化财务预算制度改革和加强我委财产监管工作奠定基础。

　4、财务年终决算工作。

　每年的年终决算基本程序都是一样的，每一年的财务年终决算以后，都对增收节支、帐务处理积累一些经验，同时又发现存在许多不足。今年我感觉在每月的报财政报表的同时，自行设计的科目明细分析报表给我对本月财务分析帮助很大，对控制预算开支起到了重要作用。但不足的是在年初立帐时考虑不全面，明细科目还不健全，明年一定注意这个问题。

　第二项工作人事劳资工作：

　今年的人事工作较去年轻松一些，主要是工作人员信息采集工作这项工作，现已完成建立数据库和软盘上报.为明年人员变动的信息采集工作打下基础。搞好本委工作人员年终考核总结上报，同时做好工资微调事宜。

　另外，在完成本职工作以外，积极主动完成领导交办的一些零星事务。

　以上是我全年的工作总结，仔细想想，还有许多工作没有到位的地方，比如，计算机应用还没有在业务工作充分体现，今后我要在这方面多学习，提高微机操作水平，努力学习业务知识，提高自身素质，为明年我委创建全国科技工作先进市而努力工作。

　0 2020 年度金融机构个人工作总结 3 3 时光荏苒，岁月如梭。转眼我正式进入__银行工作已经四月有余。从 20__年 10 月 15 日工作至今，我在领导们坚强的带领和同事们不懈的帮助下，我始终严格要求自己，努力学习，提高自身素质，__银行的领导以及各位同事给了我很大的支持与鼓舞，他们的信任与教导使我不断进步。

　对于一个来自基层的求职者来说，能够有这样一个机会进入__银行工作，对我来说是十分难得的机遇。虽然，我来之前有过在__银行工作两年的经历，但在一个不同以往的工作环境中，我必须从头学起。

　一、加强学习，注重业务能力提高 1、我狠抓业务知识。我利用工作之余的时间，紧紧围绕本职工作重点，加强学习有关经济、金融法律等最新知识，仔细学习《员工守则》和《员工违规积分管理办法》等。在日常工作中，我虚心向同事请教，积极刻苦钻研新知识、新业务，理论结合实践，熟练掌握各项服务技能，增强自身业务素质。

　2、我加强业务锻炼。融入__银行这个大家庭以来，我主要学习柜面现金等业务，要做好柜面工作，各项技能必须在原有的基础上加强锻炼。对于我来说，点钞、计算器、中文录入、个金业

　务每一项技能都需要加强练习。在网点同事的帮助下，在自己的刻苦努力下，我的技能水平渐渐提高，这样一来以后上柜柜面办理业务的效率也会随之提高。营销也是柜面工作的重要组成部分，基金、保险等中间业务也是银行利润的主要来源之一。为了更好的进行柜面营销，我还需不断向老员工学习请教，在实践中不断磨练。

　二、严于修身，不断提升自身素质 有了业务知识还不够，银行业归根结底属于服务性行业，还得过硬的业务素质和道德素质。

　1、职业作风提升。通过学习职业道德规范读本，我深知作为__银行员工，一定得经得住考验，经得起诱惑，微笑服务，举止文明。在银行工作存在风险，因此，认真执行和遵守各项规章制度就显得格外重要，这也是责任心的体现，我自觉养成认了真谨慎的工作作风，尽可能的将工作中的风险降低。

　2、人际交往锻炼。虽然之前我在农业银行有过两年工作经验，但是在工作中还是会遇到不少的问题，包括工作方式以及与人交际方面的，20__年 10 月至 11 月，我跟着大堂经理学习一月有余，已经在接人待物等方面有了长足的进步。

　3、做好日常工作。在同事们需要的情况下，我也会尽自己所能去给大家提供便利，每天我都做到准时上下班，到营业厅时做好各种开展业务前的准备工作，尽管只是我的举手之劳，不过我觉得正是这样一个良好和谐的办公气氛，使我在一个祥和的环境中可以把工作做得最好。

　总结这四个多月来的日子，我自我认为取得了很大进步，学到了很多，虽然也犯了不少错。在此真诚感谢各位领导的关怀与个同事的教导，试用期的结束，并不是真的结束，而是新的开始，是对我更严峻的考验，我将加倍努力，与__银行同成长，共发展! 0 2020 年度金融机构个人工作总结 4 4

　我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了本年度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现将本年度的工作总结如下：

　一、时刻不忘学习，努力提高政治与业务素质 过去的一年中，自觉地贯彻执行党和国家制定的路线、方针、政策，努力加强全心全意为人民服务的意识。

　遵纪守法，忠于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。同时，我能不断学习信贷知识，积极利用工余时间加强对金融理论及业务知识的学习，不断充实自己，对支行下发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了一定的提高。

　二、认真履行职责，踏踏实实的做好本职工作 我热爱自己的本职工作，把党和国家的金融政策及精神灵活的体现在工作中，在工作中能够积极主动，认真遵守各项规章制度。

　作为一名基层分理处的信贷员，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险。因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任心。同时，为了更好的把关守口，我还积极向其他同志和同事请教，提高工作质量，及时准确的做好信贷基础资料的管理。

　搞好信贷基础资料的记载、收集、管理是信贷员重要的工作之一，这项工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成。

　三、精诚团结，为提高经营效益尽心尽力 一年来，我与同事能搞好团结，服从领导的安排，积极主动的做好各项工作，为全分理处经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力，与大家一起协调好，共同完成任务。通过一年的努力，

　我分理处的资产质量进一步优化，年末正常贷款余额___万元，占各项贷款余额的__%，不良贷款余额__万元，占各项贷款余额的__%，与年初持平。按贷款五级分类划分正常类贷款__万元，占比__%，关注类贷款__万元，占比__%，不良贷款__万元，占比__%。全部为可疑类贷款，信贷支农力度强劲，贷款结构平缓合理。全年累计发放贷款__万元，累计收回贷款__万元，较去年增加__万元。其中零售贷款余额__万元，占各项贷款余额的__%，年末存贷占比为__%，经营效益明显增强。全年实现总收入__万元，较上年增加__万元，增长__%;实现盈亏__万元。

　正所谓是“金无赤足，人无完人”，在取得一点成绩的同时，我也还存在着以下几点的不足之处：一是与同事配合不够默契，处理问题的方法简单;二是业务能力方面提高不快，法律知识较少，还需要努力学习;三是本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强，工作开拓不够大胆;四是文字材料写作水平不高，以后仍需多写多练。

　我为取得的可喜成绩感到自豪，面对新的一年，在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方向努力：

　1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业发展的需要。

　2、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、信贷业务等技能才能更好的实践为“三农”服务的宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。

　3、“学精于勤而荒于嬉”，实践是不断取得进步的基础。

　我要通过实践不断的锻炼自己的胆识和魄力，提高自己解决实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。

　我相信，___明年的工作会再上一个新台阶，会取得更大的成绩!

　0 2020 年度金融机构个人工作总结 5 5 本人自_年_月份参加工作至今，已经有一年时间。一年中，在单位领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，我各方面都取得了较大的进步。现向单位领导和同事们就我一年来的工作汇报如下：

　一、在思想上 通过参加工作和单位组织的一系列学习培训 ，使我深刻地意识到学习理论知识与实践相结合的重要性和必要性。工作前的我，对集体荣誉感和大局意识是那样的淡薄，更不懂得什么叫做解放思想。工作-年了，从工作到生活，从生活到实际，每-一个环节都是那么的重要和不可忽视。从事金融工作的我们，尤其是从事-线柜台业务的我，时刻都要保持一种高度警惕和认真细致的心态，领悟到什么才叫：把一件事重复地做好就是成功的道理!面对金钱，我们应经得起考验和诱惑，牢固树立正确的金钱价值观。安全保卫，大于天，我们必须时刻提高安全防范意识，加强内控管理，筑起一道坚固的安全防范长堤。

　二、在工作上 继续保持良好的工作作风和积极上进的学习心态。多向老员工请教和学习，做到不耻下问。勇于探索和发展新业务和新品种，积极搞好外围揽储，结合自身工作实际，进行自查、自纠，找出工作中所存在的问题，善于发现问题，勤于思考。记得刚刚着手工作的我，是那样的迷茫和不知所措。办理业务时都会紧张不安，怕出错。所以刚刚开始的那段日子对我来说真的很难熬。其实这并不能很好的开展工作，只会给自己增添更大的负担和压力。后...

篇三：金融大堂经理年度总结

　某金融公司年度工作总结

　 第1篇第2篇第3篇第4篇第5篇更多顶部目录第一篇：200x 金融公司年度工作总结第二篇：金融公司会计试用期转正工作总结第三篇：7.网点公司金融业务转型工作总结第四篇：公司金融考点总结第五篇：公司金融总结更多相关范文正文第一篇：200x 金融公司年度工作总结

　调整信贷结构 促进商品流通 2014 年是国务院提出治理经济环境、整顿经济秩序的第一年，总行提出了“控制总量、调整结构、保证重点、压缩一般、适时调节”的信贷总方针，如何把这一中心任务贯彻落实到我们的商业信贷工作中去，我们提出的口号是：调结构、保市场、促流通。其中调结构是基础，保市场是任务，促流通是目标。经过一年来的积极工作，商业信贷结构得到了有效调整。同时使我市市场出现了稳定、繁荣的喜人局面，完成购进总值 20148 万元，实现销售 24178 万元，创利税 679 万元，取得了比较好的经济效益。

　调好两个结构，活化资金存量今年，国家实行财政、信贷“双紧”的方针，其目的是减少货币投入，促进原有生产要素的调整及优化配置，从而达到控制通货膨胀、稳定发展经济的目的。商业部门担负着回笼货币、繁荣市场的任条，

　其经营如何，对于能否稳定市场，促进经济发展意义重大。我们认为，在货币紧缩、投入减少的情况下，支持商业企业、提高效益、保住市场唯一的出路是活化资金存量，调整好两个结构，提高原有资金的使用效能，缓解供求矛盾。

　（一）调整好一、二、三类企业的贷款结构今年初，我们根据上级行制定的分类排队标准，结合 2014 年我们自己摸索出的“十分制分类排队法”，考虑国家和总行提出的支持序列，对全部商业企业进行了分类排队，并逐企业制定了“增、平、减”计划，使贷款投向投量、保压重点十分明确，为今年的调整工作赢得了主动。

　到年末，一类企业的贷款比重达 65.9％，较年初上升4.7 个百分点，二类企业达 26.7％，较年初下降 2.6 个百分点，三类企业达 7.4％，较年初下降 2.1 个百分点。这表明，通过贷款存量移位，贷款结构更加优化。

　2.着力开展清潜，向潜力挖资金针对商业企业资金占用高、潜力大的问题，我们今年建议市政府召开了三次清潜工作动员大会，组成了各级挖潜领导小组，并制定了一系列奖罚政策，在全市掀起了一个人人重挖潜、个个来挖潜的高潮，变银行一家的“独角戏”为银企政府的大合唱，有力地推动了全市商业企业挖潜工作的开展。为配合好企业清欠，我们还在三季度搞了个“清欠三部曲”，派出信贷员 28 人次，帮助企业分市内、市外、区外三个层次清欠，清回资金 317

　笔，581 万元，受到了企业的高度赞扬。

　3.全力督促企业补资，向消费挤资金％，压缩各种结算资金 688 万元，使结算资金占全部流动资金为解决商业企业自有资金少、抗风险能力差的问题，我们除发放流动基金贷款利用利率杠杆督促企业补资外，还广泛宣传，积极动员，引导企业学会过紧日子，变消费基金为经营资金。在我们的推动下，有 7 户企业把准备用于消费的 285 万元资金全部用于参加周转。如地区纺织品站推迟盖宿舍楼，把 85 万元企业留利，全部用于补充流动资金。今年，我们共督促商业企业补资 158 万元，为年计划的 6 倍。

　全年补资 158 万元，使自有资金占全部流动资金的比重由年初的 6.5％上升 7.9％。

　通过调整两个结构，促进了资金存量向好企业投入，加快了资金周转，盘活了大量资金，使一方面资金需求量大、一方面资金占用严重不合理的矛盾得以缓解。

　实行商品监测，搞好商品供应 商品是否丰富、价格是否平稳，是判断市场优劣的标准。商业信贷的任务就在于及时、足量地把资金输到穴位上，支持商业部门及时组织商品供应市场，避免市场紊乱，我们采取的措施是：（一）进行商品排队和监测为保证市场供应，了解消费者对哪些商品最为敏感、最为需要，年初，我们抽出近两个月时间对 300种日用消费品进行了商品排队，排出了 97 种畅销商品、134种平销商品和 69 种滞销商品，通过排队，摸清了市场状况，

　找到了工作着力点。为使商业部门的采购既能充足供应市场，又能防止积压，减少资金占用，我们集中对火柴、肥皂、奶粉、搪瓷用品等 50 种商品进行监测，设置了监测卡，每旬统一对这些商品的进、销、存、价格等方面进行监测分析，然后及时指导商业企业调整采购重点。

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　如今年 4、5 月份，我们发现有不少商业部门火柴库存薄弱，市场价格混乱，及时提供资金支持百货站重点采购。仅 7 天，就使市场火柴充裕起来，价格回落到正常水平。

　（二）压集体、保国营，重点支持国营零售企业国营零售企业直接面对消费者，担负着供应市场、平抑物价的艰巨任务，其经营好坏对市场关系重大；而集体企业普遍管理水平低，且多追求盈利，不承担保市场的责任。

　四、抓政治思想工作，促廉政建设今年，我们始终把政治思想工作做为工作中重要的一环，坚定不移地执行党的路线、方针、政策，自觉地、坚决地抵制资产阶级自由化思潮的侵蚀。为惩治腐败、重振党威，我们还狠抓了廉政建设，制定了实施方案，坚决做到不吃请、不受礼、不以贷谋私，清正廉洁，把我们建成一个团结的集体、战斗的集体、朝气蓬勃的集体。

　2014 年过去了，新的一年即将到来，我们决心坚定地贯彻治理整顿的总方计，着力调整信贷结构，再创新成绩，再

　上新台阶，大力促进我市的商品流通，为发展经济，振兴聊城做出贡献。第二篇：金融公司会计试用期转正工作总结

　试用期工作心得

　2014 年 11 月 27 日，我荣幸成为 xx 金融的一员，在财务部担任会计一职，到现在，我已经加入 xx 这个家庭整整一个月了。在这一个月的时间里，我对公司的架构、管理、运行模式及业务有了进一步的了解。

　虽然我已经不是刚出社会的应届毕业生，尽管我已经有了近 3 年的会计工作经历，但是，面对这从未接触过的行业，心里总有点忐忑。在原工作单位，我主要从事代理记账及审计咨询工作，涉及的基本是制造业与商贸企业的税务账处理、税务筹划及企业与各政府部门之间的沟通等工作，而不涉及一个企业内部的日常财务工作，对企业的内账及其管理认知比较少，因此，面对新的行业，面对新的工作职能，尽管入职前有对相关行业的会计制度与政策进行咨询与了解，但心里总有不踏实，感觉无从下手，害怕会做不好工作。而当我加入 xx，公司宽松融洽的工作氛围，让我放松了原来紧绷的情绪，很快适应了新的工作环境。

　在这短短一个月的工作时间里，我感受良多。

　首先，在人际交往方面。公司虽然人员不多，并且基本都是新入职，但是每个人都相处融洽，组成一个融洽、和谐的集体。

　 其次，工作方面，得到一定的锻炼与提升：

　1.得益于之前的工作，由于对 excel 工作表的常用函数运用尚算熟练，让我在计算公司产品收益及设计相关文件表格时能事半功倍。尽管刚开始时，由于不熟悉业务，在计算产品收益时在数据组合上往往有些手忙脚乱，但最后总算能把握好规律，顺利完成该项工作，并且经过资料的搜集与测试，顺利把借款明细表按要求设计出来。

　2.由于我兼顾着公司日常费用支出与报销的工作，因此在费用单据规范化及报销管理上有了深一步了解。报销单据原则上只接受发票报销，在确实无法取得发票的情况下，允许收据报销，但必须说明情况。报销时必须经过领导审核通过，财务才给予报销。费用单据的规范化，及报销管理制度的订立，是加强公司的单据管理及成本费用控制的重要环节。

　3.由于公司是刚起步，办公系统及财务系统尚未配置到位，因此，查找筛选合适的办公系统及财务系统是我前期工作的一部分，而在对软件的初步了解及与软件供应商的洽谈过程中，更能发现自身谈判能力的不足，而每次洽谈过程中总助鲜明的立场及简洁有力的理据，伶俐的口才，都让我佩服不已。这是非常值得学习的对象！

　4.在这个月的中后期，公司业务开始初步发展，服务费收入及相应的业务支出交替发生，在每笔放款项目达成时，

　能对每笔放款项目的服务费及查勘费及时登记，并与跟进每个放款项目的客服专员顺利完成对接，做好业务的登记。

　当然，在这一个月的工作中，也体现了我的不足之处，作为一名企业会计，

　我的工作独立性尚且不够。在前一份工作中，我更多的是处于执行者的地位，是命令的接收者，只需要把负责的客户相应的财务数据及指标定期对上级领导反映，以便领导掌握代理客户的基本情况，并且根据领导的指示执行相应的操作，而不需要在管理层面上对每一项操作思考。因此工作依赖性较强。而在这新的岗位，在执行职责的同时，更多的需要对每一操作是否合理进行思考，真正参与到企业的基层管理中。因此，在工作中更需要较强的的独立性。另外，在首次服务费收入进账时，由于跟领导、客服人员的沟通接洽不足，在中间的转账、登记及联系客户对接方面出现了小差错，万幸最后得以及时纠正了，而这也为以后的工作树立了前车之鉴。

　虽然我加入 xx 只有短短的一个月，但我确实学到了很多，也体会了很多；尽管在这新的行业中，我的专业技能尚算生疏，但我一定会不断的学习，时刻关注最新的财会政策，努力提升我的专业技能，积累处理问题的经验，尽我的全力做好我的我的本职工作，体现自己的价值，和公司一起成长，与公司一起展望美好的未来！第三篇：7.网点公司金融业务转型工作总结

　 网点公司金融业务转型工作总结

　2014 年 9 月 11 日，问鼎公司和市行相关领导对我行对公销售服务流程固化进行了验收，标志着化纤支行公司金融业务转型工作步入一个新的阶段，将网点公司金融销售流程楔入营业网点服务全流程，是 2014“效能提升年”的重大战略布局，也是银行网点在新的机遇和挑战下实现自我发展的重要动力。回顾这半年多来走过的征程，全行 18 位员工内心充满了感恩。网点公司金融转型受到了行长室的重视，得到了省行、市行相关部门的关爱，凝聚了全行员工的心血和汗水，正是在各方合力的帮助下，化纤支行才逐渐实现自我的蜕变。

　尽管化纤支行是省级示范网点，但在网点公司金融转型未启动之前，仍延续传统式的网点经营模式，业务品种、人员配置、流程整合、营销模式都存在薄弱混乱的问题。资产业务拓展依赖公司业务部、网点营销意识薄弱、公私联动和转介销售针对性差、客户挖潜度不足，各项指标都与网点公司金融销售服务流程标准相去甚远，严重限制了网点资产业务的拓展和可持续发展能力。网点账户经理、大堂经理、理财经理即使拥有对公授信客户基础，受制于客观条件，也无法实现客户价值的全方位挖掘，客户价值的综合贡献度可见一斑。

　2014 年内外经济环境和金融环境更加严峻，净息差趋

　窄，利率市场化加剧了银行同业竞争。在内外因素的综合作用下，化纤支行导入公司金融业务的紧迫性和必要性显而易见。2014 年肇始，从“开门红”动员大会上的战略部署到2014 年 9 月，岁月见证了化纤支行的成长。公司金融业务从酝酿、萌芽、生根到现在蓬勃生长，化纤支行一步一个脚印，扎扎实实地将对公销售流程无缝楔入了全网点的服务流程中，为实现“四个提升”和提升三力打下了坚实的基础。

　现在，当客户步入化纤支行宽敞明亮的营业大厅时，不仅仅能体验到宾至如归、如沐春风般的柜面服务，大堂经理还会细心周到地询问客户的业务需求。如果客户有企业融资需求，他将会被转介给对公客户经理，由其提供专业、优质、全面的公司金融服务。客户经理、账户经理、大堂经理、理财经理之间紧密衔接，在营销客户的同时深度挖掘客户的金融需求。同时，网点对公业除了整合全网点的营销潜能外，还能在必要时机邀请产品经理、支行负责人等组建“虚拟小组”实现高端营销。网点营销不局限在网点，“走出去”的营销模式颠覆了传统网点厅堂营销的模式。全员营销、专业营销、全方位营销、无缝营销，公司金融销售服务流程完成了与网点服务流程的高度融合。

　我们有理由相信，在公司金融业务完成转型的强力推动下，化纤支行一定能够实现资产业务的跨越式发展，并切实带动负债业务、中间业务的腾飞。第四篇：公司金融考点总

　结

　个体业主制、合伙制、公司制是 3 种基本的企业合法形式；公司制企业是一种重要的企业组织形式选择公司制的理由：1 大型企业无法以个体业主制或合伙制的形式存在 2 公司融资灵活性强 3 公司的在投资机会多

　公司的主要金融活动 1 投资决策用现金流入现值和现金流出现值的差值（净现值）是否大于等于零来决定是否进行固定资产投资 2 融资决策 财务经理应该基于公司价值最大化原则或融资成本最小化原则作出融资决策 3 营运资本管理 由于流动资产主要包括现金‘应收账款、存货等，因此公司如何配置流动资产主要决定于流动资产管理水品、生产经营周期长短、销售政策、收账政策等 价值创造是指公司创造的现金流入量必须超过其所使用的现金流出量。公司可以通过投资决策、融资决策和资产流动性管理等金融活动来为公司创造价值或实现价值增值

　公司的财务目标是实现股东财富最大化或公司价值最大化股东财富最大化目标避免了利润最大化或收入最大化目标的 3 个缺陷 首先，股东财富基于流向股东的未来期望现金流量，内涵非常明确而不是模糊的利润或收入；其次股东财富明确地取决于未来现金流量发生的时间；最后股东财富的计量过程考虑风险差异，因此股东财富最大化是当下最合适的财务目标

　 5

　资产价值等于其未来所能产生的现金流量的贴现值，因此公司进行投资时，只认可净现值（npv）大于零的投资项目，即投资的当前价格超出其所需投资额的投资项目

　现值是指未来时点上产生的现金流在当前时点上的价值，设在...

篇四：金融大堂经理年度总结

　 篇一：中国银行大堂经理岗位实习周记

　实习的第一周。初到实习的银行网点第一天。记得那天很早就去网点报到了。简单跟行长交流了片刻，行长和我说了一下工作的内容和行里的情况，之后参加了行里面的例行晨会。行长把我介绍给了大家，并向我介绍了不同人的不同工作岗位。我实习的职务是大堂经理。主要负责管理大厅设施，接待客户，为客户解决疑问，指导客户填写单据，发现有价值客户，向客户推介新产品，处理紧急事件等。行长对我说：大堂经理是银行和客户是最直接的纽带，我的言谈举止都代表着我们中国银行和我们理处的形象。大堂经理是个多面手，既要熟悉柜台业务，也要有较强的沟通和营销能力，要不断地跟客户打招呼，询问客户要办理的业务。让我感觉到自己要学习的知识有很多很多，永远都不要满足于现状，经验是在不断积累中才得到的。只有积累经验才能得到成功的捷径，才能在小河中可以激流。如果无所事实但置于大海，你也只是大海中的水滴。实习的第一周。初到实习的银行网点第一天。记得那天很早就去网点报到了。简单跟行长交流了片刻，行长和我说了一下工作的内容和行里的情况，之后参加了行里面的例行晨会。行长把我介绍给了大家，并向我介绍了不同人的不同工作岗位。我实习的职务是大堂经理。主要负责管理大厅设施，接待客户，为客户解决疑问，指导客户填写单据，发现有价值客户，向客户推介新产品，处理紧急事件等。行长对我说：大堂经理是银行和客户是最直接的纽带，我的言谈举止都代表着我们中国银行和我们理处的形象。大堂经理是个多面手，既要熟悉柜台业务，也要有较强的沟通和营销能力，要不断地跟客户打招呼，询问客户要办理的业务。让我感觉到自己要学习的知识有很多很多，永远都不要满足于现状，经验是在不断积累中才得到的。只有积累经验才能得到成功的捷径，才能在小河中可以激流。如果无所事实但置于大海，你也只是大海中的水滴。

　 实习的第二周。我主要学习了柜面操作基本知识以及相关的人民银行下发的各种文件。大堂经理是连接客户、柜员、客户经理的纽带实习的第二周。我主要学习了柜面操作基本知识以及相关的人民银行下发的各种文件。大堂经理是连接客户、柜员、客户经理的纽带, 因此首先就得学习柜面相关知识,才能更好的解答客户问题才能更好的解答客户问题, 引导客户办理相关业务, 维持大堂秩序,减轻柜员的工作量减轻柜员的工作量,提高整体服务效率。中国银行该网点的柜面主要分提高整体服务效率。中国银行该网点的柜面主要分 3 大部分: 对公业务, 对私业务,非现金业务。其中具体包括对凭证及相关传票、操作流程、交易代码的学习。在学习的过程中非现金业务。其中具体包括对凭证及相关传票、操作流程、交易代码的学习。在学习的过程中, 要非常用心, 因为这些知识点既散又细,而且对于一位银行服务人员特别是柜员来说而且对于一位银行服务人员特别是柜员来说,任何一点细小的规定如果操作失误就可能酿成不可估量的后果。同时学习人民银行下达的相关文件任何一点细小的规定如果操作失误就可能酿成不可估量的后果。同时学习人民银行下达的相关文件,结合商业银行的内部规定变动了解银行改革的方向和动态。只有全面了解了这些文件规定结合商业银行的内部规定变动了解银行改革的方向和动态。只有全面了解了这些文件规定,才能树立更强的服务意识和竞争意识才能树立更强的服务意识和竞争意识, 以优质的服务让顾客满意,以强劲的竞争力为银行争取更大的生存空间。以强劲的竞争力为银行争取更大的生存空间。

　实习的第三周。主任把柜面知识都拷给了我，下班回家就得开始学习，同时把一些细小的就用笔记形式记录下来了，以免客户问的时候自己又忘了。学习的时候我发现内容好多，但我并不一定都要看，因为大多都是涉及柜员的操作知识，了解一下固然可以，但是效率低，虽然行长说在顾客少的时候我可以进入柜台在柜员旁边学习，但是我还是没有进去过，因为我想先把自己的本职工作做好，先一步步的打好基础，我喜欢专心做好一件事再去学习其他的，我想在以后实习的第三周。主任把柜面知识都拷给了我，下班回家就得开始学习，同时把一些细小的就用笔记形式记录下来了，以免客户问的时候自己又忘了。学习的时候我发现内容好多，但我并不一定都要看，因为大多都是涉及柜员的操作知识，了解一下固然可以，但是效率低，虽然行长说在顾客少的时候我可以进入柜台在柜员旁边学习，但是我还是没有进去过，因为我想先把自己的本职工作做好，先一步步的打好基础，我喜欢专心做好一件事再去学习其他的，我想在以后

　 的柜员同一培训中我会非常认真专注的学习的。就这样，在接下来的实习中，领导没再找我谈过话，我也很少会把客户往业务咨询窗口引，同时找保安学了如何使用复印机，甚至行里的一些理财产品我都可以跟客户解释的很清楚，因为我发现其实客户对理财这方面基本没多大概念，他们了解的也就一些简单的知识，当然了我大多是告诉他们客户经理的电话，让他们专门咨询客户经理，因为这才是大堂经理真正的工作。的柜员同一培训中我会非常认真专注的学习的。就这样，在接下来的实习中，领导没再找我谈过话，我也很少会把客户往业务咨询窗口引，同时找保安学了如何使用复印机，甚至行里的一些理财产品我都可以跟客户解释的很清楚，因为我发现其实客户对理财这方面基本没多大概念，他们了解的也就一些简单的知识，当然了我大多是告诉他们客户经理的电话，让他们专门咨询客户经理，因为这才是大堂经理真正的工作。

　 实习的第四周。经过以上两轮的学习，基本可以解答顾客的问题。但是在行里待久了就会发现，作为一名从事服务业的人员，我们会面对形形色色的客户，对于客户的一些不满情绪就更应该学会的是如何跟客户打交道。我们都知道要微笑的面对顾客，但是得笑的真诚，这样自己笑起来舒服，顾客看着也不会有心里压力。一句带着微笑的实习的第四周。经过以上两轮的学习，基本可以解答顾客的问题。但是在行里待久了就会发现，作为一名从事服务业的人员，我们会面对形形色色的客户，对于客户的一些不满情绪就更应该学会的是如何跟客户打交道。我们都知道要微笑的面对顾客，但是得笑的真诚，这样自己笑起来舒服，顾客看着也不会有心里压力。一句带着微笑的“ 你好”问的也要恰到好处，有些顾客其实只要一个眼神就可以了。当然无论是以怎样的方式接待他们，自己都得有热情得有一颗真诚帮助的心。大堂里有好多顾客是带着活蹦乱跳的小孩进来的，这个时候我会笑着过去跟她讲说我先帮你看着吧，因为这才是她需要的；有老人过来咨询我就会很热情的说问的也要恰到好处，有些顾客其实只要一个眼神就可以了。当然无论是以怎样的方式接待他们，自己都得有热情得有一颗真诚帮助的心。大堂里有好多顾客是带着活蹦乱跳的小孩进来的，这个时候我会笑着过去跟她讲说我先帮你看着吧，因为这才是她需要的；有老人过来咨询我就会很热情的说“您好您好”，然后他们就会问，有时候会滔滔不绝的讲她的事情，这个时候其实我们要做的只是倾听，倾听客户的困难，用自己的专业知识、实际能力为他们解决各种实际的问题。，然后他们就会问，有时候会滔滔不绝的讲她的事情，这个时候其实我们要做的只是倾听，倾听客户的困难，用自己的专业知识、实际能力为他们解决各种实际的问题。

　实习的第五周。这周是新年长假上来的第一个工作周。正直这次央行在实习的第五周。这周是新年长假上来的第一个工作周。正直这次央行在 2 月 8 日晚宣布上调金融机构一年期存贷款基准利率日晚宣布上调金融机构一年期存贷款基准利率 0.25 个百分点，其他各档次存贷款基准利率相应调整。根据银行工作人员经验的预期，这周的客流将比上几周有明显的增加。因为加息的消息一出，很多储户都会拿着自己的存折、存单来银行办理转存业务。果不其然，这周每天都有超过个百分点，其他各档次存贷款基准利率相应调整。根据银行工作人员经验的预期，这周的客流将比上几周有明显的增加。因为加息的消息一出，很多储户都会拿着自己的存折、存单来银行办理转存业务。果不其然，这周每天都有超过 300 人，比上周几乎翻了一倍。大多都为老年人，每天都会有很多年纪大的储户拿着自己的存折焦急的跑来人，比上周几乎翻了一倍。大多都为老年人，每天都会有很多年纪大的储户拿着自己的存折焦急的跑来“小兄弟，帮我算算，我现在转存划算不，我眼睛老花，看不清小兄弟，帮我算算，我现在转存划算不，我眼睛老花，看不清” 每每这样我都要拿出刚学到的计算按临界天数转存公式：每每这样我都要拿出刚学到的计算按临界天数转存公式：360 天× 存期年限×( 新利率- 原利率)÷( 新利率- 活期利率)计算。并向他们推荐说“鉴于现在的经济格局跟金融形势，预计在鉴于现在的经济格局跟金融形势，预计在 2010 上半年还会有两次加息，建议他们存半年期或者三月期的。灵活周转，以提高资金流动性。上半年还会有两次加息，建议他们存半年期或者三月期的。灵活周转，以提高资金流动性。”

　实习的第六周。经历了前一周的大客流，对我的银行先关的专业知识也有了较大的提升。现在我已经能游刃有余的为可与解决转存业务上的一系列问题，并为储户提出对他们有利的建议。银行的利润来源不仅是赚取存贷利差，它们也有自己的产品实习的第六周。经历了前一周的大客流，对我的银行先关的专业知识也有了较大的提升。现在我已经能游刃有余的为可与解决转存业务上的一系列问题，并为储户提出对他们有利的建议。银行的利润来源不仅是赚取存贷利差，它们也有自己的产品—理财产品。上周的加息促使银行的理财产品的年化收益率水涨船高。由于理财产品的年化收益率高于一年期的定期存款利率。这周来办理转存的人少了，买理财产品的人多了起来。刚开始几天，碰到前来咨询买理财产品的客理财产品。上周的加息促使银行的理财产品的年化收益率水涨船高。由于理财产品的年化收益率高于一年期的定期存款利率。这周来办理转存的人少了，买理财产品的人多了起来。刚开始几天，碰到前来咨询买理财产品的客

　 户，我都把他们介绍到理财经理这里。后来看到她忙的有时候到下午才能吃上午饭，自己也担起了为客户介绍理财产品的责任。在理财经理这里我学到了如何计算理财产品的收益率计算公式，知道了理财产品收益率计算公式与定期存款收益率公式的差别之处，并且能为不同年纪、不同风险偏好的客户选择适合他们的理财产品。更进一步丰富了我的专业知识。户，我都把他们介绍到理财经理这里。后来看到她忙的有时候到下午才能吃上午饭，自己也担起了为客户介绍理财产品的责任。在理财经理这里我学到了如何计算理财产品的收益率计算公式，知道了理财产品收益率计算公式与定期存款收益率公式的差别之处，并且能为不同年纪、不同风险偏好的客户选择适合他们的理财产品。更进一步丰富了我的专业知识。

　 实习的第七周。由于我们银行地处龙柏住宅区，这里有较多的外籍人需要进行结售汇业务。自己对于外国客户进行沟通和交流有些困难。因为自己的英语表达能力不是很流畅，只会简单的单词，对于一些银行中所需要的专业名词知之甚少。平时，工作空闲时间，经理他们都会教我一些普通常用的英语句子。让我更好的和外国客户对话的。有一次，教一个女大学生用中国银行网银，她说我的服务态度很好，是她遇到工作这么用心实习的第七周。由于我们银行地处龙柏住宅区，这里有较多的外籍人需要进行结售汇业务。自己对于外国客户进行沟通和交流有些困难。因为自己的英语表达能力不是很流畅，只会简单的单词，对于一些银行中所需要的专业名词知之甚少。平时，工作空闲时间，经理他们都会教我一些普通常用的英语句子。让我更好的和外国客户对话的。有一次，教一个女大学生用中国银行网银，她说我的服务态度很好，是她遇到工作这么用心 热心的工作人员。当时自己感觉好开心，因为自己的工作得到了他人的认可。虽然，每天都要接待不一样的客户，指导客户，教客户填各种各样的单子。但是我还是很开心。因为每天都会学习到不一样的知识来充实完善自己。从害羞与人交谈到主动上前询问客户是否需要帮助。在银行的实习无疑成为了以后踏入社会前的一个平台，也奠定了我更加努力基础。热心的工作人员。当时自己感觉好开心，因为自己的工作得到了他人的认可。虽然，每天都要接待不一样的客户，指导客户，教客户填各种各样的单子。但是我还是很开心。因为每天都会学习到不一样的知识来充实完善自己。从害羞与人交谈到主动上前询问客户是否需要帮助。在银行的实习无疑成为了以后踏入社会前的一个平台，也奠定了我更加努力基础。

　 实习的第八周。实习的最后一周。原本的大堂经理休年

　 假，等于这周我要一个人站在大堂里面为大家服务。幸好经过前几周原有大堂经理对我的磨练与自己虚心学习各种业务方面的知识、办理各种业务方面的流程。现在我已经能很游刃有余的为前来办理的储户解决每个问题。假，等于这周我要一个人站在大堂里面为大家服务。幸好经过前几周原有大堂经理对我的磨练与自己虚心学习各种业务方面的知识、办理各种业务方面的流程。现在我已经能很游刃有余的为前来办理的储户解决每个问题。“您好，请问您办理什么业务？您好，请问您办理什么业务？”一句简单的开场白，一个发自内心的微笑。瞬...

篇五：金融大堂经理年度总结

　姓

　名：____________________ 单

　位：____________________ 日

　期：____________________

　 编号：YB-ZJ-056018

　 银行大堂经理年度工作总结范Annual work summary of bank lobby manager

　银行大堂经理年度工作总结范文

　 银行大堂经理年度工作总结篇一

　 我是 XXX，我参加工作来到咱们中国工商银行西客站支行~~~已经工作了十年了，担任大堂经理已经五个月了，作为一名大堂经理我深刻的体会和感触到大堂经理的使命和意义。客户来到我们营业大厅首先映入眼帘的不仅仅是室内的装修环境，而是一张张微笑的脸，一句句亲切的问候。大堂经理是我们工商银行对公众服务的一张名片、大堂经理应有良好的个人形象，文明的言谈举止作支撑、大堂经理是我行营业网点的形象大使，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我们工行的形象，因为我是全行第一个接触客户的人，第一个知道客户需要什么服务的人，第一个帮助客户解决问题的人。所以当我行推出业务时、当客户有需求时，我就和柜面人员积极协商，为客户着想，来合理地引导客户办理业务。由于我行地处城区列车站，流动人口比较多，因此，这里的客户流动性大，现金流动快。所以来我们这里办理速汇通、缴纳电话费、以及其他业务的客户特别频繁。我们的柜员从早忙到晚，工作压力可想而知，既不安全又费心。从我第一天在大堂工作，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，我的心态有了很大的转变。刚开始时，我觉得大堂经理工作很累、很烦索，责任相对比较重大，但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作，每天坐在大堂经理的位置，为客户答疑解惑就是我的工作，大厅里的人和一切事物都总结简介：本金融类工作总结主要对一定时期内的工作加以总结，分析和研究，肯定成绩，找出问题，得出经验教训，摸索事物的发展规律，用于指导下一阶段工作的一种书面文体，本内容已经过排版和校对，请放心下载使用。

　是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。

　 当客户坐到我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对，因为我已经熟悉我的工作和客户需求了，在我开始大堂经理的对外工作的前夕，我花了大量的时间在熟悉所有业务，我学习了很多金融基础的业务知识，如何储蓄，开户对公或对个人，怎样密码找回，挂失补办，如何销户，需要带哪些资料，各种汇款手续费，基金，网银等业务，我都有了一定的了解并从中总结出一些要点，向不熟悉银行业务的客户解说，例如，在银行办卡的好处：ATM 跨行取款收不收手续费、储蓄卡有没有年费、以及年费多少和小额管理费如何收等，当我这样向客户作出解释和说明的时候，他们都对我们的业务有了一个大体的了解，并且愿意在我行办理业务，每当这个时候我都觉得很有收获，并且十分高兴。

　 如今客户的咨询我基本上都能解答，也能适当的安抚客户，做好自己的工作。通过日常工作我也与同事们慢慢的相互熟悉、协调起来，当我在业务上遇到什么问题他们时，他们都会悉心帮我解答，使我大大提高了对银行业务的综合程度，通过这几个月的工作，我深深的融入了支行的企业文化中，融入了这个集体里。我发自内心的热爱我的工作岗位，因为这个岗位非常适合我，由于我的性格比较热情而温和，所以当顾客提出问题时，我能很耐心的听完顾客的疑问，这样我就能很快的知道客户需要的到底是什么?在这样的情况下，我能够快速、清晰的向客户传达他所想了解的信息，大部分的顾客都能与我良好的沟通，在解答问题的过程中，我的业务知识量也得到了提高，而且也起到了分担营业员压力的重要作用。

　我深知大堂经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。要对银行的业务知识有比较熟悉和专业的了解，然后在服务礼仪上要做到热情大方、主动规范，而且还要处事机智，能够随机应变。这对于一个大堂经理来讲，具有很大的压力和挑战性。但是我会在有限的工作时间里，大量的吸收知识与能量，散发出自己的光和热，作为一个金融服务人，我感到非常自豪，因为我有较高水平的领导和亲入一家很好的同事，同事之间的和谐气氛和工作热情都是我积极向上、追求进步的力量，当一切事物都能从不能亲力亲为到可以得心应手时，生命就会变得光辉灿烂起来。我会在这样的集体里不断的充实和完善自我，最终成为一个优秀合格的大堂经理。

　 银行大堂经理年度工作总结篇二

　 本年的各项工作基本告一段落了，在这里我只简要的总结一下我在这一年中的工作情况。

　 随着年龄的增长和各种工作经验的增多，我对我个人在工作中的要求也在不断的提高。我所在的岗位是农行的服务窗口，我的一言一行都代表着本行的形象。我的工作中不能有一丝的马虎和放松。众所周知，××支行有两个储蓄所是最忙的，我那里就是其中之一。每天每位同志的业务平均就要达到二三百笔。接待的顾客二百人左右，因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照行里的制定的各项规章制度来进行实际操作。一年中始终如一的要求自己，在我的努力下，年我个人没有发生一次责任事故。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：

　三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

　 我有渴望学习新知识的热情，在每一次行里发展新业务的时候。只要需要有人在单位加班，我都是头一个站出来。不论加班到几点，我都从来没有任何怨言。因为我知道，这也是单位领导对我个人的信任。我也会积极的利用好每一次学习新业务的机会，做好各项新业务的测试工作，不给整个支行的工作拖后腿。在这种想法下，我很好的完成了分理处交给的每一项工作。也受到了同志们的好评。

　 我所在的长营储蓄所是分行级的青年文明号。就象所里贾琳同志说的：是一个互敬互爱的大家庭。常听知道我们所情况的其他同志讲，从没见过有那个单位有我们这里这样同志间关系如此融洽的。不论是工作上，还是生活上，同志间都象一家人一样，从没有一点矛盾，如果有意见也是工作上的不同，这样的意见就意味着工作水准的不断提高。我一直认为我这个人的先天性格决定了我非常适合在储蓄做，因为我的脾气非常好，而且随着工作月历的增加，做事也越来越学会的稳重。好脾气对所里而言首先就意味着好的服务态度，我坚持以青年文明号的标准来要求自己。因此我工作到现在，从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。

　 位于城乡结合部，有着密集的人口。在储蓄所的周围还有好几所大学与科研所。文化层次各不相同，他们每天都要为各种不同的人服务。我时刻提醒自己要从细节做起。把行里下发的各种精神与要求落实到实际工作中，细微化，平民化，生活化。让客户在这里感受到温暖的含义是什么。

　 所里经常会有外地来京的务工人员来办理个人汇款，有的人连所需要的凭条

　都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时真写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的我表示感谢。也许有人会问。个人汇款在储蓄所只是一项代收业务。并不能增加所里的存款额，为什么还要这么热心的去做，我这里用另处一名同志的话来解释。“他们来北京都不容易，谁都有不会的时候，帮他们是应该的。”我认为用心来为广大顾客服务，才是最好的服务。当我听到外边顾客对我说：你的活儿干的真快„„那个胖胖的小伙子态度真不错„„农行就是好„„这样的话的时候。我心里就万分的高兴，那并不光是对我的表扬，更是对我工作的认可，更是对我工作的激励。

　 新的一年里我为自己制定了新的目标，那就是要加紧学习，更好的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。明年会有更多的机会和竞争在等着我，我心里在暗暗的为自己鼓劲。要在竞争中站稳脚步。踏踏实实，目光不能只限于自身周围的小圈子，要着眼于大局，着眼于今后的发展。我也会向其他同志学习，取长补短，相互交流好的工和经验，共同进步。征取更好的工作成绩。

　 银行大堂经理年度工作总结篇三

　 作为大堂经理其中很难的就是处理客户投诉，可以称之为一种艺术吧，在这里我想谈谈心态。

　 我从事这个岗位的时间也不算短了，据我的经验，客户纯粹来找茬的案例几乎是很少，当然也存在(如敲诈银行)，绝大部分的客户实际上并不想来找气受，也就是说我们首先要反思的是自己，而不能认为客户是在无理取闹，只有抱这样的心态才能真正的解决问题。

　 如果客户找到你把你当成救命稻草，来向你反映我们的工作人员某某存在什

　么问题，不要急于去辩解什么，无论谁对谁错，这本身并不重要，因为这不是法庭，就算你驳倒了客户也许带来的是更糟的结果。首先要真诚的向客户道歉，因为你代表的不是你自己，你首先要取得客户对你的好感，这样才可能很好的进行以下的沟通，其次，要弄清楚客户他的需求是什么，要尽快帮客户解决他的问题，如果这个问题的确与制度冲突，要耐心的聆听客户为什么如此的为难，要给他发泄的渠道，不要插嘴，因为有些客户他可能并不是真的就要逆着我们的制度办事，他需要的是一种宣泄，也可能他是在其他方面生气来到你这发泄，而我们要想解决问题能做的就是一种理解，你可能觉得做到这一点太委屈也太难，的确，这就需要一个良好的心态。

　 这是你的工作，不要对某个客户一直耿耿于怀，过去的就当作一次经验，仅此而已。

　 你可以坚持记工作日记，只要遇到客户投诉便记录下来，加之自己的总结。下一次的客户投诉也许是重复的，那么你可以轻松的把以前总结的拿来就用，如果又是一个新的投诉，这对你来说又多了一次经验的积累，你会发现你的心态可能由最初的抵触客户投诉到最后的平静应对。

　 客户着急的时候，你做事不要乱，但一定要和客户一样急，让他能感觉到你是真的全力以赴的为他办事，尤其是有些问题涉及到了另外一个部门，客户在抱怨的时候，你要顺着他的意思，同时也可以一起来埋怨某个部门的确存在问题，让客户觉得你们是一个战线上的。

　 客户无论怎样态度不好，我们的态度一定要好，这是重中之重，这也是摘除自己责任的最基本的原则，因为有时客户并不时冲你来得，但你要态度恶劣的与客户辩驳，他的矛头很可能指向了你，所以，保护好自己十分重要。

　无论上班时遇到什么样的客户，下了班，就全都忘了吧，或者当作笑谈和朋友调侃一下，记住的是经验，但不要对这样的不愉快念念不忘。

　 XX 图文设计 YumBo Graphic Design Co., Ltd.

篇六：金融大堂经理年度总结

　一、强化学习 ， ，提高素质。每天学习 3 小 时 时是我雷打不动的习惯。一 年 年来我认真学习了上银行、 安 安心得利、信用卡、个人综 合 合消费贷款等各项金融产品 。

　。我对规章制度的内涵能领 悟 悟透彻，并运用到位。对上 级 级行的会议和文件精神能理 解 解透彻，并执行到位，对领 导 导交办的工作能领会透彻并 完 完成到位，对金融产品的精 髓 髓能吸收透彻，并宣传到位 。

　。尤其是参加了 afp 金融 理 理财师的培训，令我受益匪 浅 浅，让我不但学习了一些理 财 财知识，还让我增长了见识 。

　。

　二、强化宣讲，提升农 行 行形象。我到职业中专、人 事 事劳动局、就业局、烟草公 司 司、新华书店等重点单位举 办 办理财讲座，并每个星期三 邀 邀请个体工商户、私营业主 、 、高端客户举办客户论坛， 参 参加讲座和论坛人数超过 4 0 00 人，课题包括：《人脉 就 就是生产力》、《如何理财 》 》、《子女教育》、《如何 高 高效工作》、《基金定投》 《 《个人上银行》等等，通过 讲 讲座和论坛，客户反响非常 强 强烈，如有的客户说：“下 次 次你们举办论坛时再通知我 们 们吧!我们喜欢听!”促进 了 了业务的快速发展，如在职 业 业中专举办理财讲座后，办 理 理了贷记卡 21 张，基金定 投 投 7户，综合消费贷款 3 户 。

　。

　通过举办理财讲座，我 觉 觉得能实现以下目标：

　① 建 建立与客户交流的平台。在 论 论坛上，我们畅谈人生感悟 、 、理财技巧、子女教育等丰 富 富多彩的话题，并实行互动 模 模式，让客户积极参与，营 造 造轻松、和谐、欢快的良好 氛 氛围。而且大家能在论坛平 台 台上交流信息，让我们能更 好 好把握外部的市场经济脉搏 。

　。

　②提升农行形象。通过 论 论坛，我们可以把农行的理 念 念和企业文化溶入到社会大 家 家庭中，让客户和社会各界 都 都能认可农行企业文化，认 可 可农行品牌形象。

　③提升 营 营销品位。通过论坛，我们 可 可以把贷款业务、贷记卡、 电 电子银行、代理保险、基金 等 等各种金融产品穿插进论坛 中 中去，做到营销于无形，让 客 客户能更容易接受我行的产 品 品。

　④创新综合营销。我 们 们原来是走访各家单位和企 业 业以及个体工商业、私营业 主 主老板，总有求客户办理金 融 融业务的感觉，经常陪客户 喝 喝酒等应酬。我们现在结合 论 论坛营销，可以减少应酬的 同 同时，让客户感觉到真正需 要 要我们的产品，我们不但可 以 以营销贷款，还可以把存款 、 、贷记卡、电子银行捆绑营 销 销，达到综合营销的效果。

　 ⑤有利于农行的长远发展 。

　。我们通过一段时期的论坛 ， ，我们可以把农行的金融产 品 品推介到财政、教育、卫生 、 、林业、矿业、税务、电信 、 、烟草、企业等各行各业， 让 让农行的产品

　覆盖到所有的 高 高端客户，切实提高我行的 综 综合竞争力，让农行成为金 融 融业的佼佼者。

　三、强化 服 服务，提升品位。整齐的着 装 装，优雅的环境，靓丽的身 姿 姿，规范的举止，温馨的感 受 受，动人的微笑，满意的服 务 务……，这点点滴滴，都是 点 点文明标准服务导入所取得 的的成果。员工每天早上 7 点 钟 钟就到位，中午还要上班， 没 没有休息，晚上还要参加点 评 评和培训，一天工作十几个 小 小时，虽然筋疲力尽，但是 毫 毫无怨言。时刻保持一种饱 满 满的热情，一种全身心的投 入 入。用心学习每一个动作， 每 每一句文明用语，从着装、 仪 仪容仪表、物品摆放，晨会 的 的每一项内容，服务的每一 个 个环节，晚上的自评……等 等 等都能认真对待，农行的点 文文明标准服务导入工作受到 了 了省分行内训师的高度赞赏 ， ，内训师在其他支行导入时 ， ，以支行的导入工作为示范 进 进行讲解。通过导入，农行 的 的点环境更优雅，物品摆放 更 更整齐，办事速度更快，微 笑 笑服务更贴切，客户满意度 更 更高，服务品位得到了进一 步 步的提升。

　四、强化新业 务 务拓展，开辟林权贷款市场 。

　。为了开办林权抵押贷款， 我 我们举办了林业客户联谊会 ， ，邀请了 44 名林业大户参 加 加，联谊会的成功举办，为 我 我行林权贷款的快速有效发 展 展拉开了序幕。年共营销林 权 权抵押贷款 26 笔，300 0 0 多万元。

　五、强化综合 营 营销，突出优势业务发展。

　作 作为分管个人

　业务的副行长 ， ，年，支行个人贷款增长万 元 元，完成计划的%，全市排 名 名第名。个人存款增长 33 7 74 万元，完成四季度计划 的的%，贷款增长完成计划的 % %，中间业务收入完成计划 的 的%。拔备前利润完成计划 的 的%。领导班子获得了 2 万 元 元的综合绩效奖励。

　六、 强 强化创新，提高效果。我时 刻 刻在谋划工作方法，努力做 到 到工作科学化，高效化，精 细 细化。一是创新时间安排， 每每天早上 7 点至 9 点，晚上 8 8 点至 10 点处理内部事务 ， ，上午 9 点至下午 6 点对外 营 营销，以此提高时间的使用 效 效率。二是创新工作格局。

　点 点主任和大堂经理负责客户 营 营销和业务宣传，会计主管 和 和柜员负责柜面服务和基础 工 工作，努力提高工作效果。

　三 三是创新营销方法。每天走 访 访 10 个客户，建立营销目 录 录，维护现有客户，营销新 客 客户，挖掘客户新的金融需 求求。

　七、强化协作，营造 奉 奉献氛围。我与全行员工齐 心 心协力，同甘共苦，加班加 点 点，把白加黑，五加二的工 作 作模式运用得淋漓尽致。点 员 员工，每天提早半小时开晨 会 会，柜员上班实行二加一， 晚 晚上还要营销客户，等等。

　正 正因为有这么一支团结奉献 的 的优秀团队，才有农行辉煌 的 的业绩。年上半年，农行在 市市分行综合绩效考核中荣获 第 第二名，在省分行对县域支 行 行考评中获第四名，并列入 了 了全省的县域重点支行。

篇七：金融大堂经理年度总结

　1.大堂经理年度个人工作总结

　本年的各项工作基本告一段落了，在这里我只简要的总结一下我在这一年中的工作情况。

　随着年龄的增长和各种工作经验的增多，我对我个人在工作中的要求也在不断的提高。我所在的岗位是银行的服务窗口，我的一言一行都代表着本行的形象。我的工作中不能有一丝的马虎和放松。众所周知，××支行有两个储蓄所是最忙的，我那里就是其中之一。每天每位同志的业务平均就要达到二叁百笔。接待的顾客二百人左右，因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照行里的制定的各项规章制度来进行实际操作。一年中始终如一的要求自己，在我的努力下，年我个人没有发生一次责任事故。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：叁人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

　一、在大堂经理的岗位上，我围绕岗位职责主要开展了以下工作：

　1、分流、引导客户。根据客户的需求，引导客户到相关的业务区域办理业务，向客户推荐使用自助设备办理业务，指导客户了解和使用各种电子机具和电子服务渠道，并鼓励客户逐渐以电子银行服务渠道作为进行日常的非现金类交易操作的主要渠道，节省客户在银行等待及填写表格的时间，更可以足不出户轻松办理业务。

　2、为客户提供基本的咨询服务，解决客户遇到的业务问题。并根据客户需

　求，主动推荐各种新型、高回报的理财产品和分行新一期的特色优惠服务。

　3、识别优质客户。根据分层次服务的原则，给予其特别关注和优先服务，依据客户的星级及资金闲置情况，向客户经理推荐有潜力的优质客户。

　4、遵守大堂经理服务标准。及时、耐心、高效地处理客户意见、批评和误会，保障网点现场及时、高质和高效率的服务，提高客户满意度。

　二、在上述工作开展的过程中，我认为自己的不足之处还很多，仍有以下几方面需要改进：

　1、我在接待客户时虽然很熟练但很多时候流于表面，没有更深层次地挖掘客户的需求，推荐产品主动性有待加强。

　2、在日常工作中需要处理的杂务较多，占用了较多时间，以致于对优质客户的关注度不够。

　3、有时只单纯为了解决问题而解决问题，没有认真的思考问题产生的源头，没能杜绝问题的再次发生。

　4、在与客户交往和关系维护时手段简单，营销效果并不明显，营销技巧有待提高。

　结合我这一年来的所得，我非常庆幸自己得到了在这个岗位上见习的机会，也很感谢工行的帮助。无论将来我从事哪一行，做什么工作，重视团队合作；耐心、细致、热情的服务态度；更加专业的知识积累；以及一颗好奇且不断进取的心，都能为我带来更加光明的前途。

　2.大堂经理年度个人工作总结

　在忙碌而又充实的工作中，我们结束了 20xx 年度的工作。伴随着新年钟声的敲响，20xx 年度已经悄然来临。面对即将开始的新一年度工作，我深入总结自身工作状况，改善自身工作不足，为更好地完成 20xx 年度工作打下扎实基础。回顾过去一年度的工作，我在上级领导的正确指导下，在各部门同事的帮助与支持下，较好地完成了 20xx 年度的工作任务，并取得了良好的工作成效，为确保20xx 年度的各项工作的顺利进行，我特应上级领导要求，对自身在 20xx 年度的主要工作情况作出如下总结：

　一、年度主要工作情况

　自我于 20xx 年 x 月份从网店运营主管被安排转岗从事大堂经理职位至今，已有一年的时间，在此期间我除从事大堂经理职位之外，还分管网点的安保工作以及文明单位的创建等工作。通过我从事银行事业多年来的工作经验，我意识到随着银行行业的市场化，银行服务越加受到重视，而大堂这个工作是客户接触我行优质服务的开端，是客户对我行的首要印象。因此，为树立我行的良好形象，我对于自身的要求也分外严苛，作为一名大堂经理，我肩负着连接客户、高柜柜员、客户经理、理财经理的纽带作用。在这一年来，我坚持做好各项相关工作，坚定履行工作职责，充分发挥职责作用。尽可能的做到在客户迷茫时，正确的为其指明方向：当客户不解时，对其进行耐心的解释;当发生突发状况时，及时而又冷静了处理和解决问题。做到随时随地，急客户所急，想客户所想，以完美无缺的服务态度去赢得每一位客户的信任，以诚信的服务理念去提高客户对我行的忠诚度。用微笑、热情、专业的服务水平，实际提升我行的客户流量，树立我行的良好形象。

　在 20xx 年度，我不仅仅坚定履行的大堂经理的各项工作职责，还做好了自身所分管网点的安保以及文明单位的创建等工作内容。坚定维护保持营业厅内良好的工作秩序，成功地寻找到目标客户，进一步营销理财产品，实现服务与营销一体化。此外，为做好我网点的文明建设，我严格要求我行人员做好服务工作，做到用热情、大方，主动、规范的服务礼仪去接待客户，并在建设我行良好环境

　的基础上，强化员工行为规范，要求员工树立主动意识，负责态度，和良好的工作心态。为了做好服务工作，起好带头作用，更高的提升自身的服务水平，和业务能力，我积极参加银行所组织的各类培训活动，并自觉利用业余时间进行相关专业学习，强化自身理论水平与专业技能，加强自身的综合素质能力。

　二、各项工作主要业绩

　在 20xx 年度，我行紧密围绕分行计价指引导向，主要推行了贵金属营销(黄金、白银)等活动工作。一年来，我行施行了多种形式的项目活动，并均取得了良好的效果。其中，在 x 月份的春天行动里网点较好的完成了黄金销量，在八月份的一个与皇城工坊合作的“花好月圆。金喜连连”的巡展活动中我支行在巡展当天就突破了 50 余万的销售业绩。此外，在 20xx 年，我行推出的电子银行产品受到了广大客户欢迎，尤其是手机银行这一产品，深受客户喜爱。在 20xx 年 x月份，通过我行开展的电子银行产品进广场社区活动，使我行当月的新开手机银行用户新增 269 户，其中有效 218 户，有效率达到了 81%。在整个一年度的销售中，我行的手机银行新开有效 1639 户，网上银行新开 2334 户，有效 1360 户，共计新开户 2448 户。并且，在今年 x 月，我行还新制定出一个阶段性考核办法，激进了员工的营销积极性，使得我行的网银和手机银行的有效率从年初的不到20%分别达到了 58%和 66%，这是我行在上一年度工作中的重大创举。

　在今年，由于我行网点现有无贷的贵宾客户共计 1200 余户，使得理财经理的工作压力过大，工作任务超重。因此，我承担分管了部分贵宾客户，尽力做好各个客户的维护工作。截止至今年年末，我分管的贵宾客户共有 314 户，签约77 户。此外，在一年工作中的个人存款方面，由于我行周围新驻进一家商业银行，部分存款客户被拉走，导致了我行的个人存款工作备受阻碍，虽然工作任务艰巨，工作形式大不如前，同业竞争激烈较大，但是我依然坚持不懈，力争进取，紧密团结我行的员工队伍，不断奋进，努力的完成各项工作任务。通过我们一年的不懈奋斗，我们争取到了个人存款日均新增 3462 万，年末存款新增 2608 万，其中管户贵宾客户的存款新增 1810 万的良好绩效。

　三、工作中存在的问题

　一是学习不够。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世。面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基础、专业知识、文化水平、工作方法等不能适应新的要求。

　二是自身在 6S 管理方面未能实现常态化，不分时段存在有松懈现象，耽误了我行的经营管理实效。此外，在管点文明服务方面，我还有待提高，没能做到温馨服务，微笑服务，对员工要求没有实质落实到工作之中，文明服务力度还需进一步强化。

　在新的一年里，我将会不断地提高工作质量和服务艺术，切实提升自身的管理水平，更好地为客户提供更为优质的服务，为树立我行的良好形象而付出应有贡献。

　3.大堂经理年度个人工作总结

　根据总行制定的《交通银行行员考核规定》的有关精神，结合自己一年多来的大堂工作，在这年关之际，向行领导作一次工作汇报。这次工作的总结汇报，能使领导更好地了解我们在思想政治工作上的表现情况，以便及时指出我们工作中的问题，及时改正，不断进步；下面是我在 20xx 年的工作情况总结如下：

　一、年度主要工作情况

　今年我在 xx 支行担任大堂经理一职，随着商业银行的市场化，服务也越来越受到重视，而大堂这个工作是客户接触我行优质服务的开端，是客户对我行的第一印象，因此我行对我们的要求也格外严格；大堂经理是连接客户、高柜柜员、客户经理、沃德经理的纽带。我们不仅是工作人员，同时也是客户的代言人。

　在客户迷茫时，我们为其指明方向；在客户遇到困难时，我们施予援手；当客户不解时，我们耐心解释；我们要随时随地，急客户所急，想客户所想，以完美无缺的服务去赢得每一位客户。要让每一位客户感受到我们的微笑，感受到我们的热情，感受到我们的专业，感受到宾至如归的感觉。

　我们 xx 支行地处居民生活社区，也是有名的夜 生活饮食区，正因为这些，给我行带来了一系列的问题。平时在每天来办理业务的客户中老龄客户居多，也时有大批零钞业务，从而增加了柜面的压力；为了解决这些问题，我们准备了几套方案同时进行，针对老龄客户偏多，存折业务较多的问题，我们在平时就安排大厅人员的布控，及时带客户到自助设备上去登折，帮他们查帐，带有卡客户到自助设备办理，进行客户分流，从而减轻柜面压力。

　每当客流量较大时，我就会大声询问：“xx 客户请到 xx 号柜台办理业务”，分流客户任务，以免一些客户中途离开的空号占据时间，保持营业厅内良好的工作秩序。因为只有良好的营业秩序，我们才能成功地寻找到我们的目标客户，营销我们的理财产品，引荐给我们的客户经理，实现服务与营销一体化。在零钞业务问题上，我们发出公告，实行专柜专时专办，也就是专门时间专门柜台专门办理，大大地减轻了大厅压力；我行在这里已经有多年，设备也经常出现故障，经常有客户提意见，为了解决这一问题，我们每天定点检查维护机器，及早发现，及早处理，把设备陈旧所带来的不便降到最低。

　作为大堂经理，我们不仅仅是要熟悉本行的业务和产品，更应该走出去，知己知彼，方能百战百胜。在我们的客户中就有很多类似的情况，记得今年元月份的一天，整个营业厅内挤满了人，来咨询理财产品、转定期、取工资的人络绎不绝，我也忙的不可开交。这时保安师傅带来了咨询理财产品的客户，我简单地向他介绍了新股随心打及得利宝七彩系列，可客户没兴趣，说建设银行的理财产品好，我们把钱转到建设银行去，于是就去排队了。当时我被几位客户围着，也没时间跟这两位客户继续攀谈，但我心里一直在想，“建设银行有什么产品吸引他们呢？”我快速处理完身上的业务，走到刚才那两位客户身边说“您能给我介绍

　一下建设银行的产品吗？”他们送给我一份太平洋保险宣传单。我一看连忙解释说：“其实您要买的这种产品我们也有，而且太平洋保险是从我行分离出的，我行和太平洋保险公司的联系紧密，已有多年合作。而且我们这里还有其它保险公司产品，如平安、新华等等，我可以给您比较一下，让您有更多的选择。”然后我给客户介绍了一下产品。最后，经过我们的努力，客户选择了太平保险公司。此事也给我提了个醒，只有深入了解这个行业和竞争对手的情况，才能更好的去做好营销。而在向客户推荐产品时，一定要注意防范风险，问客户是准备长线投资，还是短线投资，再针对其情况介绍对应产品，从而防范售问题。

　作为大堂服务人员，除了要对银行的金融产品、业务知识熟悉外，更要加强自身职业道德修养，爱行敬业。在工作中，自觉维护国家、交行、客户的利益，遵守社会公德和职业道德。平时在工作中，大堂经理的一言一行通常会受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当高。在服务礼仪上也要做到热情、大方，主动、规范。而且还要处事机智，能及时处理一些突发事件，同时还应有一些紧急救生知识。就在今年夏天，有一位七十多岁的法院退休老干部到我行来取工资，没坐几分钟，突然站起来，就倒下去了；把我们行长和客户都吓坏了，我和保安师傅连忙跑过去，一看老人非常虚弱，老人说让他躺一会，我和保安师傅也不敢随便乱动，行长马上拨了 120，没等 120 到，客户情况稍好了些，我们连忙扶他坐起来，并及时通知其家人，避免了一场事故的发生。

　作为大堂服务人员，我们还应具备良好的协调能力，而我们 xx 支行由于没有客户经理和大堂迎宾员，怎么调动好三方人员和保安师傅的工作，发挥他们的作用，便是我们平时需要注意的，平时要注意协调柜员和大厅工作人员，提高凝聚力，发挥团队精神。而对待那些驻点人员，首先我们不能把他们当外人看待，要把他们看成我们的一员，尽量推荐一些好的客户给他们，平时尊重并关心他们，给他们创造一个好的工作平台，实现双赢。

　二、工作中存在的问题

　在过去的一年中，我在大堂经理这个岗位上学习到了许多与客户交流的经验和一些营销的技巧，但也存在许多的不足之处。在今年的第三季度神秘人检查中，我行得分倒数第三，给分支行抹了黑。之后我们痛定思痛，分析了失分的原因，主要是外部环境，和一些细节上出现了问题，针对这些问题，我们在平时积极培训，通过我们的努力，终于在第四季度受到了分行行为规范小组的通报表扬。我相信，只有踏踏实实，默默无闻的耕耘，才能结出丰硕的果实。明年我行又面临着搬迁的工作。建议分行在...

篇八：金融大堂经理年度总结

　当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。

　一、加强学习，提高自身素质。

　一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过软导学习了“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如通过我行的 CFE 系统发现客户王先生卡内闲置资金 200 多万元，且达到了我行的白金卡客户标准，于是通过短信的方式让客户认知我，并诚恳的请他为我行提意见，邀约客户来我行为其介绍理财产品使其获得更多的收益，同时还建议他开立白金卡，可以享受 x 行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，来我行办理了白金卡，并将闲置资金购买了我行的短期理财产品。

　作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11 月我做为客户对 xx 银行、xx 银行、xx 银行、xx银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服

　务质量，回来后深有感慨。从 xx 银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、xx 银行的人民币理财产品、xx 银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划。

　并与今年考得了理财规划师资格。

　二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

　一年来，我先后从事综合柜员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。我是带柜员号的理财经理，在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，在为他们每办理完每笔业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

　在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不

　会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

　三、开拓市场，寻找新的增长点。

　只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。人说现在银行的理财师相当于产品推销员，对此我不敢苟同。现在的银行理财产品相对于几年前来说丰富得多，为理财规划中各种资产配置提供了较多的选择。我们向客户推荐的产品应以满足资产配置为中心，本质是以客户需求为核心的营销，不是以产品销售为目的而推销。我共管理贵宾客户 xxx 余户，其中钻石卡客户 xx 户，白金卡客户 xx户，金卡客户 xxx 户，为了深入地了解每一位客户，我将 xxx万以上的 xx 位客户逐户建档，包括客户的金融资产、投资爱好、性格特点等一一分析，从中了解客户需求，解除客户疑虑，为客户量身绑定电子产品，提高对我行忠诚度，并定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，先后来我行多次，购买了 xx 多万元的贵金属，为我行增加了许多的中间业务收入. 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

　一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

　二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

　三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。

　另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

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