下面是小编为大家整理的2023银行个人金融部经理述职报告,供大家参考。
银行个人金融部经理述职报告
尊敬的市行领导、各位同事：
我于 XX 年 X 月通过竞聘上岗，担任 XX 分理处个人金融
部经理，工作至今。在担任 XX 分理处个人金融部经理以来， 我能够认真贯彻落实有关金融政策方针，立足本职工作、爱 岗敬业、无私奉献。在工作中，紧紧围绕 XX 分行提出的“建 功立业、和谐发展”的经营策略，抓住“产品买单制”这一 工作主题不放松，团结带领一班人，艰苦创业，锐意开拓， 圆满地完成了市行下达的各项工作任务。现在就将我任职期 间的工作情况汇报如下：
一、各项指标的完成情况：
XX 年初，市行根据 XX 分理处的客户资源情况为我制定 了全年个人实现中间业务收入×万元的工作计划。截止到 XX 年底，我实际完成中间业务收入×万元，完成计划的×%， 超额完成计划×万元。其中，储蓄卡（含联名卡）发卡×张， 理财金卡、理财白金卡发卡×张，实现手续费和收单业务收 入×万元；贷记卡（含大学生龙卡）发卡×张，实现中间业 务收入×万元；代销保险×万元（其中，寿险×万元、财险 ×万元），实现手续费收入×万元；代销基金×万元,实现收 入×万元；销售利得盈理财产品×万元，实现中间业务收入 ×万元;新增电子银行客户×人，实现电子银行机具安装费 和手续费收入×万元.吸收个人存款×万元，发展 VIP 客户
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×户。圆满完成全年的各项业务指标。
二、政治思想学习情况：
本人注重提高政治思想素养，认真学习并实践胡锦涛总 书记提出的“科学发展观”理论，努力提高理论水平和思想 素质。学习党和国家的方针、政策、法规，关心国家大事， 积极参加各种政治学习。在任职期间，认真参加行里组织的 各种党组织学习。行里组织的每次学习机会我都十分珍惜， 从未因为个人原因而缺过课，在学习期间能够认真学习和详 细记录学习笔记，并将自己所掌握的我行业务发展的新知识、 新制度认真及时地传达给分理处的每一名员工，起到传、帮、 带共同进步的目的。
三、履行职务情况：
随着世界经济危机加重、金融市场竞争加剧，我行的改 革创新步伐逐步加快、发展和服务水平也要求越来越高、产 品推进也越来越快、各项任务也更加繁重，作为一名基层网 点的个人金融部经理，我既深感责任重大，又有干好工作的 强烈使命感。下面将我 XX 年履岗情况汇报如下：
1、找准客户群体定位，适时调整营销策略，使产品营 销效果最大化。
经过我的认真观察、研究以及凭着多年在一线工作的经 验，我敏锐地发现 XX 分理处的客户群体季节变化很强。每 当×月份和×月份学校开学时，XX 分理处的业务量就会急剧
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增加，现金交易量也迅速攀升，日均存取款量达×万元以上， 甚至在新生入学期间日增现金量在几千万元以上。而在寒暑 假期间，客流量又急剧萎缩，有的时段甚至“门可罗雀”。
而且每个月的客流量和客户群体也会有一定的时段变化，比 如：每月的×日至×日期间，教师的客户群体要明显是其他 时期的×~×倍以上。×日至×日社保开资的日子，老人们 又突然不约而同的一起来了，经常会弄的满屋子都是老人。
而传统上认为的元旦、春节、五一、十一等销售旺季契机， 从 XX 分理处的客流情况来看则体现不十分明显。针对上述 情况，我就在任职期间适时进行了不同时期的营销策略调整， 结果营销效果喜人。
在寒、暑假期间，针对客户流量小，但教师和大众富裕 客户相对较多，员工人手又比较充足的特点，我们的营销策 略是：主推基金、保险、利得盈等理财产品，次推龙卡和电 子银行产品。当客户来了，我会主动搭讪，询问客户的情况， 与客户热情攀谈，并有礼貌地将他引导到柜台，当遇到有商 机的客户，就给柜台里的员工一个暗语，柜台内外形成默契， 适时推出我们的理财产品。不论营销成功与否，都做到服务 热情周到。我还利用 XX 年证券市场低迷之机，积极宣传债 券型和货币型基金产品，来保证客户的资金安全和稳定收益。
然后将主要精力用在向客户营销“利得盈”产品方向来，使 “利得盈”产品销售开展的如火如荼，截止到年底，实现“利
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得盈”产品销售×万元。我还努力在 XX 所构建一只专业的 代理银行保险的销售队伍，组织员工利用工作之余，主动钻 研保险产品业务。研究卖点。我的想法是：“哪种产品最赚 钱，我们就削尖脑袋琢磨哪种产品，以便实现业务收入最大 化。”期缴寿险产品是最赚钱的代理产品，也是我们攻关的 重点。可是由于缴费额较小，加之我们网点根本没有象营业 部那样好的大客户资源，XX 年我们最大的一笔期缴额才×万 元，所以我们的业务量增长都是这样几千元一单，一点一滴 积攒起来的，这对我们这个保险营销团队来说，着实是个不 小的挑战，但我们最终还是成功了。经过努力，XX 年 XX 分 理处实现销售代理保险产品×万元，创历年销售量最高纪录， 中间业务收入近×万元，其中×%的销售产品为中间业务收 入最高的寿险期缴产品，也使 XX 分理处成为了全辖期缴寿 险产品销售最多的网点，XX 的柜员们也都成为了营销代理保 险的佼佼者。
在学校开学期间，我们主推 XX 拳头产品----龙卡和电 子银行，次推基金、保险、利得盈等理财产品。因为这个时 期，柜面压力非常大，即使全员上班、全柜对外营业有时也 无法满足客户的全部需求，如果这个时期再全力推销理财产 品，不仅客户本人反感、营销效果不理想，相反还会因为柜 面客流速度变缓而引起其他客户的投诉。所以我们适时大力 销售龙卡，将一部分客户分流到自动取款机上去，这样不仅
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缓解柜面压力，还大大缩短了客户的等待时间，客户满意度 也有很大的提高，腾出的人手仍然可以进行产品的营销。关 键是 ATM 机给我们创造的中间业务收入是相当可观的。XX 年， XX 单是银行卡手续费收入和收单收入就近×万元，占全年中 间业务收入的一半还多，尤其是在“新生入学”期间，全体 员工加班加点进行龙卡的营销工作，取得了可喜的战果，我 们分理处员工的这种主动营销意识也得到省、市行有关领导 的赞扬。为了发展龙卡大学生卡、大学教师贷记卡，我顶风 冒雪地奔走在 XX 大学的校园各大校区，主动上门到大学教 职员工以及学生当中宣传和办理龙卡，细心解答客户的各项 问题，收集各类信息，并及时做出相应反馈，成效显著。最 终，XX 分理处全年累计发卡×张，其中借记卡发卡×张、理 财卡发卡×张，龙卡大学生卡×张、贷记卡发卡×张，发展 VIP 客户×人，发卡量在全辖各网点中始终位居前列。实现 中间业务收入×万元，占全所整个中间业务收入的×%，使 银行卡业务真正成为了 XX 分理处的主营中间业务收入—拳 头产品。
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